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第1篇 中國(guó)人壽分公司反洗錢工作報(bào)告范本
人行__中心支行：
200_年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了200_年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對(duì)于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日?；芾恚瑢?duì)于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對(duì)于反洗錢季報(bào)和年報(bào)的報(bào)送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報(bào)送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。200_年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司200_年上半年反洗錢工作向貴行報(bào)告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作
我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自起實(shí)施來。金融行業(yè)是最主要的開展對(duì)像，保險(xiǎn)業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)分支，對(duì)于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個(gè)很重要方面，對(duì)于中國(guó)人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑幫性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的有力武器；是防止國(guó)有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場(chǎng)和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國(guó)政府參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項(xiàng)法律義務(wù)。對(duì)于我們中國(guó)人壽而言，反洗錢工作是切實(shí)防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險(xiǎn)的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實(shí)高效推進(jìn)反洗錢工作的重要原因之一。
二、嚴(yán)格按照貴行要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表
200_年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報(bào)送反洗錢季度和半年度報(bào)表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)200_年第四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的通知>;的通知》（州銀發(fā)[200_]222號(hào)）的要求報(bào)送了監(jiān)管報(bào)表，第二季度也同樣按照要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和報(bào)告。
三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專業(yè)高效的反洗錢工作隊(duì)伍
（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。
通過前期的推動(dòng)，__分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》（國(guó)壽人險(xiǎn)__發(fā)[200_]117號(hào)）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動(dòng)情況，已按要求調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動(dòng)情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：
1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作；
2、審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程；
3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制；
4、組織反洗錢工作合規(guī)檢查；
5、按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告大額和可疑交信息；
6、審議反洗錢工作計(jì)劃和年度反洗錢工作報(bào)告。
反洗錢工作組具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和評(píng)估公司反洗錢工作；相關(guān)部門和各支公司是應(yīng)各司其職，落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)做好反洗錢工作。
（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人
一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)[200_]288號(hào)）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報(bào)送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動(dòng)時(shí)，要及時(shí)更新并報(bào)備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級(jí)公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對(duì)于因?yàn)橹匾暢潭炔蛔愣o公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識(shí)，普及反洗錢知識(shí)
對(duì)外通過針對(duì)反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶和社會(huì)的理解和支持，對(duì)內(nèi)則主要提高員工的反洗錢的意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢的水平和效率。200_上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作。
五、落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度
對(duì)于反洗錢內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對(duì)于反洗錢的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級(jí)公司完成，我司在根據(jù)實(shí)際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對(duì)應(yīng)的反洗錢實(shí)務(wù)操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢制度匯編>;和<反洗錢法律法規(guī)>;的通知》的要求，__分公司各支公司已按照要求將打印成冊(cè)的《反洗錢制度匯編》報(bào)送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。
六、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢技能
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于200_年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的'全省系統(tǒng)'貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作'宣講及反洗錢自查自糾工作啟動(dòng)、培訓(xùn)視頻會(huì)'的反洗錢視頻培訓(xùn)會(huì)議；200_年3月7日在分公司二樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了'依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪'的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)；200_年3月31日在分公司七樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了'反洗錢實(shí)務(wù)'的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢的培訓(xùn)有力推動(dòng)了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內(nèi)控要求、保險(xiǎn)公司關(guān)于反洗錢的盡職義務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。
總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項(xiàng)法定職責(zé)。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)人壽__分公司
二〇〇_年六月三十日
第2篇 2023年關(guān)于人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報(bào)告
我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)對(duì)系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實(shí)質(zhì)特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識(shí)別結(jié)果需及時(shí)在反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。
三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對(duì)理賠客戶實(shí)行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實(shí)性，在賠前對(duì)所有賠案均通過電話對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪，核對(duì)客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號(hào)，填寫客戶信息真實(shí)性調(diào)查表。
四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，分公司__年4月邀請(qǐng)人行反洗錢處對(duì)我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識(shí)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》。
五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 由于__壽險(xiǎn)北京分公司成立時(shí)間不長(zhǎng)，業(yè)務(wù)開展的不多，沒有下設(shè)機(jī)構(gòu)，遇到的問題和風(fēng)險(xiǎn)并不多。
保險(xiǎn)公司作為服務(wù)性行業(yè)，對(duì)客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對(duì)客戶信息只能基于表面的證件和
客戶告知，難以做到全面、深入的調(diào)查。
六、關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的政策建議：
建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn)，分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。
__壽險(xiǎn)北京分公司在__年會(huì)更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實(shí)有效開展各項(xiàng)反洗錢工作，依法履行義務(wù)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。
七、__年反洗錢工作計(jì)劃：
(一)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺(tái)擺放各種反洗錢知識(shí)宣傳手冊(cè)、前臺(tái)大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識(shí)普及專題培訓(xùn)1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場(chǎng)/視頻總結(jié)會(huì)1-2次;利用金融周等機(jī)會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)向廣大市民宣傳反洗錢知識(shí)。
(二)加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識(shí)別工作：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行__年2號(hào)令)和總公司、分公司制度的要求，對(duì)新客戶進(jìn)行身份識(shí)別和資料的保存;對(duì)于持續(xù)客戶將按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)【__】391號(hào))文件的要求進(jìn)行識(shí)別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強(qiáng)對(duì)銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，
特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，重點(diǎn)落實(shí)投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識(shí)別及投保人的保費(fèi)賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實(shí)客戶身份情況后才予以個(gè)案處理。
(三)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念，扎實(shí)推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作：按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強(qiáng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。
著重對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。
(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。
(2)全面收集該級(jí)客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)情況。
(四)內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃：
《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險(xiǎn)公司應(yīng)每年對(duì)反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。結(jié)合分公司的實(shí)際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我公司制定了__年度反洗錢內(nèi)
部審計(jì)稽核計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：
1. 審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組
由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核工作，各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項(xiàng)工作，并把這項(xiàng)工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)工作中去，確保此項(xiàng)工作不走過場(chǎng);各級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員，在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項(xiàng)工作。
2.審計(jì)時(shí)間
__年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計(jì)和稽核工作，時(shí)間暫定為2月-4月審計(jì)對(duì)象個(gè)險(xiǎn)部、團(tuán)險(xiǎn)部，5月-8月審計(jì)對(duì)象財(cái)務(wù)部、銀保部，9月-12月審計(jì)對(duì)象運(yùn)營(yíng)部、辦公室。
3.審計(jì)對(duì)象
反洗錢審計(jì)稽核涵蓋分公司運(yùn)營(yíng)部、財(cái)務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個(gè)工作環(huán)節(jié)。
4.審計(jì)稽核內(nèi)容：
(1)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報(bào)備情況 (2)反洗錢信息報(bào)送情況 (3)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況 (4)客戶身份識(shí)別情況
(5)大額、可疑交易工作管理情況 (6)反洗錢培訓(xùn)宣傳情況
(7)代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況
(五)按時(shí)保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。
我司將按時(shí)保質(zhì)保量向監(jiān)管部門報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。
__年度，北京分公司將在保監(jiān)會(huì)、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)遵守國(guó)家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反洗錢工作。同時(shí)，分公司將對(duì)反洗錢工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的考核及獎(jiǎng)懲，加強(qiáng)反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動(dòng)我司反洗錢工作更上一個(gè)新的臺(tái)階，為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，維護(hù)良好金融秩序盡到自已應(yīng)盡的力量。
特此報(bào)告
第3篇 保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告
__中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長(zhǎng)由中支總經(jīng)__洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理__、反洗錢合規(guī)專員__、財(cái)務(wù)部經(jīng)理__、運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理__、培訓(xùn)部經(jīng)理__、保費(fèi)部經(jīng)理__、營(yíng)銷部人管崗__。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為__年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：__年10月1日至__年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺(tái)崗為合規(guī)情報(bào)員。
人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時(shí)按要求報(bào)備市人行。 二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在__年12月制定了《__保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程》{__茂發(fā)[__]第010號(hào)}、《__保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{__茂發(fā)[__]第011號(hào)}、《__保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評(píng)價(jià)辦法》{__茂發(fā)[__]第012號(hào)}、《__保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢
工作保密制度》{__茂發(fā)[__]第013號(hào)}、《____保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{__茂發(fā)[__]第014號(hào)}、《____茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{__茂發(fā)[__]第015號(hào)}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈____茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{__茂發(fā)[__]第016號(hào)}，在__年3月制定了《關(guān)于__年度反洗錢工作計(jì)劃的報(bào)告》{__茂發(fā)[__]第001號(hào)}、《關(guān)于__年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{__茂發(fā)[__]第002號(hào)}、《關(guān)于__年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{__茂發(fā)[__]第003號(hào)}、《關(guān)于__年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{__茂發(fā)[__]第004號(hào)}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報(bào)告情況
茂名中心支公司基本能按照《____保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[__修訂版] {__茂發(fā)[__]第007號(hào)}的文件的要求，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識(shí)別情況
在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《____茂名中心支公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》
【__修訂版】{__茂發(fā)[__]第007號(hào)}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況
茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《____保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況
通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識(shí)測(cè)試、新人培訓(xùn)教材等形式對(duì)我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。__年共舉行了_次的反洗錢專場(chǎng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識(shí)測(cè)試，測(cè)試成績(jī)歸檔，并作為個(gè)人年終績(jī)效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。 將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對(duì)相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。 七、反洗錢宣傳情況
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號(hào)召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于__年__月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗
錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場(chǎng)內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、_展架、橫幅等，在職場(chǎng)顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的整改計(jì)劃 (一)存在的問題: 1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。 (二)整改措施:
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識(shí)測(cè)試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)
特此報(bào)告
