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崗位職責是什么
客戶理財崗位是金融機構中的關鍵角色，主要負責為客戶提供個性化的財務規(guī)劃和投資建議，以幫助他們實現(xiàn)財富增值和風險管理的目標。這個職位需要深入了解市場動態(tài)，結合客戶的需求和風險承受能力，制定并執(zhí)行有效的理財策略。
崗位職責要求
1. 深厚的金融知識：客戶理財專員需具備扎實的金融理論基礎，包括投資分析、金融市場、保險、稅務規(guī)劃等領域。
2. 優(yōu)秀的溝通技巧：能夠清晰、準確地向客戶解釋復雜的金融概念，理解他們的需求并提出解決方案。
3. 分析與決策能力：需要具備數(shù)據(jù)驅動的決策能力，能快速分析市場趨勢和投資機會。
4. 客戶服務導向：始終以客戶滿意度為核心，提供專業(yè)、及時的服務。
5. 遵守法規(guī)：熟知并遵守金融行業(yè)的法律法規(guī)，確保業(yè)務操作合規(guī)。
崗位職責描述
客戶理財崗位的工作日常包括但不限于以下幾個方面：
1. 客戶咨詢：接待并解答客戶的理財疑問，提供專業(yè)的投資建議。
2. 財務規(guī)劃：根據(jù)客戶的生活階段、收入狀況和目標，制定長期和短期的財務規(guī)劃。
3. 投資管理：監(jiān)控市場動態(tài)，選擇合適的投資產品，構建多元化投資組合，降低風險。
4. 關系維護：定期與客戶溝通，更新投資策略，處理可能出現(xiàn)的問題。
5. 培訓與教育：為客戶提供金融知識培訓，提升他們的理財能力。
有哪些內容
1. 理財產品推介：研究各類理財產品，包括股票、債券、基金、保險等，向客戶推薦適合的選擇。
2. 風險評估：對客戶進行風險承受能力評估，確保投資方案與風險偏好相匹配。
3. 財務報告：定期為客戶生成財務報告，展示投資績效，幫助調整理財計劃。
4. 協(xié)助辦理手續(xù)：協(xié)助客戶完成開戶、轉賬、購買理財產品等操作，確保流程順暢。
5. 應對市場變化：密切關注經濟環(huán)境和政策變動，及時調整理財策略以應對市場風險。
客戶理財崗位是一個集專業(yè)知識、客戶服務和市場洞察力于一身的角色，旨在通過專業(yè)的理財服務，幫助客戶實現(xiàn)財富目標，同時維護良好的客戶關系，推動金融機構的業(yè)務發(fā)展。
客戶理財崗位職責范文
第1篇 大客戶理財專員崗位職責
崗位職責:
1、負責公司產品的銷售及推廣;
2、根據(jù)市場營銷計劃,完成部門銷售指標;
3、開拓新市場,發(fā)展新客戶,增加產品銷售范圍;
4、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰(zhàn)略合作計劃。
任職資格:
1、大專及以上學歷;
2、1-2年以上銷售行業(yè)工作經驗,業(yè)績突出者優(yōu)先;
3、反應敏捷、表達能力強,具有較強的溝通能力及交際技巧,具有親和力;
4、具備一定的市場分析及判斷能力,良好的客戶服務意識;
5、有責任心,能承受較大的工作壓力;
6、有團隊協(xié)作精神,善于挑戰(zhàn)。
7、經濟學、金融學、會計學類專業(yè)者優(yōu)先
第2篇 vip客戶理財專員崗位職責
崗位職責:1、負責公司產品的銷售及推廣;2、根據(jù)市場營銷計劃,完成部門銷售指標;3、開拓新市場發(fā)展新客戶增加產品銷售范圍;4、負責轄區(qū)市場信息的收集及競爭對手的分析;5、負責銷售區(qū)域內銷售活動的策劃和執(zhí)行,完成銷售任務;6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰(zhàn)略合作計劃。任職資格:1、大專及以上學歷,市場營銷等相關專業(yè);2、12年以上銷售行業(yè)工作經驗,業(yè)績突出者優(yōu)先;3、反應敏捷、表達能力強,具有較強的溝通能力及交際技巧,具有親和力;4、具備一定的市場分析及判斷能力,良好的客戶服務意識;5、有責任心,能承受較大的工作壓力;6、有團隊協(xié)作精神,善于挑戰(zhàn)。
第3篇 客戶理財顧問崗位職責任職要求
客戶理財顧問崗位職責
工作內容:
2.結合渠道和直客兩種業(yè)務方式，完成公司產品的銷售(私募股權、專項基金、美元固收、海外保險等)
2.開發(fā)同業(yè)&異業(yè)渠道，例如有高凈值客戶資源的獨立理財師、三方理財機構、家族辦公室以及異業(yè)合作機構等;探討具體合作方式，實現(xiàn)同業(yè)長期合作&異業(yè)客戶資源轉化合作;
3.不斷積累高凈值直客資源，支持公司全品類的銷售落地(包括但不限于海外保險、私募股權、專項基金、美元固收、國內固收等業(yè)務);
4.配合公司產品部及內勤團隊，對合作渠道進行跟蹤，提供產品介紹、簽約服務，客情跟蹤。
任職要求:
1.有豐富的同業(yè)渠道資源和客戶資源;
2.對主流理財產品(包括私募股權/固收/海外保險產品)有扎實的知識體系和銷售能力;
3.具有同行業(yè)渠道資源(個人/機構)及異業(yè)渠道合作開發(fā)能力;
客戶理財顧問崗位
第4篇 大客戶理財師崗位職責
理財師/理財顧問/理財銷售/理財經理/理財規(guī)劃師/客戶經理/大客戶經理 上海巨漳投資管理有限公司 上海巨漳投資管理有限公司,巨漳 職責描述:
1、獨立完成客戶的拜訪及產品銷售;
2、負責大客戶開拓,建立穩(wěn)定的客戶關系,維護現(xiàn)有客戶資源;
3、針對高凈值客戶人群制定詳細的資產配置方案;
4、分析大客戶的消費心理,制定行之有效的銷售策略;
5、完成銷售目標;
6、進行商務談判,參與銷售合同具體條款的制定及合同簽訂。
任職要求:
1、年齡24歲以上優(yōu)秀;有相關經驗者及有高凈值資源者優(yōu)先考慮
2、人品端正,處事積極,目標感強;
3、擁有一定的銷售經驗,優(yōu)質的客戶群體或人脈資源;
4、有基本的電腦操作能力,有較強的語言表達能力,能夠適應銷售行業(yè)的工作
第5篇 高端客戶理財師崗位職責
性別:不限|駕照:不要求
崗位職責:
未來10年是中國保險業(yè)飛速發(fā)展的時期,你是否能夠在這個大機遇面前分享到屬于自己的那一份成功與收獲,取決于你對職業(yè)的選擇,選對職業(yè)贏得未來,選錯職業(yè)失去機會,財富也會與你擦肩而過。未來保險市場消費者是中高端人群,擁有這樣的人群人脈你就贏得了先機,取得了贏得成功與財富的機會,你還在猶豫嗎選擇大于一切。
第6篇 高端客戶理財顧問崗位職責
高端客戶顧問/高級理財規(guī)化師 廣州國軟網(wǎng)絡科技有限公司 廣州國軟網(wǎng)絡科技有限公司,國軟
工作職責:
1、持續(xù)通過各類渠道開拓及跟進高凈值客戶的綜合理財需求,制訂最佳資產配置方案并促進成交;
2、參與組織理財沙龍和各類活動,提升客戶轉化率;
任職要求:
1、了解國內投資理財市場,良好的過往業(yè)績;
2、大量高凈值客戶資源;
3、有基金資格證書者優(yōu)先;
第7篇 vip客戶理財顧問崗位職責
vip客戶財富顧問/貴賓理財經理 e代理 上海博恩惠爾網(wǎng)絡科技有限公司,博恩惠爾 工作內容:
2.結合渠道和直客兩種業(yè)務方式,完成公司產品的銷售(私募股權、專項基金、美元固收、海外保險等)
2.開發(fā)同業(yè)&異業(yè)渠道,例如有高凈值客戶資源的獨立理財師、三方理財機構、家族辦公室以及異業(yè)合作機構等;探討具體合作方式,實現(xiàn)同業(yè)長期合作&異業(yè)客戶資源轉化合作;
3.不斷積累高凈值直客資源,支持公司全品類的銷售落地(包括但不限于海外保險、私募股權、專項基金、美元固收、國內固收等業(yè)務);
4.配合公司產品部及內勤團隊,對合作渠道進行跟蹤,提供產品介紹、簽約服務,客情跟蹤。
任職要求:
1.有豐富的同業(yè)渠道資源和客戶資源;
2.對主流理財產品(包括私募股權/固收/海外保險產品)有扎實的知識體系和銷售能力;
3.具有同行業(yè)渠道資源(個人/機構)及異業(yè)渠道合作開發(fā)能力;
第8篇 大客戶理財經理崗位職責
大客戶理財經理 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司第二營銷服務部 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司第二營銷服務部 1、整理客戶檔案、分析客戶需求、做好客戶服務;
2、幫助客戶做家庭或企業(yè)資產組合或配置;
3、分析公司的理財產品;
4、做客戶的個人資產的投資咨詢;
5、做客戶所代表企業(yè)的上市咨詢。
第9篇 vip大客戶理財經理崗位職責
vip中心大客戶理財經理
崗位職責:
1、公司產品的銷售及推廣。
2、完成部門制定的銷售任務,服從部門主管的監(jiān)督和領導。
3、維護重要客戶關系,通過與客戶溝通,及時了解客戶情況。
任職要求:
1、本科以上學歷,金融、工商管理、市場營銷專業(yè)優(yōu)先;
2、有金融、保險、銀行、資管理財業(yè)務經驗者優(yōu)先;
3、具有一定的人脈資源及引援能力;
第10篇 客戶理財理財經理崗位職責
客戶經理/理財經理 安信信托股份有限公司 安信信托股份有限公司,安信信托,安信信托股份有限公司,安信 職責描述:
拓展新客戶,推動客戶認購產品;
服務客戶認購流程;
做好客戶售后增值服務;
配合部門開展營銷活動;
對客戶進行富有成效的拜訪與觀察;
確立目標市場和潛在客戶;
保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源;
利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系;
完成部門下達的年度考核業(yè)績指標,包括資產量及新增客戶數(shù);
負責協(xié)助開展各項業(yè)務拓展活動;
崗位要求:
建立、拓展和維護客戶關系,為客戶提供高品質服務;
熟練掌握信托產品知識,專業(yè)地向高端個人及非金融機構客戶推薦適合的信托產品;
掌握各類金融專業(yè)知識,包括對市場各類產品的理解及運用,資產組合能力;
具有良好的溝通及銷售技巧,后臺及現(xiàn)場支持公司舉辦的各種客戶活動;
具備優(yōu)秀的組織管理能力,能夠帶領團隊完成既定業(yè)績目標。
統(tǒng)招本科以上學歷,金融、經濟及相關專業(yè);
具有五年以上金融機構、個人及企業(yè)客戶經理工作經驗;
誠實守信、品行端正、遵紀守法,責任感強,認真負責,具有親和魅力;
第11篇 vip客戶理財崗位職責
vip客戶資產配置理財經理 鉅派投資 上海鉅鑲投資管理咨詢有限公司,鉅鑲 職責描述:
1、尋求高端客戶,服務于公司vip客戶及高凈資產個人客戶,為高凈資產個人客戶提供專業(yè)全方面金融理財服務;
2、對投資基金結構有清晰的了解和認知,能夠準確地為客戶提供專業(yè)私人資產配置建議及理財方案(包涵私/公募基金/信托/私募股權/保險理財?shù)?;
3、為客戶提供專業(yè),持續(xù),長久的專業(yè)理財及后續(xù)跟蹤服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值,提升客戶滿意度和忠誠度;
4、積極配合并參與公司組織的各項沙龍活動。
任職要求:
1、工作3年及以上,1年以上金融從業(yè)經驗,能獨立完成銷售任務;
金融背景知識豐富,有銀行個人理財產品營銷經驗者及高端客戶資源者;
2、具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關系的能力,具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情;
3、具備一定的市場分析及判斷能力,有一定的抗壓能力和責任感
第12篇 高端客戶理財規(guī)劃師崗位職責
性別:不限|駕照:不要求
崗位職責:
未來10年是中國保險業(yè)飛速發(fā)展的時期,你是否能夠在這個大機遇面前分享到屬于自己的那一份成功與收獲,取決于你對職業(yè)的選擇,選對職業(yè)贏得未來,選錯職業(yè)失去機會,財富也會與你擦肩而過。未來保險市場消費者是中高端人群,擁有這樣的人群人脈你就贏得了先機,取得了贏得成功與財富的機會,你還在猶豫嗎選擇大于一切。
第13篇 高端客戶理財經理崗位職責
高端客戶理財經理 工作職責:
1、針對公司各類理財產品(國內外保險類,pe/vc類,并購類,固收類,信托類,債券類,公募/私募基金類,海外置地,海外移民,海外基金/債券類等)進行高凈值客戶開發(fā)和維護,為高端客戶提供專業(yè)的私人全球資產配置和財富管理服務;
2、根據(jù)業(yè)績指標,開發(fā)拓展高凈值客戶資源,對高端私人客戶進行維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產配置方案并向客戶提供投資建議;
3、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產品及流程優(yōu)化建議。
任職要求:
1、本科或以上學歷,有海外留學經驗優(yōu)先考慮,條件特別優(yōu)秀者可適當放寬;
2、5年上工作經驗,英語4級,有afp、cfp優(yōu)先;
3、有銀行,信托,證券,基金,4年以上工作從業(yè)經驗;
4、有私人銀行,金融咨詢顧問公司等相關背景優(yōu)先;擁有豐富的高凈值客戶資源;有服務高凈值客戶經驗或可以接觸當?shù)馗叨丝蛻舻馁Y源,且主動開發(fā)能力極佳;
5、誠實守信,為人謙虛、勤奮努力,具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情;
6、有強烈的創(chuàng)業(yè)意識,愿與公司一同成長;公司也愿意與您一起分享成功的果實。 工作職責:
1、針對公司各類理財產品(國內外保險類,pe/vc類,并購類,固收類,信托類,債券類,公募/私募基金類,海外置地,海外移民,海外基金/債券類等)進行高凈值客戶開發(fā)和維護,為高端客戶提供專業(yè)的私人全球資產配置和財富管理服務;
2、根據(jù)業(yè)績指標,開發(fā)拓展高凈值客戶資源,對高端私人客戶進行維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產配置方案并向客戶提供投資建議;
3、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產品及流程優(yōu)化建議。
任職要求:
1、本科或以上學歷,有海外留學經驗優(yōu)先考慮,條件特別優(yōu)秀者可適當放寬;
2、5年上工作經驗,英語4級,有afp、cfp優(yōu)先;
3、有銀行,信托,證券,基金,4年以上工作從業(yè)經驗;
4、有私人銀行,金融咨詢顧問公司等相關背景優(yōu)先;擁有豐富的高凈值客戶資源;有服務高凈值客戶經驗或可以接觸當?shù)馗叨丝蛻舻馁Y源,且主動開發(fā)能力極佳;
5、誠實守信,為人謙虛、勤奮努力,具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情;
6、有強烈的創(chuàng)業(yè)意識,愿與公司一同成長;公司也愿意與您一起分享成功的果實。
第14篇 客戶理財顧問崗位職責
客戶理財顧問 1、服務于公司vip客戶及高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據(jù)客戶的資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
3、定期與客戶聯(lián)系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。 1、服務于公司vip客戶及高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據(jù)客戶的資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
3、定期與客戶聯(lián)系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。
第15篇 客戶理財規(guī)劃顧問崗位職責
理財師/理財顧問/理財銷售/理財經理/理財規(guī)劃師/客戶經理/大客戶經理 上海巨漳投資管理有限公司 上海巨漳投資管理有限公司,巨漳 職責描述:
1、獨立完成客戶的拜訪及產品銷售;
2、負責大客戶開拓,建立穩(wěn)定的客戶關系,維護現(xiàn)有客戶資源;
3、針對高凈值客戶人群制定詳細的資產配置方案;
4、分析大客戶的消費心理,制定行之有效的銷售策略;
5、完成銷售目標;
6、進行商務談判,參與銷售合同具體條款的制定及合同簽訂。
任職要求:
1、年齡24歲以上優(yōu)秀;有相關經驗者及有高凈值資源者優(yōu)先考慮
2、人品端正,處事積極,目標感強;
3、擁有一定的銷售經驗,優(yōu)質的客戶群體或人脈資源;
4、有基本的電腦操作能力,有較強的語言表達能力,能夠適應銷售行業(yè)的工作
第16篇 中高端客戶理財崗位職責
1、服務于公司客戶及高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、通過與客戶溝通,了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
4、通調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯(lián)系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維 護良好的信任關系。北京市朝陽區(qū)
第17篇 高端客戶理財崗位職責任職要求
高端客戶理財崗位職責
職責描述:
1、服務于公司vip客戶及高凈值客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求，幫助客戶進行資產配置;
3、根據(jù)業(yè)務要求，定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā)，主動、積極地為客戶進行資產規(guī)劃。
4、通過調整基金等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;
5、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
任職要求:
1、22歲以上，金融或相關專業(yè)，大專以上學歷(海歸優(yōu)先);
2、1年以上證券、銀行、保險、信托、期貨、投資公司(其中之一)工作經歷者優(yōu)先;
3、有一定的經濟、金融、投資等領域的相關理論知識;
4、反應敏捷，表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力;
5、善于學習，可承擔一定工作壓力。
高端客戶理財崗位
第18篇 大客戶理財顧問崗位職責
大客戶理財顧問 廣州國軟網(wǎng)絡科技有限公司 廣州國軟網(wǎng)絡科技有限公司,國軟
工作職責:
1、持續(xù)通過各類渠道開拓及跟進高凈值客戶的綜合理財需求,制訂最佳資產配置方案并促進成交;
2、參與組織理財沙龍和各類活動,提升客戶轉化率;
任職要求:
1、了解國內投資理財市場,良好的過往業(yè)績;
2、大量高凈值客戶資源;
3、有基金資格證書者優(yōu)先;
第19篇 vip客戶理財經理崗位職責
vip客戶資產配置理財經理 鉅派投資 上海鉅鑲投資管理咨詢有限公司,鉅鑲 職責描述:
1、尋求高端客戶,服務于公司vip客戶及高凈資產個人客戶,為高凈資產個人客戶提供專業(yè)全方面金融理財服務;
2、對投資基金結構有清晰的了解和認知,能夠準確地為客戶提供專業(yè)私人資產配置建議及理財方案(包涵私/公募基金/信托/私募股權/保險理財?shù)?;
3、為客戶提供專業(yè),持續(xù),長久的專業(yè)理財及后續(xù)跟蹤服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值,提升客戶滿意度和忠誠度;
4、積極配合并參與公司組織的各項沙龍活動。
任職要求:
1、工作3年及以上,1年以上金融從業(yè)經驗,能獨立完成銷售任務;
金融背景知識豐富,有銀行個人理財產品營銷經驗者及高端客戶資源者;
2、具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關系的能力,具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情;
3、具備一定的市場分析及判斷能力,有一定的抗壓能力和責任感
第20篇 高端客戶理財崗位職責
崗位職責:
1. 負責開發(fā)拓展客戶資源,對高端私人客戶的維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產配置方案并向客戶提供投資建議;
2. 負責貴賓客戶維護提升工作,為貴賓客戶提供專業(yè)化的理財服務工作;
3. 根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產品及流程優(yōu)化建議;
4. 完成銷售經理制定的銷售目標。
任職要求:
1. ?？苹蛞陨蠈W歷,金融、保險、市場營銷及私人銀行等從業(yè)人員;
2. 1年以上工作經歷,有銀行理財產品經驗優(yōu)先考慮,歡迎小白加入;
3. 強烈的時間觀念和服務意識,靈活熟練的銷售和談判技巧;
4. 具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關系的能力;
5. 具有敏銳的市場洞察力和準確的客戶分析能力,能夠有效開發(fā)客戶資源;
6. 強有力的自律和自我驅動力,具有高度的團隊合作精神和高度的工作熱情;
7. 極強的中高端客戶市場開拓能力以及良好的客戶溝通能力、關系管理能力以及優(yōu)秀的營銷技巧;
8. 有強烈的創(chuàng)業(yè)意識,愿與公司一同成長。
