個險崗位職責匯編(10篇)

崗位職責是什么

個險崗位，全稱為個人保險業(yè)務員，主要負責銷售保險公司提供的各類個人保險產(chǎn)品，包括但不限于壽險、健康險、意外險等，以滿足客戶的個性化保障需求。

崗位職責要求

1. 具備良好的溝通技巧，能清晰、準確地向潛在客戶介紹保險產(chǎn)品及其利益。

2. 深入理解保險市場動態(tài)，熟悉各類保險產(chǎn)品的條款、責任及理賠流程。

3. 具有敏銳的市場洞察力，能夠發(fā)掘客戶需求，為客戶提供合適的保險解決方案。

4. 堅守職業(yè)道德，遵守行業(yè)規(guī)范，確保業(yè)務操作合規(guī)。

5. 具備一定的銷售技巧和談判能力，能夠有效推動業(yè)務成交。

6. 持續(xù)學習，不斷提升自身的專業(yè)知識和服務水平，適應保險行業(yè)的變化與發(fā)展。

崗位職責描述

個險崗位的日常工作包括但不限于：

1. 客戶開發(fā)：通過電話、網(wǎng)絡、面對面交流等方式，尋找潛在客戶，建立并維護客戶關系。

2. 需求分析：了解客戶的生活狀況、財務狀況及風險承受能力，為客戶提供個性化的保險規(guī)劃建議。

3. 產(chǎn)品推介：詳細講解保險產(chǎn)品的特點、優(yōu)勢和適用場景，解答客戶疑問，幫助客戶做出明智選擇。

4. 協(xié)助投保：指導客戶完成投保流程，處理投保文件，確保申請的順利進行。

5. 保單管理：跟蹤保單狀態(tài)，及時解決客戶在保單生效后遇到的問題。

6. 續(xù)保提醒：在保單到期前與客戶溝通，提醒續(xù)保，確保保險保障不間斷。

7. 客戶服務：提供售后服務，如協(xié)助理賠、變更保單信息等，提升客戶滿意度。

有哪些內(nèi)容

1. 銷售策略制定：根據(jù)市場情況和客戶需求，制定有效的銷售策略和行動計劃。

2. 團隊協(xié)作：與其他團隊成員緊密合作，共享資源，共同提升業(yè)績。

3. 客戶關系管理：運用crm系統(tǒng)管理客戶信息，定期跟進，提升客戶忠誠度。

4. 培訓與發(fā)展：參加公司組織的培訓活動，提升專業(yè)技能，同時分享經(jīng)驗，促進團隊成長。

5. 數(shù)據(jù)分析：分析銷售數(shù)據(jù)，評估業(yè)務表現(xiàn)，為優(yōu)化工作方法提供依據(jù)。

6. 風險控制：識別潛在的銷售風險，遵守風險管理規(guī)定，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

個險崗位的工作涵蓋了從客戶接觸、需求分析到售后支持的全過程，要求從業(yè)者具備全面的保險知識、出色的溝通能力和持續(xù)學習的精神，以提供專業(yè)、貼心的服務，贏得客戶信任，推動保險業(yè)務的持續(xù)增長。

個險崗位職責范文

第1篇 個險內(nèi)勤崗位職責

桐廬地區(qū)個險負責人-內(nèi)勤管理崗位 太平人壽保險有限公司杭州中心支公司 太平人壽保險有限公司杭州中心支公司,太平 職責描述:

1.全面負責桐廬地區(qū)內(nèi)勤人員與外勤團隊的人員管理;

2.對桐廬地區(qū)的銷售團隊進行業(yè)務宣導、業(yè)務推動,對團隊進行日常管理與經(jīng)營;

3.通過培訓及訓練等多種方式,提升當?shù)劁N售團隊的銷售技能。

4.協(xié)助上級管理部門就當?shù)刂卮罄碣r案件、重大投訴案件進行處理。

5.定期向上級主管部門進行工作匯報。

6.地區(qū)內(nèi)的其他事項。

任職資格:

1.全日制本科及以上學歷,保險、經(jīng)濟、管理類專業(yè)優(yōu)先考慮。

2.擁有同業(yè)四級機構負責人經(jīng)驗或同業(yè)資深組訓(3年及以上)工作經(jīng)驗。

3.誠信正直、執(zhí)行力強,擁有良好的抗壓能力、項目推動能力、溝通協(xié)調能力等。

4.特別優(yōu)秀者可放寬年齡或學歷條件。

第2篇 個險業(yè)務發(fā)展崗崗位職責

個險發(fā)展部業(yè)務督導崗 中英人壽 中英人壽保險有限公司,中英,中英人壽,中英 工作職責:

1.負責總、分公司重點項目的追蹤及落實

2.協(xié)助部門主管執(zhí)行人員日常管理

3.參與新機構的支持拓展計劃,協(xié)調相關資源

4.對分公司所屬機構業(yè)務進展情況進行督導

5.完成主管交辦的其他工作任務

任職要求:

1、本科以上學歷,3年以上個人營銷渠道從業(yè)經(jīng)驗

2、具備渠道業(yè)務推動能力(業(yè)績督導)

3、具備渠道增員選才、訓練輔導的能力(人力督導)

計劃與控制能力

第3篇 個險渠道崗位職責

個險渠道儲備經(jīng)理人 中意人壽保險有限公司 中意人壽保險有限公司,e-保險網(wǎng),中意 職責描述:

1、落實和完善分公司對本部的戰(zhàn)略規(guī)劃,全面負責人力和業(yè)務的達成;

2、完善和執(zhí)行公司的招募體系、培訓體系、績優(yōu)體系確保kpi指標的達成;

3、銜接分公司各部門對業(yè)務團隊的規(guī)范和要求;

4、日常早、夕會,分公司活動的組織安排;

5、月度、季度目標計劃的制定與落實;

6、領導臨時交代的其他工作。

任職要求:

1、大學本科及以上學歷,金融、保險、經(jīng)濟、市場營銷等專業(yè)為佳;

2、具有5年以上行業(yè)經(jīng)驗;

3、持有l(wèi)oma證書、個人保險銷售經(jīng)驗以及保險公司相同崗位工作經(jīng)驗者優(yōu)先;

4、需具備的管理經(jīng)驗:主管需有3年以上團隊管理經(jīng)驗;

5、吃苦耐勞、責任心強、積極主動,有強烈的上進心,樂觀,能承受較強的工作壓力。

第4篇 個險部經(jīng)理崗位職責

個險部經(jīng)理 工作職責:

1、全面主持個險業(yè)務部的工作,帶領員工完成各項任務指標。

2、制定個險業(yè)務部的發(fā)展規(guī)劃。

3、控制個險業(yè)務部的經(jīng)營風險保證公司服務品質,提升渠道品牌形象。

4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標,根據(jù)公司實際情況,結合市場變化,制定想對應的策略。

職位要求:

1、全日制大學本科或以上學歷。

2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關管理工作經(jīng)驗。

3、良好的團隊協(xié)調及管理能力。

4、良好的溝通表達及協(xié)調能力,受壓能力強。 工作職責:

1、全面主持個險業(yè)務部的工作,帶領員工完成各項任務指標。

2、制定個險業(yè)務部的發(fā)展規(guī)劃。

3、控制個險業(yè)務部的經(jīng)營風險保證公司服務品質,提升渠道品牌形象。

4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標,根據(jù)公司實際情況,結合市場變化,制定想對應的策略。

職位要求:

1、全日制大學本科或以上學歷。

2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關管理工作經(jīng)驗。

3、良好的團隊協(xié)調及管理能力。

4、良好的溝通表達及協(xié)調能力,受壓能力強。 工作職責:

1、全面主持個險業(yè)務部的工作,帶領員工完成各項任務指標。

2、制定個險業(yè)務部的發(fā)展規(guī)劃。

3、控制個險業(yè)務部的經(jīng)營風險保證公司服務品質,提升渠道品牌形象。

4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標,根據(jù)公司實際情況,結合市場變化,制定想對應的策略。

職位要求:

1、全日制大學本科或以上學歷。

2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關管理工作經(jīng)驗。

3、良好的團隊協(xié)調及管理能力。

4、良好的溝通表達及協(xié)調能力,受壓能力強。

第5篇 個險業(yè)務企劃崗位職責

總部-個險業(yè)務部-業(yè)務企劃經(jīng)理 工銀安盛人壽保險有限公司 工銀安盛人壽保險有限公司,a_a,工銀安盛 職責描述:

一、 落實個險經(jīng)營分析和管理報告等工作

1. 落實收集監(jiān)管機構和同業(yè)協(xié)會調研項目的相關資料以及準備;

2. 落實公司管理層各類匯報所需材料及經(jīng)營分析報告數(shù)據(jù)分析等準備工作;

3. 落實各類工作總結及報告;

二、 落實個險渠道管理等工作

1. 落實個險渠道發(fā)展策略的制定工作,為管理團隊提供參考建議;

2. 落實個險渠道管理工作與總部相關部門的溝通與協(xié)調;

3. 落實基本法規(guī)則修訂、模型測試,以及相關系統(tǒng)改造等;

4. 落實渠道基本法的解釋和宣導,順利執(zhí)行基本法;

5. 落實相關上訴審批制度處理、執(zhí)行、分析和報告工作;

6. 落實考核類上訴申請的審批;

7. 落實考核結果的相關研究分析和報告;

三、 落實個險業(yè)務管理工作

1. 落實個險渠道經(jīng)營計劃(業(yè)務預算)及相關政策的制定;

2. 落實分公司個險業(yè)務預算的溝通與分解;

3. 落實業(yè)務經(jīng)營情況的評估、分析及報告;

四、 落實個險費用管理和控制工作

1. 落實個險渠道費用預算及相關政策的制定;

2. 落實總部個險各項費用申請的審批、登賬和監(jiān)控,確保費用在預算范圍內(nèi)執(zhí)行;

3. 落實個險渠道各類費用支出申請的溝通以及審核;

4. 定期形成費用使用情況分析報告,并形成分析報告;

五、 落實個險報表管理工作

1. 落實個險報表體系的搭建以及完善,推動公司報表體系的建設;

2. 落實各類日常報表的制作和維護,包括日報、月報、收入分析報表等;

3. 落實用戶使用管理、報表系統(tǒng)的支持以及相關推廣;

4. 落實各類經(jīng)營分析報告的數(shù)據(jù)支持;

六、 落實個險營銷制度管理工作

1. 落實個險渠道各項管理制度及政策的制定并修訂;

2. 落實各類管理制度宣導材料的準備,為各項制度順利執(zhí)行提供支持;

3. 落實各項管理制度的追蹤,評估及報告;

七、 落實品質管理及風險管控工作

1. 落實品質管理辦法制定、執(zhí)行和完善;

2. 落實向分公司進行品質管理辦法和執(zhí)行機制的宣導;

3. 落實品質管理項目的日常運做,順利執(zhí)行各項制度;

4. 落實日常風險管控以及總部相關部門的溝通與協(xié)調;

5. 定期對品質管理和風險管控工作進行追蹤,評估執(zhí)行效果并進行檢視和改善;

八、 落實個險日常管理流程的梳理和完善工作

1. 落實各項銷售支持和管理流程的梳理、搭建和完善;

2. 落實與總部各相關部門的溝通,促進流程順利運行;

九、 落實個險營銷支持系統(tǒng)的開發(fā)和管理工作

1. 落實個險營銷支持系統(tǒng)管理制度和操作指南的制定

2. 落實市場及業(yè)務前線需求的調研和分析工作

3. 落實用戶需求收集、系統(tǒng)開發(fā)規(guī)劃和需求文檔編寫等工作;

4. 落實系統(tǒng)優(yōu)化和更新;

5. 落實相關宣導和培訓材料的制作

6. 落實系統(tǒng)功能日常維護和推廣,及時傳達相關知識和信息送達前線;

7. 落實總部相關部門資源的協(xié)調工作及正常運行系統(tǒng);

8. 落實個險營銷支持系統(tǒng)規(guī)劃的執(zhí)行進度回顧、分析和報告;

十、 落實個險運營支持工作

1. 落實個險渠道運營相關需求的收集,并尋求解決方案;

2. 落實與總公司運營部的溝通;

3. 落實運營資源的協(xié)調;

4. 落實運營支持相關流程梳理及運營相關分析報告的宣導;

十一、 落實與其他相關部門的溝通和協(xié)調工作;

十二、 完成上級安排的其他工作

十三、 確保按照國家法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)定,公司內(nèi)部規(guī)章制度履行相應責任和反洗錢義務

十四、 在客戶信息的收集、記錄、管理和使用過程中,必須遵守《中華人民共和國國刑法》、中國保監(jiān)會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》等法律法規(guī)與監(jiān)管規(guī)定、《工銀安盛人壽保險有限公司客戶信息真實性管理暫行辦法》等公司規(guī)章制度的相關規(guī)定。如有違反,公司有權依據(jù)相關制度給予扣減薪酬、警告、記過、降級、撤職、解除勞動合同、追償損失等處理。

經(jīng)驗資質要求:

學歷:大學本科以上

專業(yè)背景:保險、金融、財經(jīng)、工商管理等相關專業(yè)優(yōu)先

工作年限:5年以上壽險從業(yè)經(jīng)驗,有總部工作經(jīng)歷優(yōu)先

專業(yè)知識:熟悉壽險各種業(yè)務知識,熟悉營銷系統(tǒng)運作

核心素質:良好的報告能力及數(shù)據(jù)分析能力,具有較強的規(guī)劃、溝通、創(chuàng)新等能力

第6篇 個險核保崗位職責

業(yè)務管理部 - 個險核保管理崗 復星聯(lián)合健康保險股份有限公司 復星聯(lián)合健康保險股份有限公司,復星聯(lián)合健康保險,復星 崗位職責:

1、 提出與核保相關的業(yè)務系統(tǒng)改造建議,負責公司各渠道新契約投保審核,對保全和理賠進行核保評估,分析公司核保相關數(shù)據(jù)指標;

2、 支持新產(chǎn)品、新渠道上線,負責新產(chǎn)品條款審核、投保規(guī)則制定、負責流程梳理、系統(tǒng)測試、單證設計、系統(tǒng)優(yōu)化;

3、 收集并整理監(jiān)管單位和同業(yè)機構相關核保政策,提出核保改進合理化建議;

4、 收集、整理核保代表性案件,編制培訓教材,指導、培訓分公司核保人員,監(jiān)督、檢查分公司核保工作,負責再保業(yè)務呈報及與再保公司的溝通;

5、 參與制定公司投保規(guī)則、契約調查制度、客戶體檢管理制度;

6、 按照要求及時完成領導交辦的其它任務。

任職要求:

1、 統(tǒng)招本科及以上學歷,醫(yī)學、法律、保險、金融專業(yè)優(yōu)先;

2、 有2年以上人身險核保工作經(jīng)驗,有醫(yī)學工作經(jīng)驗者優(yōu)先;

3、 熟悉人身保險運營管理流程,精通保險法等法律法規(guī),了解醫(yī)學知識。

第7篇 個險營銷員崗位職責

崗位職責:按時參加公司早會及各項培訓;對目標市場進行開拓和挖掘;協(xié)助社區(qū)經(jīng)理完成小區(qū)客戶的信息采集,電話約訪以及客戶的保險理財規(guī)劃;按基本法要求完成相應職級的各項考核指標和管理指標;完成上級主管交付的其他工作。

任職資格:年齡25-45周歲,不限,大專及以上學歷;綜合素質良好,能按時完成公司的各項培訓、每周按時出勤,具有良好的語言表達能力,經(jīng)培訓后,能獨立進行客戶服務活動,保險理念、產(chǎn)品的宣講工作。

第8篇 個險企劃崗崗位職責

個險-企劃崗 昆侖健康保險 昆侖健康保險股份有限公司,昆侖健康保險 崗位職責:

1.策劃、組織、宣導各項內(nèi)外部業(yè)務競賽方案并追蹤、評估執(zhí)行效果;策劃、組織及跟蹤執(zhí)行各項宣傳活動、業(yè)務營銷活動、客戶服務活動;

2.定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù),參與分析制定月度,季度kpi分析報告、競賽報告、渠道分析報告和其他臨時性報告;

3.收集、調研、分析當?shù)睾暧^、金融及同業(yè)市場信息,做好基礎信息庫的建立并定期撰寫市場分析報告;

4.協(xié)助完成總部對分支機構各項會議活動的策劃、組織和實施;

5.協(xié)助進行個險保險戰(zhàn)略規(guī)劃、年度計劃的設定和分解。

任職資格:

1.第一學歷為統(tǒng)招本科以上學歷,保險、金融等專業(yè)畢業(yè);

2.1年以上相關從業(yè)經(jīng)驗;

3.熟悉保險業(yè)務企劃、活動策劃相關工作;

4.具有良好的職業(yè)素養(yǎng)、具備較強的文字組織能力,洞察力強。

第9篇 個險組訓崗位職責

組訓(個險) 交銀康聯(lián)人壽保險有限公司 交銀康聯(lián)人壽保險有限公司,交銀康聯(lián),交銀康聯(lián) 崗位職責:

1、晨夕會組織人;

2、督導各項業(yè)務目標達成;

3、參與組織各項業(yè)務活動及績效評估;

4、參與對營業(yè)單位培訓、訓練課程規(guī)劃和執(zhí)行;

5、負責指導各項業(yè)務競賽、激勵活動的策劃與協(xié)助執(zhí)行;

6、產(chǎn)說會講解人;

7、領導交代的其他工作。

任職要求:

1、本科以上學歷;

2、保險同業(yè)工作3年以上經(jīng)驗;有個險業(yè)務銷售經(jīng)驗可以陪同展業(yè);

3、有一定課程開發(fā)能力,產(chǎn)說會主講能力;

4、在同業(yè)獲得總公司級別的培訓崗位、組訓崗位獎項;

5、擁有律師資格證、金融經(jīng)濟師、會計師資格證者優(yōu)先;

第10篇 個險培訓崗崗位職責

總公司-關聯(lián)業(yè)務部-關聯(lián)個險培訓崗 中意人壽保險有限公司 中意人壽保險有限公司,e-保險網(wǎng),中意 職責描述:

1、制定全渠道培訓策略方案和體系

2、負責協(xié)調、支持、推動各分支機構相關業(yè)務培訓項目的策劃及實施

3、規(guī)劃、組織和實施全國專項培訓,對分公司定向支持

4、培訓反饋和效果的收集和分析,并提供改進措施

5、負責講師的管理、講師隊伍的建立和培訓提升

任職要求:

1、本科及以上學歷,壽險個險培訓5年以上工作經(jīng)驗

2、loma、國家理財師為佳

3、良好的文字和語言表達能力

4、具有團隊合作精神,有較強的責任感