銀行監(jiān)事工作報(bào)告7篇

篇一 2023銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

各位股東代表，同志們：

現(xiàn)在，我受武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)委托，作20xx年度工作報(bào)告。請(qǐng)予以審議。

一、2023年的主要工作

20xx年，武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社及總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以改革發(fā)展為主線，充分發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，協(xié)助黨委抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)，協(xié)調(diào)運(yùn)用各種監(jiān)督手段，開展了領(lǐng)導(dǎo)班子履職行為監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督，監(jiān)督理念不斷深化，監(jiān)督能力不斷提高，較好地履行了職責(zé)。

(一)加強(qiáng)制度保障，開展廉政建設(shè)監(jiān)督。一是組織制定了《武威農(nóng)商銀行中層管理人員述廉工作實(shí)施方案》《武威農(nóng)商銀行20xx年建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系工作實(shí)施方案》《武威農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作檢查考核細(xì)則》《武威農(nóng)商銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任實(shí)施細(xì)則》《武威農(nóng)商銀行兼職紀(jì)檢監(jiān)督員管理辦法》《武威農(nóng)商銀行員工違規(guī)違章行為積分管理實(shí)施細(xì)則》等制度辦法，健全和完善了制度體系，形成了用制度管人，按制度辦事的管理監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)進(jìn)行了全面的分解落實(shí)，明確了責(zé)任主體，層層與各部門、各支行簽訂了武威農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任書。三是進(jìn)一步明確了黨委的主體責(zé)任和紀(jì)委的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)貫徹執(zhí)行中央、省、市、區(qū)及省聯(lián)社關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī)定的情況作出了具體安排，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，切實(shí)加強(qiáng)了中層管理人員廉潔從業(yè)行為的監(jiān)督，督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部自覺做到清正廉潔。

(二)加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，開展高管履職監(jiān)督。一是配合省聯(lián)社黨委巡視辦第四巡視組，圍繞領(lǐng)導(dǎo)班子成員遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面開展了履職情況監(jiān)督，對(duì)總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員從德、能、勤、績(jī)、廉五個(gè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng)，測(cè)評(píng)結(jié)果均在優(yōu)秀以上。二是配合省聯(lián)社考核組組織召開了黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)，總行領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了述職述廉，從“三會(huì)一層”權(quán)力運(yùn)行、“三重一大”決策事項(xiàng)等方面進(jìn)行了權(quán)力運(yùn)行情況的監(jiān)督，開展了批評(píng)與自我批評(píng)，嘗試了上級(jí)監(jiān)督、同級(jí)監(jiān)督與群眾監(jiān)督協(xié)同進(jìn)行的有效途徑。三是堅(jiān)持監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和群眾監(jiān)督協(xié)同監(jiān)督的原則，從落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定、六條禁令”和省委“雙十條規(guī)定”、遵守黨的政治紀(jì)律、履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)等方面，組織召開了多層面征求意見座談會(huì)，廣泛聽取了各黨支部、中層管理人員及員工代表的意見建議，將意見建議原汁原味的提交到了總行黨委，有效開展了履職行為監(jiān)督。

(三)加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。20xx年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方面的稽核審計(jì)工作。一是按照省聯(lián)社《20xx年稽核審計(jì)工作安排意見》制定了具體的審計(jì)方案，嚴(yán)格按照方案對(duì)全轄101個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)、內(nèi)控、信貸、財(cái)務(wù)、賬戶、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了三輪次序時(shí)稽核審計(jì)，稽核審計(jì)面達(dá)100%。二是對(duì)50家支行(營(yíng)業(yè)部)進(jìn)行了三輪后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)，針對(duì)其中15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展了柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行評(píng)價(jià)專項(xiàng)審計(jì)的后續(xù)跟蹤審計(jì)工作，跟蹤審計(jì)面達(dá)100%。三是按照省聯(lián)社抽樣工作安排，對(duì)15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，通過以上審計(jì)，共查出違規(guī)問題1050筆、金額9032萬元，提出審計(jì)建議126條。四是對(duì)總行5名高管人員進(jìn)行了任前審計(jì)。五是對(duì)137名管理人員進(jìn)行了任期(離任)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了客觀、公正的評(píng)價(jià)，并對(duì)其離任移交手續(xù)進(jìn)行了監(jiān)交。六是對(duì)26名委派會(huì)計(jì)進(jìn)行了業(yè)務(wù)移交的監(jiān)交工作。

(四)加強(qiáng)效能服務(wù)，開展行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督。一是按照中央和省、市、區(qū)委的規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)違反法律法規(guī)、制度規(guī)定、工作敷衍塞責(zé)、推諉扯皮等履職不到位和監(jiān)督不力的問題，組織開展了“不作為、慢作為”專項(xiàng)整治活動(dòng)，提高了全行服務(wù)效能，轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)。二是制定了武威農(nóng)商銀行20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和行風(fēng)實(shí)施方案，對(duì)照方案開展了行風(fēng)評(píng)議工作，組織召開了20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和政風(fēng)行風(fēng)質(zhì)詢會(huì)議，對(duì)我行作風(fēng)建設(shè)和效能建設(shè)的滿意度進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)，滿意率達(dá)98.8%。三是圍繞工作作風(fēng)和行風(fēng)建設(shè)情況對(duì)各支行進(jìn)行了明察暗訪，發(fā)放了調(diào)查問卷，落實(shí)了整改措施，狠抓了作風(fēng)建設(shè)。四是及時(shí)對(duì)上訪、投訴事件進(jìn)行查證核實(shí)，加大了調(diào)查處理力度，提高了上訪投訴事件的辦結(jié)率。20xx年共受理各類來信來訪及客戶投訴事件133件，調(diào)查處理133件，執(zhí)結(jié)率達(dá)100%，做好了來信來訪人員的思想安撫工作，達(dá)到了化解矛盾，解決問題，提升我行形象的目的。五是組織開展了“3.15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪”、“遠(yuǎn)離非法集資、杜絕高額誘惑”等多種進(jìn)社區(qū)為主題的金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，提高了社會(huì)對(duì)我行的認(rèn)知度。

(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，向總行董事會(huì)提出了“關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管理的提案”，從員工股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。二是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行700名員工簽訂了“防范案件互保責(zé)任書”，從思想上約束了員工行為，從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，從動(dòng)態(tài)上預(yù)防了案件隱患，形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)。三是開展了員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“提醒談話”，各支行(部)上報(bào)了700名員工的“動(dòng)態(tài)行為排查記錄表”，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)，通過排查，排查出關(guān)注人員6人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我評(píng)估，有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的長(zhǎng)效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員制度，由各支行(部)推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)的黨員員工擔(dān)任兼職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)議，與59名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書，進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。六是組織開展了廉潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組織開展了員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行700名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事件筑起了一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織171名員工到甘肅省武威監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的現(xiàn)身說法，強(qiáng)化了教育方式，促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)，繃緊了廉政建設(shè)和法律的“紅線”，筑牢了守住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。

(六)加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力抓好了決策督查、專項(xiàng)督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì)委各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān)持對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗頭性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收等歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的各類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任貸款本金55.67萬元，利息5.2萬元，員工消費(fèi)貸款631.9萬元，妥善處理了原和平支行違法人員王中山吸收客戶股金0.11萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長(zhǎng)瑞侵吞客戶股金0.2萬元的問題，原高壩信用社1998年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給25名職工的3.1萬元股金的問題，原凉融信用社蔡國(guó)忠案件的歷史遺留問題，34個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的41人和“三費(fèi)”超支的34個(gè)支行進(jìn)行了6.6萬元和6.66萬元的經(jīng)濟(jì)處罰，紀(jì)律處分4人，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。

20xx年，經(jīng)過不斷探索實(shí)踐，監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)，監(jiān)督機(jī)制有所完善，監(jiān)督意識(shí)有所提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān)事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān)督工作還不能完全適應(yīng)新形勢(shì)、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。

二、2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作

2023年是武威農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度，也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年，監(jiān)事會(huì)要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力度，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為武威農(nóng)商銀行的發(fā)展保駕護(hù)航。

(一)嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和稽核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié)助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，增強(qiáng)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐敗的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā)揮紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。

(二)加大懲處力度，建立長(zhǎng)效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人和事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人”，要進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度，提高震懾力;要堅(jiān)持“抓大不放小，責(zé)任必追究”的原則，進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁抓出成效，用耐心抓出長(zhǎng)效，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制;要嚴(yán)肅查處“冒名貸款”，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。

(三)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到履職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營(yíng)上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí)可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

(四)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，練足內(nèi)功，注重人文精神的培養(yǎng)，注重德才雙修的教育，增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，敢于擔(dān)當(dāng)，敢于監(jiān)督，保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、懂法紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠(chéng)擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍”。

(五)加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作”，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施”，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工作作風(fēng)，清晰的工作思路，有效的工作措施，加大督查力度，在“細(xì)”字上狠下功夫，在“嚴(yán)”字上大做文章，在“精”字上力求突破，在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。

三、2023年經(jīng)營(yíng)管理工作的意見和建議

20xx年，總行黨委、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層面對(duì)存貸款利率市場(chǎng)化步伐的加快、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的外部形勢(shì)，帶領(lǐng)全行員工無私奉獻(xiàn)，攻堅(jiān)克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，存貸款規(guī)模不斷壯大，經(jīng)營(yíng)效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，取得了很好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，為支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固了農(nóng)村金融主力軍地位。

在肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問題：一是業(yè)務(wù)快速發(fā)展與潛在風(fēng)險(xiǎn)相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)沒有得到有效控制，貸款管理偏松，不良貸款前清后增，違規(guī)放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現(xiàn)象有所凸顯。二是經(jīng)營(yíng)管理精細(xì)化要求與少數(shù)支行粗放管理的現(xiàn)象并存，重規(guī)模，輕管理，注重當(dāng)年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成，輕視精細(xì)化管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響在少數(shù)支行表現(xiàn)得還較為突出。

針對(duì)以上問題，提出以下意見和建議：

(一)處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，我行的發(fā)展意識(shí)強(qiáng)、勁頭足，但個(gè)別支行出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)貸款，隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力、農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格持續(xù)低迷，農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)的可控性更加不穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，嚴(yán)格管控以貸收貸、以貸收息行為，從源頭上防范控制風(fēng)險(xiǎn)。

(二)處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執(zhí)行能力。要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和執(zhí)行同步，教育和懲戒并舉，懲處和鼓勵(lì)結(jié)合的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持制度面前人人平等，消除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，從根本上徹底摒棄習(xí)慣代替制度的狀況。

(三)處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。作風(fēng)建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒有完成時(shí)?？傂懈髀毮懿块T要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，丟掉“官老爺”作風(fēng)、“衙門”作風(fēng)，增強(qiáng)機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、員工為客戶服務(wù)的觀念，部門經(jīng)理要親力親為“不甩手”，機(jī)關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓”，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)帶動(dòng)一線服務(wù)能力建設(shè)，加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)，在力所能及的情況下，達(dá)到資源共享、數(shù)據(jù)共享，提高辦事效率，轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)。

各位代表，同志們：

今年，我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)兩手抓，兩手都要硬，以高度的責(zé)任感和使命感，頑強(qiáng)拼搏，扎實(shí)工作，為完成今年的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗!

借此機(jī)會(huì)，祝大家新春快樂，身體健康，萬事如意!

謝謝大家!

2023銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

篇二 2023年度銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力，全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就，較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。下面是關(guān)于2023年度銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告全文：

各位代表，同志們：

受市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的委托，我向大會(huì)作報(bào)告，請(qǐng)予審議，并請(qǐng)列席會(huì)議的同志提出意見。

一、××年監(jiān)事會(huì)工作回顧

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)以黨的xx大和xx屆四中全會(huì)精神為指導(dǎo)，緊緊圍繞社員代表大會(huì)確定的工作思路和工作重點(diǎn)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，與聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子一道，促進(jìn)本聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。

(一)、積極參與和監(jiān)督理事會(huì)重大決策活動(dòng)

××年，監(jiān)事會(huì)作為市聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，積極參與理事會(huì)的決策過程，并在參與中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會(huì)全體成員列席了每一次理事會(huì)會(huì)議，并對(duì)有關(guān)決議提案進(jìn)行認(rèn)真研究和討論，充分發(fā)表意見和建議，切實(shí)履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責(zé)。二是積極開展調(diào)研活動(dòng)，先后深入卸甲、八橋、臨澤、天山等家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運(yùn)用、信貸檔案動(dòng)態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)人員思想動(dòng)態(tài)、授權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等，進(jìn)行專題調(diào)研，為理事會(huì)決策和主任室經(jīng)營(yíng)提供了多項(xiàng)參考意見。三是參與理事會(huì)的決策過程，聯(lián)社理事會(huì)在推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴(kuò)股，在推進(jìn)法人治理結(jié)構(gòu)、實(shí)行科學(xué)授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推進(jìn)“三項(xiàng)制度”改革、建立靈活經(jīng)營(yíng)機(jī)制、促進(jìn)發(fā)展，在穩(wěn)妥落實(shí)扶持政策、申請(qǐng)央行票據(jù)、化解包袱，在推進(jìn)電子化建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會(huì)全程參與，為全市農(nóng)村信用社在更高的平臺(tái)上起跳，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：聯(lián)社理事會(huì)××年的一系列的重大決策，思路清晰、目標(biāo)明確，程序規(guī)范、合法有效，切實(shí)履行了社員代表大會(huì)賦予的各項(xiàng)職責(zé)，全體在崗理事能夠認(rèn)真履職，工作卓有成效。

(二)、全力支持、配合和監(jiān)督主任室經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)

××年，根據(jù)社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度工作目標(biāo)和思路，市聯(lián)社主任室切實(shí)履行職責(zé)，組織、指導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快發(fā)展，強(qiáng)化管理，不斷提升金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運(yùn)作過程中，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)積極支持與配合，并在支持配合中發(fā)揮監(jiān)督作用。監(jiān)事長(zhǎng)代表監(jiān)事會(huì)按時(shí)列席主任辦公會(huì)等重要活動(dòng)，對(duì)于重大事項(xiàng)的決定和實(shí)施充分發(fā)表意見和建議，增強(qiáng)決策的科學(xué)性和措施的有效性，確保社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一是各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)較為理想，年末各項(xiàng)存款億元，上升萬元，增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的;各項(xiàng)貸款億元，增加萬元，“三農(nóng)”貸款萬元，占比，完成省聯(lián)社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入萬元，增長(zhǎng)率，綜合費(fèi)用率，實(shí)現(xiàn)帳面利潤(rùn)萬元。二是票據(jù)兌付目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬元，較年初下降萬元，占比，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)，其中不良貸款萬元，較年初下降萬元，占比為，較年初下降個(gè)百分點(diǎn);對(duì)社員股金，按銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)行了重新規(guī)范，資本充足率達(dá)，年底達(dá)到了申請(qǐng)兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行申請(qǐng)兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了“三會(huì)”運(yùn)作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在××年實(shí)施的“內(nèi)控管理年”活動(dòng)中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)了全省數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開通了儲(chǔ)蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力明顯增強(qiáng);五是加大宣傳力度，全市農(nóng)村信用社的社會(huì)影響力和知名度得到快速提升。

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力，全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就，較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會(huì)和理事會(huì)決議要求，運(yùn)作行為扎實(shí)規(guī)范，采取措施扎實(shí)有效;全體高級(jí)管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績(jī)較為突出。

(三)、積極實(shí)施科學(xué)、有效和規(guī)范的監(jiān)督

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)根據(jù)章程賦予的職責(zé)和權(quán)利，在服從、服務(wù)于全局工作中，主動(dòng)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、內(nèi)控意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)察審計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有效地開展檢查監(jiān)督工作。

⒈圍繞中心工作，積極開展審計(jì)活動(dòng)。

一是轉(zhuǎn)變審計(jì)觀念，及時(shí)將關(guān)口前移，審計(jì)部門列席聯(lián)社審貸會(huì)議，對(duì)審貸會(huì)的權(quán)力運(yùn)作過程和決議形成過程進(jìn)行監(jiān)督，有效防范新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，實(shí)現(xiàn)由事后審計(jì)向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移;二是改進(jìn)審計(jì)方法，增加勾對(duì)業(yè)務(wù)傳票、上門核對(duì)貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會(huì)等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息;三是實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查資源共享，每月定期召開聯(lián)席會(huì)議，向人事、信貸、財(cái)務(wù)和資產(chǎn)保全部門通報(bào)檢查情況，拿出規(guī)范性意見，指定部門負(fù)責(zé)督促整改，實(shí)現(xiàn)三線監(jiān)督，齊抓共管。××年先后對(duì)家(次)信用社進(jìn)行全面審計(jì)、家進(jìn)行全面大檢查;在職能部門的配合下，先后對(duì)家、人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計(jì)，作出事實(shí)求是的評(píng)價(jià);對(duì)家單位，在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，實(shí)施后續(xù)跟蹤檢查。對(duì)稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。

⒉貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。

××年，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來，一是妥善處理各類違章違紀(jì)貸款行為。月下旬，監(jiān)事會(huì)在督查不良貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對(duì)違章違紀(jì)貸款的處置，難以調(diào)動(dòng)相關(guān)責(zé)任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導(dǎo)聯(lián)社監(jiān)審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅(jiān)持以人為本，事實(shí)求是，形成專題報(bào)告，向主任室提出五條處置意見，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀(jì)人員主動(dòng)處理各類問題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問題，違章違紀(jì)貸款行為得到了有效遏制。二是堅(jiān)持執(zhí)紀(jì)辦案，嚴(yán)肅查處各類案件和信訪問題。對(duì)基層出現(xiàn)的各類問題，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格把關(guān)，先后指導(dǎo)查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發(fā)出案件通報(bào)三起，及時(shí)開展案例鑒誡教育;對(duì)系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、違反結(jié)算紀(jì)律行為和件群眾信訪問題，進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真調(diào)查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護(hù)航作用。

(四)、努力提高監(jiān)事會(huì)的工作效率和質(zhì)量

⒈強(qiáng)化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。

健全的制度，是工作正常開展的必要前提和保證。一年來，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督行為。先后制訂、完善了《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事會(huì)工作制度》《審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則》、《高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法》、《高郵聯(lián)社審計(jì)工作操作程序》、《干部離任、員工離崗的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度》、《審計(jì)人員崗位責(zé)任制》、《中層干部誡勉談話制度》等一系列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)員工管理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監(jiān)督，起到了較好地促進(jìn)作用。

⒉堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面加強(qiáng)監(jiān)督能力建設(shè)。××年，針對(duì)監(jiān)事會(huì)成員，特別是外部監(jiān)事，對(duì)金融專業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實(shí)際，市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會(huì)人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議之際，組織集體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神、學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權(quán)。二是組織培訓(xùn)，月份，組織全體外部監(jiān)事參加了揚(yáng)州銀監(jiān)分局舉辦的農(nóng)村信用社外部理、監(jiān)事人員培訓(xùn)班，通過培訓(xùn)使外部監(jiān)事對(duì)農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農(nóng)”的市場(chǎng)定位、執(zhí)行“三會(huì)”制度的嚴(yán)密性，等有了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識(shí)得到進(jìn)一步增強(qiáng)。三是合理進(jìn)行工作分工，月份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會(huì)成立后，針對(duì)每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn)了各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作的扎實(shí)有效開展。

⒊擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系。

現(xiàn)代企業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)事會(huì)與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。

一年來，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵循“三長(zhǎng)”分設(shè)、“三權(quán)”分離的要求開展工作，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和主任室，團(tuán)結(jié)一心、目標(biāo)一致，但又各司其職、各負(fù)其責(zé)。監(jiān)事會(huì)工作不缺位、不錯(cuò)位、不越位。在重大問題處理上，實(shí)行以理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)為運(yùn)行基礎(chǔ)，理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任為運(yùn)行紐帶的“三長(zhǎng)一會(huì)”聯(lián)席會(huì)議制度。日常工作也時(shí)刻注意不干預(yù)理事會(huì)、主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，充分尊重理事會(huì)和主任室的決策權(quán)和經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，提案或質(zhì)詢通過正當(dāng)渠道溝通，相互探討來解決。監(jiān)事會(huì)成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性強(qiáng)，有效地推進(jìn)了監(jiān)事會(huì)工作的正常開展。××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作，在探索中前進(jìn)，在前進(jìn)中發(fā)展，思想認(rèn)識(shí)趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有所發(fā)展。但對(duì)照現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢(shì)相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進(jìn)。

二、××年監(jiān)事會(huì)工作的主要任務(wù)

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將按照章程規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，積極履行工作職責(zé)，充分發(fā)揮職能作用，全力做好以下工作：

⒈提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化自我約束機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履行章程要求、推動(dòng)農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將充分認(rèn)識(shí)做好監(jiān)事會(huì)工作的重大作用，從思想認(rèn)識(shí)、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強(qiáng)等方面全面加強(qiáng)自身建設(shè)。

⒉突出重點(diǎn)，在監(jiān)督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進(jìn)單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實(shí)現(xiàn)組建農(nóng)村合作銀行的目標(biāo)。

⒊改進(jìn)方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監(jiān)事會(huì)工作與信用社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結(jié)合起來，以強(qiáng)化自我約束機(jī)制為切入口，以組織專項(xiàng)審計(jì)、檢查、調(diào)查、跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實(shí)效。

⒋加強(qiáng)教育，提高隊(duì)伍素質(zhì)。結(jié)合聯(lián)社黨委的成立，對(duì)全體黨員開展保持黨員先進(jìn)性教育;結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)，對(duì)全體員工進(jìn)行內(nèi)控意識(shí)、內(nèi)控內(nèi)容的學(xué)習(xí)。通過形式多樣的教育活動(dòng)，增強(qiáng)全員綜合素質(zhì)和全員的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以本次社員大會(huì)確定的工作任務(wù)為重心，扎實(shí)工作，為全市農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展盡職盡責(zé)。謝謝大家

篇三 農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告范文

各位股東代表，同志們：

現(xiàn)在，我受xx農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)委托，作20xx年度工作報(bào)告。請(qǐng)予以審議。

一、20xx年的主要工作

20xx年，xx農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社及總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以改革發(fā)展為主線，充分發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，協(xié)助黨委抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)，協(xié)調(diào)運(yùn)用各種監(jiān)督手段，開展了領(lǐng)導(dǎo)班子履職行為監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督，監(jiān)督理念不斷深化，監(jiān)督能力不斷提高，較好地履行了職責(zé)。

(一)加強(qiáng)制度保障，開展廉政建設(shè)監(jiān)督。一是組織制定了《xx農(nóng)商銀行中層管理人員述廉工作實(shí)施方案》《xx農(nóng)商銀行20xx年建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系工作實(shí)施方案》《xx農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作檢查考核細(xì)則》《xx農(nóng)商銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任實(shí)施細(xì)則》《xx農(nóng)商銀行兼職紀(jì)檢監(jiān)督員管理辦法》《xx農(nóng)商銀行員工違規(guī)違章行為積分管理實(shí)施細(xì)則》等制度辦法，健全和完善了制度體系，形成了用制度管人，按制度辦事的管理監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)進(jìn)行了全面的分解落實(shí)，明確了責(zé)任主體，層層與各部門、各支行簽訂了xx農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任書。三是進(jìn)一步明確了黨委的主體責(zé)任和紀(jì)委的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)貫徹執(zhí)行中央、省、市、區(qū)及省聯(lián)社關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī)定的情況作出了具體安排，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，切實(shí)加強(qiáng)了中層管理人員廉潔從業(yè)行為的監(jiān)督，督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部自覺做到清正廉潔。

(二)加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，開展高管履職監(jiān)督。一是配合省聯(lián)社黨委巡視辦第四巡視組，圍繞領(lǐng)導(dǎo)班子成員遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面開展了履職情況監(jiān)督，對(duì)總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員從德、能、勤、績(jī)、廉五個(gè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng)，測(cè)評(píng)結(jié)果均在優(yōu)秀以上。二是配合省聯(lián)社考核組組織召開了黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)，總行領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了述職述廉，從“三會(huì)一層”權(quán)力運(yùn)行、“三重一大”決策事項(xiàng)等方面進(jìn)行了權(quán)力運(yùn)行情況的監(jiān)督，開展了批評(píng)與自我批評(píng)，嘗試了上級(jí)監(jiān)督、同級(jí)監(jiān)督與群眾監(jiān)督協(xié)同進(jìn)行的有效途徑。三是堅(jiān)持監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和群眾監(jiān)督協(xié)同監(jiān)督的原則，從落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定、六條禁令”和省委“雙十條規(guī)定”、遵守黨的政治紀(jì)律、履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)等方面，組織召開了多層面征求意見座談會(huì)，廣泛聽取了各黨支部、中層管理人員及員工代表的意見建議，將意見建議原汁原味的提交到了總行黨委，有效開展了履職行為監(jiān)督。

(三)加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。20xx年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方面的稽核審計(jì)工作。一是按照省聯(lián)社《20xx年稽核審計(jì)工作安排意見》制定了具體的審計(jì)方案，嚴(yán)格按照方案對(duì)全轄101個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)、內(nèi)控、信貸、財(cái)務(wù)、賬戶、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了三輪次序時(shí)稽核審計(jì)，稽核審計(jì)面達(dá)100%。二是對(duì)50家支行(營(yíng)業(yè)部)進(jìn)行了三輪后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)，針對(duì)其中15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展了柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行評(píng)價(jià)專項(xiàng)審計(jì)的后續(xù)跟蹤審計(jì)工作，跟蹤審計(jì)面達(dá)100%。三是按照省聯(lián)社抽樣工作安排，對(duì)15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，通過以上審計(jì)，共查出違規(guī)問題1050筆、金額9032萬元，提出審計(jì)建議126條。四是對(duì)總行5名高管人員進(jìn)行了任前審計(jì)。五是對(duì)137名管理人員進(jìn)行了任期(離任)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了客觀、公正的評(píng)價(jià)，并對(duì)其離任移交手續(xù)進(jìn)行了監(jiān)交。六是對(duì)26名委派會(huì)計(jì)進(jìn)行了業(yè)務(wù)移交的監(jiān)交工作。

(四)加強(qiáng)效能服務(wù)，開展行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督。一是按照中央和省、市、區(qū)委的規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)違反法律法規(guī)、制度規(guī)定、工作敷衍塞責(zé)、推諉扯皮等履職不到位和監(jiān)督不力的問題，組織開展了“不作為、慢作為”專項(xiàng)整治活動(dòng)，提高了全行服務(wù)效能，轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)。二是制定了xx農(nóng)商銀行20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和行風(fēng)實(shí)施方案，對(duì)照方案開展了行風(fēng)評(píng)議工作，組織召開了20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和政風(fēng)行風(fēng)質(zhì)詢會(huì)議，對(duì)我行作風(fēng)建設(shè)和效能建設(shè)的滿意度進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)，滿意率達(dá)98.8%。三是圍繞工作作風(fēng)和行風(fēng)建設(shè)情況對(duì)各支行進(jìn)行了明察暗訪，發(fā)放了調(diào)查問卷，落實(shí)了整改措施，狠抓了作風(fēng)建設(shè)。四是及時(shí)對(duì)上訪、投訴事件進(jìn)行查證核實(shí)，加大了調(diào)查處理力度，提高了上訪投訴事件的辦結(jié)率。20xx年共受理各類來信來訪及客戶投訴事件133件，調(diào)查處理133件，執(zhí)結(jié)率達(dá)100%，做好了來信來訪人員的思想安撫工作，達(dá)到了化解矛盾，解決問題，提升我行形象的目的。五是組織開展了“3.15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪”、“遠(yuǎn)離非法集資、杜絕高額誘惑”等多種進(jìn)社區(qū)為主題的金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，提高了社會(huì)對(duì)我行的認(rèn)知度。

(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占xx農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，向總行董事會(huì)提出了“關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管理的提案”，從員工股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。二是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行700名員工簽訂了“防范案件互保責(zé)任書”，從思想上約束了員工行為，從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，從動(dòng)態(tài)上預(yù)防了案件隱患，形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)。三是開展了員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“提醒談話”，各支行(部)上報(bào)了700名員工的“動(dòng)態(tài)行為排查記錄表”，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)，通過排查，排查出關(guān)注人員6人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我評(píng)估，有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的長(zhǎng)效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員制度，由各支行(部)推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)的黨員員工擔(dān)任兼職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)議，與59名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書，進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。六是組織開展了廉潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組織開展了員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行700名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事件筑起了一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織171名員工到甘肅省xx監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的現(xiàn)身說法，強(qiáng)化了教育方式，促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)，繃緊了廉政建設(shè)和法律的“紅線”，筑牢了守住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。

(六)加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力抓好了決策督查、專項(xiàng)督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì)委各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān)持對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗頭性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收等歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的各類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任貸款本金55.67萬元，利息5.2萬元，員工消費(fèi)貸款631.9萬元，妥善處理了原和平支行違法人員王中山吸收客戶股金0.11萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長(zhǎng)瑞侵吞客戶股金0.2萬元的問題，原高壩信用社1998年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給25名職工的3.1萬元股金的問題，原凉融信用社蔡國(guó)忠案件的歷史遺留問題，34個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的41人和“三費(fèi)”超支的34個(gè)支行進(jìn)行了6.6萬元和6.66萬元的經(jīng)濟(jì)處罰，紀(jì)律處分4人，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。

20xx年，經(jīng)過不斷探索實(shí)踐，監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)，監(jiān)督機(jī)制有所完善，監(jiān)督意識(shí)有所提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān)事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān)督工作還不能完全適應(yīng)新形勢(shì)、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。

二、20xx年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作

20xx年是xx農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度，也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年，監(jiān)事會(huì)要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力度，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為xx農(nóng)商銀行的發(fā)展保駕護(hù)航。

(一)嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和稽核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié)助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，增強(qiáng)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐敗的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā)揮紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。

(二)加大懲處力度，建立長(zhǎng)效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人和事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人”，要進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度，提高震懾力;要堅(jiān)持“抓大不放小，責(zé)任必追究”的原則，進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁抓出成效，用耐心抓出長(zhǎng)效，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制;要嚴(yán)肅查處“冒名貸款”，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。

(三)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。20xx年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到履職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營(yíng)上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí)可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

(四)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，練足內(nèi)功，注重人文精神的培養(yǎng)，注重德才雙修的教育，增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，敢于擔(dān)當(dāng)，敢于監(jiān)督，保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、懂法紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠(chéng)擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍”。

(五)加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作”，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施”，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工作作風(fēng)，清晰的工作思路，有效的工作措施，加大督查力度，在“細(xì)”字上狠下功夫，在“嚴(yán)”字上大做文章，在“精”字上力求突破，在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。

三、20xx年經(jīng)營(yíng)管理工作的意見和建議

20xx年，總行黨委、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層面對(duì)存貸款利率市場(chǎng)化步伐的加快、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的外部形勢(shì)，帶領(lǐng)全行員工無私奉獻(xiàn)，攻堅(jiān)克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，存貸款規(guī)模不斷壯大，經(jīng)營(yíng)效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，取得了很好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，為支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固了農(nóng)村金融主力軍地位。

在肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問題：一是業(yè)務(wù)快速發(fā)展與潛在風(fēng)險(xiǎn)相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)沒有得到有效控制，貸款管理偏松，不良貸款前清后增，違規(guī)放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現(xiàn)象有所凸顯。二是經(jīng)營(yíng)管理精細(xì)化要求與少數(shù)支行粗放管理的現(xiàn)象并存，重規(guī)模，輕管理，注重當(dāng)年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成，輕視精細(xì)化管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響在少數(shù)支行表現(xiàn)得還較為突出。

針對(duì)以上問題，提出以下意見和建議：

(一)處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，我行的發(fā)展意識(shí)強(qiáng)、勁頭足，但個(gè)別支行出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)貸款，隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力、農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格持續(xù)低迷，農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)的可控性更加不穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，嚴(yán)格管控以貸收貸、以貸收息行為，從源頭上防范控制風(fēng)險(xiǎn)。

(二)處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執(zhí)行能力。要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和執(zhí)行同步，教育和懲戒并舉，懲處和鼓勵(lì)結(jié)合的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持制度面前人人平等，消除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，從根本上徹底摒棄習(xí)慣代替制度的狀況。

(三)處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。作風(fēng)建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒有完成時(shí)。總行各職能部門要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，丟掉“官老爺”作風(fēng)、“衙門”作風(fēng)，增強(qiáng)機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、員工為客戶服務(wù)的觀念，部門經(jīng)理要親力親為“不甩手”，機(jī)關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓”，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)帶動(dòng)一線服務(wù)能力建設(shè)，加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)，在力所能及的情況下，達(dá)到資源共享、數(shù)據(jù)共享，提高辦事效率，轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)。

各位代表，同志們：

今年，我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)兩手抓，兩手都要硬，以高度的責(zé)任感和使命感，頑強(qiáng)拼搏，扎實(shí)工作，為完成今年的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗!

借此機(jī)會(huì)，祝大家新春快樂，身體健康，萬事如意!

謝謝大家!

篇四 2023年度銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告范文

各位代表，同志們：

受市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的委托，我向大會(huì)作報(bào)告，請(qǐng)予審議，并請(qǐng)列席會(huì)議的同志提出意見。

一、××年監(jiān)事會(huì)工作回顧

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)以黨的十六大和十六屆四中全會(huì)精神為指導(dǎo)，緊緊圍繞社員代表大會(huì)確定的工作思路和工作重點(diǎn)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，與聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子一道，促進(jìn)本聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。

(一)、積極參與和監(jiān)督理事會(huì)重大決策活動(dòng)

××年，監(jiān)事會(huì)作為市聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，積極參與理事會(huì)的決策過程，并在參與中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會(huì)全體成員列席了每一次理事會(huì)會(huì)議，并對(duì)有關(guān)決議提案進(jìn)行認(rèn)真研究和討論，充分發(fā)表意見和建議，切實(shí)履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責(zé)。二是積極開展調(diào)研活動(dòng)，先后深入卸甲、八橋、臨澤、天山等家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運(yùn)用、信貸檔案動(dòng)態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)人員思想動(dòng)態(tài)、授權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等，進(jìn)行專題調(diào)研，為理事會(huì)決策和主任室經(jīng)營(yíng)提供了多項(xiàng)參考意見。三是參與理事會(huì)的決策過程，聯(lián)社理事會(huì)在推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴(kuò)股，在推進(jìn)法人治理結(jié)構(gòu)、實(shí)行科學(xué)授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推進(jìn)“三項(xiàng)制度”改革、建立靈活經(jīng)營(yíng)機(jī)制、促進(jìn)發(fā)展，在穩(wěn)妥落實(shí)扶持政策、申請(qǐng)央行票據(jù)、化解包袱，在推進(jìn)電子化建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會(huì)全程參與，為全市農(nóng)村信用社在更高的平臺(tái)上起跳，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：聯(lián)社理事會(huì)××年的一系列的重大決策，思路清晰、目標(biāo)明確，程序規(guī)范、合法有效，切實(shí)履行了社員代表大會(huì)賦予的各項(xiàng)職責(zé)，全體在崗理事能夠認(rèn)真履職，工作卓有成效。

(二)、全力支持、配合和監(jiān)督主任室經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)

××年，根據(jù)社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度工作目標(biāo)和思路，市聯(lián)社主任室切實(shí)履行職責(zé)，組織、指導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快發(fā)展，強(qiáng)化管理，不斷提升金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運(yùn)作過程中，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)積極支持與配合，并在支持配合中發(fā)揮監(jiān)督作用。監(jiān)事長(zhǎng)代表監(jiān)事會(huì)按時(shí)列席主任辦公會(huì)等重要活動(dòng)，對(duì)于重大事項(xiàng)的決定和實(shí)施充分發(fā)表意見和建議，增強(qiáng)決策的科學(xué)性和措施的有效性，確保社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一是各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)較為理想，年末各項(xiàng)存款億元，上升萬元，增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的;各項(xiàng)貸款億元，增加萬元，“三農(nóng)”貸款萬元，占比，完成省聯(lián)社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入萬元，增長(zhǎng)率，綜合費(fèi)用率，實(shí)現(xiàn)帳面利潤(rùn)萬元。二是票據(jù)兌付目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬元，較年初下降萬元，占比，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)，其中不良貸款萬元，較年初下降萬元，占比為，較年初下降個(gè)百分點(diǎn);對(duì)社員股金，按銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)行了重新規(guī)范，資本充足率達(dá)，年底達(dá)到了申請(qǐng)兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行申請(qǐng)兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了“三會(huì)”運(yùn)作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在××年實(shí)施的“內(nèi)控管理年”活動(dòng)中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)了全省數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開通了儲(chǔ)蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力明顯增強(qiáng);五是加大宣傳力度，全市農(nóng)村信用社的社會(huì)影響力和知名度得到快速提升。

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力，全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就，較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會(huì)和理事會(huì)決議要求，運(yùn)作行為扎實(shí)規(guī)范，采取措施扎實(shí)有效;全體高級(jí)管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績(jī)較為突出。

(三)、積極實(shí)施科學(xué)、有效和規(guī)范的監(jiān)督

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)根據(jù)章程賦予的職責(zé)和權(quán)利，在服從、服務(wù)于全局工作中，主動(dòng)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、內(nèi)控意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)察審計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有效地開展檢查監(jiān)督工作。

⒈圍繞中心工作，積極開展審計(jì)活動(dòng)。

一是轉(zhuǎn)變審計(jì)觀念，及時(shí)將關(guān)口前移，審計(jì)部門列席聯(lián)社審貸會(huì)議，對(duì)審貸會(huì)的權(quán)力運(yùn)作過程和決議形成過程進(jìn)行監(jiān)督，有效防范新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，實(shí)現(xiàn)由事后審計(jì)向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移;二是改進(jìn)審計(jì)方法，增加勾對(duì)業(yè)務(wù)傳票、上門核對(duì)貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會(huì)等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息;三是實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查資源共享，每月定期召開聯(lián)席會(huì)議，向人事、信貸、財(cái)務(wù)和資產(chǎn)保全部門通報(bào)檢查情況，拿出規(guī)范性意見，指定部門負(fù)責(zé)督促整改，實(shí)現(xiàn)三線監(jiān)督，齊抓共管。××年先后對(duì)家(次)信用社進(jìn)行全面審計(jì)、家進(jìn)行全面大檢查;在職能部門的配合下，先后對(duì)家、人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計(jì)，作出事實(shí)求是的評(píng)價(jià);對(duì)家單位，在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，實(shí)施后續(xù)跟蹤檢查。對(duì)稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。

⒉貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。

××年，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來，一是妥善處理各類違章違紀(jì)貸款行為。月下旬，監(jiān)事會(huì)在督查不良貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對(duì)違章違紀(jì)貸款的處置，難以調(diào)動(dòng)相關(guān)責(zé)任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導(dǎo)聯(lián)社監(jiān)審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅(jiān)持以人為本，事實(shí)求是，形成專題報(bào)告，向主任室提出五條處置意見，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀(jì)人員主動(dòng)處理各類問題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問題，違章違紀(jì)貸款行為得到了有效遏制。二是堅(jiān)持執(zhí)紀(jì)辦案，嚴(yán)肅查處各類案件和信訪問題。對(duì)基層出現(xiàn)的各類問題，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格把關(guān)，先后指導(dǎo)查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發(fā)出案件通報(bào)三起，及時(shí)開展案例鑒誡教育;對(duì)系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、違反結(jié)算紀(jì)律行為和件群眾信訪問題，進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真調(diào)查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護(hù)航作用。

(四)、努力提高監(jiān)事會(huì)的工作效率和質(zhì)量

⒈強(qiáng)化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。

健全的制度，是工作正常開展的必要前提和保證。一年來，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督行為。先后制訂、完善了《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事會(huì)工作制度》《審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則》、《高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法》、《高郵聯(lián)社審計(jì)工作操作程序》、《干部離任、員工離崗的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度》、《審計(jì)人員崗位責(zé)任制》、《中層干部誡勉談話制度》等一系列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)員工管理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監(jiān)督，起到了較好地促進(jìn)作用。

⒉堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面加強(qiáng)監(jiān)督能力建設(shè)。××年，針對(duì)監(jiān)事會(huì)成員，特別是外部監(jiān)事，對(duì)金融專業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實(shí)際，市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會(huì)人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議之際，組織集體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神、學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權(quán)。二是組織培訓(xùn)，月份，組織全體外部監(jiān)事參加了揚(yáng)州銀監(jiān)分局舉辦的農(nóng)村信用社外部理、監(jiān)事人員培訓(xùn)班，通過培訓(xùn)使外部監(jiān)事對(duì)農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農(nóng)”的市場(chǎng)定位、執(zhí)行“三會(huì)”制度的嚴(yán)密性，等有了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識(shí)得到進(jìn)一步增強(qiáng)。三是合理進(jìn)行工作分工，月份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會(huì)成立后，針對(duì)每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn)了各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作的扎實(shí)有效開展。

⒊擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系。

現(xiàn)代企業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)事會(huì)與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。

一年來，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵循“三長(zhǎng)”分設(shè)、“三權(quán)”分離的要求開展工作，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和主任室，團(tuán)結(jié)一心、目標(biāo)一致，但又各司其職、各負(fù)其責(zé)。監(jiān)事會(huì)工作不缺位、不錯(cuò)位、不越位。在重大問題處理上，實(shí)行以理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)為運(yùn)行基礎(chǔ)，理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任為運(yùn)行紐帶的“三長(zhǎng)一會(huì)”聯(lián)席會(huì)議制度。日常工作也時(shí)刻注意不干預(yù)理事會(huì)、主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，充分尊重理事會(huì)和主任室的決策權(quán)和經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，提案或質(zhì)詢通過正當(dāng)渠道溝通，相互探討來解決。監(jiān)事會(huì)成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性強(qiáng)，有效地推進(jìn)了監(jiān)事會(huì)工作的正常開展。××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作，在探索中前進(jìn)，在前進(jìn)中發(fā)展，思想認(rèn)識(shí)趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有所發(fā)展。但對(duì)照現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢(shì)相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進(jìn)。

二、××年監(jiān)事會(huì)工作的主要任務(wù)

××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將按照章程規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，積極履行工作職責(zé)，充分發(fā)揮職能作用，全力做好以下工作：

⒈提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化自我約束機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履行章程要求、推動(dòng)農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將充分認(rèn)識(shí)做好監(jiān)事會(huì)工作的重大作用，從思想認(rèn)識(shí)、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強(qiáng)等方面全面加強(qiáng)自身建設(shè)。

⒉突出重點(diǎn)，在監(jiān)督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進(jìn)單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實(shí)現(xiàn)組建農(nóng)村合作銀行的目標(biāo)。

⒊改進(jìn)方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監(jiān)事會(huì)工作與信用社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結(jié)合起來，以強(qiáng)化自我約束機(jī)制為切入口，以組織專項(xiàng)審計(jì)、檢查、調(diào)查、跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實(shí)效。

⒋加強(qiáng)教育，提高隊(duì)伍素質(zhì)。結(jié)合聯(lián)社黨委的成立，對(duì)全體黨員開展保持黨員先進(jìn)性教育;結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)，對(duì)全體員工進(jìn)行內(nèi)控意識(shí)、內(nèi)控內(nèi)容的學(xué)習(xí)。通過形式多樣的教育活動(dòng)，增強(qiáng)全員綜合素質(zhì)和全員的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以本次社員大會(huì)確定的工作任務(wù)為重心，扎實(shí)工作，為全市農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展盡職盡責(zé)。謝謝大家

篇五 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

各位股東：

本屆監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生以來，在省聯(lián)社、銀監(jiān)部門以及人行等有關(guān)部門的正確指導(dǎo)下，嚴(yán)格遵照《公司法》、《**農(nóng)商銀行章程》及各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履職，有效監(jiān)督，各項(xiàng)工作開展卓有成效?，F(xiàn)將三年來工作情況報(bào)告如下：

第一部分 主要工作情況

一、規(guī)范監(jiān)督機(jī)制，完善制度體系

為促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機(jī)制的規(guī)范性，本屆監(jiān)事會(huì)不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，完善制度體系。第一屆監(jiān)事會(huì)共制訂9項(xiàng)制度，內(nèi)容涉及《監(jiān)事長(zhǎng)職責(zé)》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事職責(zé)》、《監(jiān)事崗位職責(zé)》、《監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議制度》、《審計(jì)委員會(huì)工作制度》、《董事履職評(píng)價(jià)辦法》、《大宗物品采購(gòu)及基建工程項(xiàng)目招標(biāo)工作監(jiān)督管理辦法》等方面，規(guī)范、完善了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督工作機(jī)制和工作程序，夯實(shí)了履職基礎(chǔ)，提高了監(jiān)事會(huì)履職的獨(dú)立性、權(quán)威性和有效性,確保了監(jiān)事會(huì)的規(guī)范運(yùn)作。

二、健全監(jiān)事會(huì)組織架構(gòu)，完善法人治理

1.高度重視監(jiān)事會(huì)建設(shè)。本屆監(jiān)事會(huì)由5名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1人,成員包括股東代表?yè)?dān)任的監(jiān)事、職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事,其中非職工監(jiān)事3 名。3年以來，共組織召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議13次，各次會(huì)議的召開均符合有關(guān)法律和本行章程的規(guī)定，會(huì)前向各位監(jiān)事通知，向省聯(lián)社、**銀監(jiān)報(bào)告報(bào)告;形成的會(huì)議決定、決議及會(huì)議記錄能詳實(shí)記錄，并做好對(duì)決議內(nèi)容貫徹落實(shí)工作;會(huì)后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)備。三年以來，認(rèn)真審議了《第一屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)選舉辦法》《監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)組成人員名單方案》、《第一屆監(jiān)事會(huì)年度工作報(bào)告》《第一屆監(jiān)事會(huì)年度工作計(jì)劃》等18個(gè)會(huì)議議案。會(huì)上全體監(jiān)事均能夠勤勉盡職，本著對(duì)股東高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照商業(yè)銀行的管理標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行董事會(huì)和高級(jí)管理層及其成員的履職盡責(zé)情況、財(cái)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等進(jìn)行監(jiān)督，維護(hù)股東的合法權(quán)益和存款人利益。

2.設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，并充分發(fā)揮作用。為更好發(fā)揮監(jiān)事會(huì)作用，經(jīng)本行監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議審議通過，2023年10月成立監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)，委員會(huì)由3名委員組成，設(shè)主任委員1名，是監(jiān)事會(huì)按照本行章程專門設(shè)立的實(shí)施內(nèi)部控制和稽核監(jiān)督的議事與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，直接對(duì)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)。審計(jì)委員會(huì)下設(shè)辦公室

定期不定期向董事會(huì)、高級(jí)管理層提交各種工作調(diào)研材料及提出意見和建議，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。本屆監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)發(fā)出監(jiān)事會(huì)意見書11份，向高級(jí)管理層發(fā)出監(jiān)事會(huì)意見書24份，切實(shí)發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)“監(jiān)在點(diǎn)子上，督在關(guān)鍵處”的工作方式。所發(fā)出的意見書均被董事會(huì)、高級(jí)管理層采信，并能夠得到較好的落實(shí)。

1.堅(jiān)持組織原則，維護(hù)董事會(huì)、高級(jí)管理層以及監(jiān)事會(huì)相互團(tuán)結(jié)。監(jiān)事會(huì)根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合董事會(huì)、高級(jí)管理層的經(jīng)營(yíng)方針和管理理念，積極主動(dòng)完成監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作，做到工作“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干預(yù)，互補(bǔ)不拆臺(tái)”，總體目標(biāo)一致。監(jiān)事會(huì)按季度、年度向董事會(huì)提交審計(jì)報(bào)告，每年向股東大會(huì)報(bào)告一次工作。

2.積極參加董事會(huì)和有關(guān)有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議，并發(fā)表意見。在正確履行工作職責(zé)上，監(jiān)事會(huì)注意不斷完善工作方法，全面、深入地參與、了解全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展過程，為加強(qiáng)監(jiān)督取得第一手資料，對(duì)本行董事會(huì)、高級(jí)管理層在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會(huì)議，監(jiān)事會(huì)積極派員參加，并從監(jiān)事會(huì)角度針對(duì)各項(xiàng)工作提出合理建議，并做到參與不干預(yù)。3年以來本屆監(jiān)事成員成員出席股東大會(huì)3次，派員列席董事會(huì)會(huì)議14次，行務(wù)會(huì)會(huì)議22次以及其他工作會(huì)議9次。

一是監(jiān)事會(huì)通過監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)，依托廈門中審國(guó)際會(huì)計(jì)師事務(wù)所分別對(duì)本行2023、2023、2023年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。二是以稽核審計(jì)部為抓手通過組織開展金融會(huì)計(jì)質(zhì)量檢查、2023和2023年度薪酬制度設(shè)計(jì)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查、重點(diǎn)費(fèi)用列支及績(jī)效考核款支付等方面專項(xiàng)檢查來實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。三是以監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議為平臺(tái)，通過聽取財(cái)務(wù)核算部有關(guān)我行財(cái)務(wù)內(nèi)控執(zhí)行情況的報(bào)告及對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行咨詢的方式來實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。四是監(jiān)事會(huì)通過核對(duì)《**農(nóng)商銀行2023年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告》、《**農(nóng)商銀行2023年度利潤(rùn)分配方案及股金分紅方案》、《**農(nóng)商銀行2023年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行監(jiān)督。

三年以來，監(jiān)事會(huì)注重以稽核審計(jì)為監(jiān)事會(huì)的主要工作抓手，全面指導(dǎo)總行的稽核審計(jì)工作，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門開展數(shù)次的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，一方面確保農(nóng)村商業(yè)銀行金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我行的貫徹執(zhí)行，另一方面通過稽核檢查，加強(qiáng)對(duì)全轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督。

1.開展序時(shí)檢查。三年以來，共開展全面序時(shí)檢查3次，對(duì)96個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的信貸、風(fēng)險(xiǎn)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理及內(nèi)控制度等進(jìn)行全面稽核。

2.開展專項(xiàng)檢查。三年以來，累計(jì)開展專項(xiàng)檢查48次，項(xiàng)目主要包括：與融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作風(fēng)險(xiǎn)排查、大額貸款專項(xiàng)檢查、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、已剝離、置換、核銷不良貸款專項(xiàng)檢查、銀行承兌匯票專項(xiàng)檢查、代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、資金業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、債券業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、食堂管理專項(xiàng)稽核、行務(wù)公開情況專項(xiàng)檢查、新業(yè)務(wù)、新品種專項(xiàng)、關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)檢查、掃除管理盲區(qū)、消除案防隱患”排雷行動(dòng)、反洗錢、存款滾動(dòng)等。

3.開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。三年來，累計(jì)開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)223人次，其中內(nèi)退人員71人、自謀職業(yè)人員75人、辭職人員9人。

4.開展突擊突崗檢查。三年來，累計(jì)開展突擊替崗136人次，涉及33名會(huì)計(jì)、20名出納、37名柜員、10名事后監(jiān)督、1名機(jī)關(guān)干事、35名客戶經(jīng)理。

5.開展新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定。三年來，共對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰人1373次、金額298.6萬元。

6.提交審計(jì)報(bào)告。三年來，稽核審計(jì)部共提交各類稽核審計(jì)報(bào)告445份, 主動(dòng)與監(jiān)事會(huì)溝通稽核工作情況,通報(bào)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題,充分發(fā)揮本行內(nèi)部監(jiān)督力量的作用。

為提升監(jiān)事的履職能力，本屆監(jiān)事會(huì)通過監(jiān)事會(huì)會(huì)議學(xué)習(xí)本行發(fā)展方向、經(jīng)營(yíng)要求的基本政策和法規(guī)，3年來，共同學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中國(guó)人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等20多項(xiàng)法規(guī)。2023年8月份，本行還邀請(qǐng)專家對(duì)監(jiān)事進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過自學(xué)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)事會(huì)成員對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控建設(shè)、運(yùn)營(yíng)等情況有了進(jìn)一步的熟悉和了解，從而提高了業(yè)務(wù)水平和履職能力，更好地履行監(jiān)事工作職責(zé)。

四、積極配合監(jiān)管工作,貫徹落實(shí)監(jiān)管意見

1.與監(jiān)管部門保持密切的溝通和聯(lián)系。一是邀請(qǐng)監(jiān)管部門列席監(jiān)事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議、監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)會(huì)議;二是真實(shí)、完整、及時(shí)地向監(jiān)管部門呈報(bào)監(jiān)事會(huì)會(huì)議材料及監(jiān)管所需的有關(guān)資料;三是定期不定期向監(jiān)管部門匯報(bào)工作; 四是參加銀監(jiān)監(jiān)事座談，積極配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

2.全力配合銀監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檢查工作。三年來，監(jiān)事會(huì)主動(dòng)接受監(jiān)管，全力配合、支持**銀監(jiān)對(duì)本行開展的多項(xiàng)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查，如：“三個(gè)辦法一個(gè)指引”落實(shí)情況 、大額貸款合規(guī)性及集中度風(fēng)險(xiǎn)情況、政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度情況、票據(jù)業(yè)務(wù)、后續(xù)跟蹤等，確保按時(shí)保質(zhì)完成工作任務(wù)。提出的意見和建議，積極采納，同時(shí)落實(shí)監(jiān)審聯(lián)動(dòng)，形成內(nèi)外監(jiān)督合力，有效增強(qiáng)監(jiān)督工作的全面性、準(zhǔn)確性和可操作性。

3.抓好監(jiān)管意見貫徹落實(shí)和匯報(bào)工作。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，成立由監(jiān)事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的**農(nóng)商銀行監(jiān)管意見落實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。二是重視收集監(jiān)管部門的監(jiān)管意見和各類檢查意見，逐條明確意見落實(shí)的相關(guān)責(zé)任部門，并由稽核審計(jì)部牽頭督促落實(shí)整改;三是通過召開監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議，質(zhì)詢、監(jiān)督監(jiān)管意見的貫徹落實(shí)情況，確保監(jiān)管意見的執(zhí)行工作不“走樣”和“跑調(diào)”現(xiàn)象。四是由監(jiān)事長(zhǎng)向股東大會(huì)報(bào)告《銀監(jiān)部門對(duì)**農(nóng)商銀行監(jiān)管意見及執(zhí)行整改情況的報(bào)告》。

第二部分 第二屆監(jiān)事會(huì)工作思路

為更好發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職責(zé)，新一屆監(jiān)事會(huì)將在新的發(fā)展起點(diǎn)上，與本行董事會(huì)、高級(jí)管理層一道，共同推動(dòng)**農(nóng)商持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，開創(chuàng)工作新局面。

一、指導(dǎo)思想

緊緊圍繞全行工作思路，在《公司法》及其他法律法規(guī)、《章程》和股東大會(huì)賦予的職權(quán)范圍內(nèi)，有效行使監(jiān)事會(huì)的權(quán)力、正確地履行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)與義務(wù), 確保本行內(nèi)部制衡，促進(jìn)治理機(jī)制的完善，堅(jiān)決維護(hù)股東的利益。

二、總體目標(biāo)

緊扣董事會(huì)提出的發(fā)展規(guī)劃和奮斗目標(biāo)，不斷改進(jìn)和深化監(jiān)事會(huì)工作為主線，與時(shí)俱進(jìn)，堅(jiān)持監(jiān)督服務(wù)發(fā)展，在監(jiān)督思路上更加突出重點(diǎn)，更加強(qiáng)調(diào)預(yù)防，更加注重科學(xué)，更加延伸內(nèi)涵，確保監(jiān)事會(huì)高效規(guī)范運(yùn)作和科學(xué)決策，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)在“三會(huì)”架構(gòu)中的重要作用，推動(dòng)**農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)工作再上新臺(tái)階。

三、工作措施

為增進(jìn)全行上下對(duì)監(jiān)事會(huì)工作的了解，自覺接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，積極主動(dòng)配合監(jiān)事會(huì)工作的良好氛圍，擬于第二屆監(jiān)事會(huì)期間加強(qiáng)宣傳監(jiān)事會(huì)相關(guān)工作機(jī)制，包括監(jiān)事會(huì)工作依據(jù)、工作職責(zé)、監(jiān)督檢查范圍、議事規(guī)劃等，更加緊密聯(lián)系全行上下員工，共同推動(dòng)監(jiān)事會(huì)制度的健康發(fā)展。

1.牢固樹立監(jiān)督意識(shí)。在履職過程中，監(jiān)事會(huì)將牢固樹立監(jiān)督意識(shí)，牢記工作職責(zé)，將股東利益放在第一位，把股東利益與內(nèi)部員工利益有機(jī)結(jié)合，督促本行董事會(huì)、高級(jí)管理層依法合規(guī)決策、經(jīng)營(yíng)，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。

2.牢固樹立參與意識(shí)。在不越權(quán)干預(yù)董事會(huì)、高級(jí)管理層的前提下，深入?yún)⑴c本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理的全過程，在參與過程中將監(jiān)督關(guān)口前移，變事后監(jiān)督為事前、事中監(jiān)督，積極防范各類案件風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

篇六 銀行監(jiān)事工作報(bào)告

各位股東：

20xx年，本行監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照《公司法》、本行《章程》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著對(duì)合行、對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)本行依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理及各項(xiàng)制度的落實(shí)情況進(jìn)行了有效的跟蹤監(jiān)督，認(rèn)真履行了監(jiān)事會(huì)的職責(zé)?，F(xiàn)在，我受監(jiān)事會(huì)委托，向本次股東大會(huì)做20xx年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，請(qǐng)各位股東審議。

一、20xx年監(jiān)事會(huì)所做的主要工作

(一)堅(jiān)持定期會(huì)議制度，加強(qiáng)內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。根據(jù)本行章程和董事會(huì)的安排意見，監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持了定期會(huì)議制度。每次會(huì)議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規(guī)定，會(huì)議召開合法有效。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)通過列席公司董事會(huì)會(huì)議，對(duì)合行信貸、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理中存在的問題及時(shí)提出了改進(jìn)意見。

(二)全面履行監(jiān)事會(huì)職責(zé)，加大審計(jì)、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》標(biāo)準(zhǔn)，緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見，結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀，加強(qiáng)對(duì)可能出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和檢查。

1.加強(qiáng)案防制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)案防管理責(zé)任感。在年初通過對(duì)往年的案防管理制度的學(xué)習(xí)，結(jié)合當(dāng)前案防工作形勢(shì)，擬定了

20xx年度稽核監(jiān)察工作意見，并提出了年度案防工作計(jì)劃和目標(biāo)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)支行行長(zhǎng)、主管信貸、主管會(huì)計(jì)的履職案防管控，重點(diǎn)排查“四個(gè)一”“五個(gè)一”案防制度落實(shí)情況，應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練和安全檢查制度落實(shí)情況。

2.層層簽立案防責(zé)任狀、人人簽訂書。全員細(xì)化為52個(gè)崗位，分別簽訂案防責(zé)任狀30份;簽訂條線責(zé)任書7份;簽訂員工案防書241份;收繳案防保證金34人45000元，其中董事長(zhǎng)9000元(年初已上交三峽農(nóng)商行)，分管和監(jiān)督第一責(zé)任人各2000元、支行行長(zhǎng)及部門經(jīng)理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》29份，黨員簽定黨風(fēng)廉政建設(shè)書78份。

3.積極落實(shí)省、市兩級(jí)案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，結(jié)合新業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，開展序時(shí)審計(jì)和各類專項(xiàng)審計(jì)，督導(dǎo)條線崗位互控監(jiān)督。強(qiáng)化重點(diǎn)人制度學(xué)習(xí)，對(duì)潛在的“習(xí)慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進(jìn)行了警示教育。督導(dǎo)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了案防量化考核自評(píng)和檢查。適時(shí)對(duì)86人次進(jìn)行了輪崗審計(jì)，230人次強(qiáng)制休假審計(jì)。

4.開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓(xùn)。通過“教育為主、預(yù)防為先”，培育一種好的企業(yè)文化和價(jià)值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價(jià)值取向。

5.積極接訪，細(xì)化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會(huì)、十一期間，指定專人負(fù)責(zé)日常信息排查，督導(dǎo)第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問題，第一時(shí)間匯報(bào)或化解矛盾，加強(qiáng)與政府群工部的聯(lián)系，確保平安無事。

6.加強(qiáng)對(duì)員工不良行為、重點(diǎn)人員及負(fù)面信息的排查。20xx年共找員工談話59場(chǎng)(人)次。排查出重點(diǎn)人員5名，其中已解除2名，重點(diǎn)關(guān)注3人，已調(diào)離重要崗位1名，有2名重點(diǎn)關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位，已落實(shí)幫教措施3名。

7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護(hù)家庭和諧，促進(jìn)社會(huì)平安穩(wěn)定。根據(jù)《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項(xiàng)活動(dòng)工作方案》要求，及時(shí)啟動(dòng)了以建設(shè)和諧家庭為目標(biāo)，對(duì)合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進(jìn)行大排查、大調(diào)處、大整治的活動(dòng)。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭，有效預(yù)防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉(zhuǎn)刑”案件的發(fā)生，創(chuàng)建“平安家庭”，以家庭的平安促進(jìn)社會(huì)的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升員工處理人際關(guān)系調(diào)適自我心理的整體素質(zhì)和能力。

8.加大了對(duì)違紀(jì)行為行的處罰力度。對(duì)貸款違規(guī)責(zé)任人發(fā)出《處理責(zé)任貸款違規(guī)行為決定書》6份，其4名責(zé)任人共代償9.7萬元不良貸款。20xx年度對(duì)一般性違規(guī)處罰52人次，處罰金額1.58萬元;扣留績(jī)效工資7人9.09萬元。

(三)監(jiān)事會(huì)派員會(huì)同財(cái)務(wù)、基建、審計(jì)等職能部門對(duì)本行招投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行了全過程監(jiān)督，并對(duì)已完工項(xiàng)目進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。

(四)監(jiān)事會(huì)派員參與了本行20xx年的增資擴(kuò)股工作，強(qiáng)力推進(jìn)了本行資本補(bǔ)充和產(chǎn)權(quán)改革工作的順利完成，為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。

二、監(jiān)事會(huì)對(duì)本行20xx年度工作的整體評(píng)價(jià)

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，一年來，宜都農(nóng)村合作銀行在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的共同努力奮斗，全面實(shí)現(xiàn)了年初董事會(huì)制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了突破性的發(fā)展，順利完成了資本補(bǔ)充等深化改革工作。經(jīng)省聯(lián)社對(duì)我行進(jìn)行20xx年度決算真實(shí)性審計(jì)，宜都合行20xx年度經(jīng)營(yíng)管理工作做到了堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，立足于資產(chǎn)分類準(zhǔn)確、撥備計(jì)提充足、做實(shí)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)的要求，正確處理好當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映年度經(jīng)營(yíng)狀況和成果。按照銀監(jiān)會(huì)根據(jù)新《巴塞爾協(xié)議?！穼?duì)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)系統(tǒng)測(cè)試，宜都農(nóng)村合作銀行20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)仍為三a級(jí)，為推動(dòng)本行按現(xiàn)行高標(biāo)準(zhǔn)組建農(nóng)商行奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、20xx年監(jiān)事會(huì)工作重點(diǎn)

20xx年，金融業(yè)面臨的困難和機(jī)遇并存，改革和管理的任務(wù)依然繁重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為的開展工作，開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會(huì)確立的20xx年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行20xx年業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和工作任務(wù)，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，注重協(xié)調(diào)落實(shí);加強(qiáng)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的跟進(jìn)監(jiān)督;拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面?！?/p>

1、按照本行章程的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步監(jiān)督促進(jìn)法人治理結(jié)

構(gòu)的規(guī)范進(jìn)行。更加關(guān)注合行權(quán)力機(jī)構(gòu)，決策機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)運(yùn)作;關(guān)注經(jīng)營(yíng)班子的和諧關(guān)系;關(guān)注各級(jí)管理人員的道德修養(yǎng)，盡職敬業(yè)，工作業(yè)績(jī)等。

2、進(jìn)一步建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，加強(qiáng)審計(jì)工作。

3、進(jìn)一步完善相關(guān)的監(jiān)督制度，不斷推進(jìn)監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化，促進(jìn)企業(yè)規(guī)范運(yùn)作。

4、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)，注重監(jiān)事人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。監(jiān)事會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)會(huì)計(jì)、審計(jì)、金融等業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，積極開展工作交流，增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能，創(chuàng)新工作方法，提高監(jiān)督水平。

各位股東：合行2023年任務(wù)目標(biāo)已經(jīng)明確，監(jiān)事會(huì)將一如既往地支持配合董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子依法開展工作，充分發(fā)揮好監(jiān)督職能，維護(hù)穩(wěn)定大局;維護(hù)股東利益，誠(chéng)信正直;勤勉工作，圓滿完成公司2023年的工作目標(biāo)和任務(wù)，促進(jìn)合行長(zhǎng)足發(fā)展。

謝謝大家!

篇七 銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。2023年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方面的稽核審計(jì)工作。下面是整理的關(guān)于銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，歡迎借鑒！

各位股東代表，同志們：

現(xiàn)在，我受武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)委托，作2023年度工作報(bào)告。請(qǐng)予以審議。

一、2023年的主要工作

2023年，武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社及總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以改革發(fā)展為主線，充分發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，協(xié)助黨委抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)，協(xié)調(diào)運(yùn)用各種監(jiān)督手段，開展了領(lǐng)導(dǎo)班子履職行為監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督，監(jiān)督理念不斷深化，監(jiān)督能力不斷提高，較好地履行了職責(zé)。

（一）加強(qiáng)制度保障，開展廉政建設(shè)監(jiān)督。一是組織制定了《武威農(nóng)商銀行中層管理人員述廉工作實(shí)施方案》《武威農(nóng)商銀行2023年建立健全懲治和預(yù)防腐壞體系工作實(shí)施方案》《武威農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐壞工作檢查考核細(xì)則》《武威農(nóng)商銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任實(shí)施細(xì)則》《武威農(nóng)商銀行兼職紀(jì)檢監(jiān)督員管理辦法》《武威農(nóng)商銀行員工違規(guī)違章行為積分管理實(shí)施細(xì)則》等制度辦法，健全和完善了制度體系，形成了用制度管人，按制度辦事的管理監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)進(jìn)行了全面的分解落實(shí)，明確了責(zé)任主體，層層與各部門、各支行簽訂了武威農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐壞工作責(zé)任書。三是進(jìn)一步明確了黨委的主體責(zé)任和紀(jì)委的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)貫徹執(zhí)行中央、省、市、區(qū)及省聯(lián)社關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī)定的情況作出了具體安排，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，切實(shí)加強(qiáng)了中層管理人員廉潔從業(yè)行為的監(jiān)督，督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部自覺做到清正廉潔。

（二）加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，開展高管履職監(jiān)督。一是配合省聯(lián)社黨委巡視辦第四巡視組，圍繞領(lǐng)導(dǎo)班子成員遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面開展了履職情況監(jiān)督，對(duì)總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員從德、能、勤、績(jī)、廉五個(gè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng)，測(cè)評(píng)結(jié)果均在優(yōu)秀以上。二是配合省聯(lián)社考核組組織召開了黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)，總行領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了述職述廉，從“三會(huì)一層”權(quán)力運(yùn)行、“三重一大”決策事項(xiàng)等方面進(jìn)行了權(quán)力運(yùn)行情況的監(jiān)督，開展了批評(píng)與自我批評(píng)，嘗試了上級(jí)監(jiān)督、同級(jí)監(jiān)督與群眾監(jiān)督協(xié)同進(jìn)行的有效途徑。三是堅(jiān)持監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和群眾監(jiān)督協(xié)同監(jiān)督的原則，從落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定、六條禁令”和省委“雙十條規(guī)定”、遵守黨的政治紀(jì)律、履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)等方面，組織召開了多層面征求意見座談會(huì)，廣泛聽取了各黨支部、中層管理人員及員工代表的意見建議，將意見建議原汁原味的提交到了總行黨委，有效開展了履職行為監(jiān)督。

（三）加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。2023年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方面的稽核審計(jì)工作。一是按照省聯(lián)社《2023年稽核審計(jì)工作安排意見》制定了具體的審計(jì)方案，嚴(yán)格按照方案對(duì)全轄101個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)、內(nèi)控、信貸、財(cái)務(wù)、賬戶、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了三輪次序時(shí)稽核審計(jì)，稽核審計(jì)面達(dá)100%。二是對(duì)50家支行（營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行了三輪后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)，針對(duì)其中17家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展了柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行評(píng)價(jià)專項(xiàng)審計(jì)的后續(xù)跟蹤審計(jì)工作，跟蹤審計(jì)面達(dá)100%。三是按照省聯(lián)社抽樣工作安排，對(duì)17家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，通過以上審計(jì)，共查出違規(guī)問題1050筆、金額9032萬元，提出審計(jì)建議126條。四是對(duì)總行5名高管人員進(jìn)行了任前審計(jì)。五是對(duì)137名管理人員進(jìn)行了任期（離任）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了客觀、公正的評(píng)價(jià)，并對(duì)其離任移交手續(xù)進(jìn)行了監(jiān)交。六是對(duì)26名委派會(huì)計(jì)進(jìn)行了業(yè)務(wù)移交的監(jiān)交工作。

（四）加強(qiáng)效能服務(wù)，開展行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督。一是按照中央和省、市、區(qū)委的規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)違反法律法規(guī)、制度規(guī)定、工作敷衍塞責(zé)、推諉扯皮等履職不到位和監(jiān)督不力的問題，組織開展了“不作為、慢作為”專項(xiàng)整治活動(dòng)，提高了全行服務(wù)效能，轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)。二是制定了武威農(nóng)商銀行2023年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和行風(fēng)實(shí)施方案，對(duì)照方案開展了行風(fēng)評(píng)議工作，組織召開了2023年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和政風(fēng)行風(fēng)質(zhì)詢會(huì)議，對(duì)我行作風(fēng)建設(shè)和效能建設(shè)的滿意度進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)，滿意率達(dá)98。8%。三是圍繞工作作風(fēng)和行風(fēng)建設(shè)情況對(duì)各支行進(jìn)行了明察暗訪，發(fā)放了調(diào)查問卷，落實(shí)了整改措施，狠抓了作風(fēng)建設(shè)。四是及時(shí)對(duì)上訪、投訴事件進(jìn)行查證核實(shí)，加大了調(diào)查處理力度，提高了上訪投訴事件的辦結(jié)率。2023年共受理各類來信來訪及客戶投訴事件133件，調(diào)查處理133件，執(zhí)結(jié)率達(dá)100%，做好了來信來訪人員的思想安撫工作，達(dá)到了化解矛盾，解決問題，提升我行形象的目的。五是組織開展了“3。17”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、“打擊防范經(jīng)濟(jì)的犯罪”、“遠(yuǎn)離非法集資、杜絕高額誘惑”等多種進(jìn)社區(qū)為主題的金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，提高了社會(huì)對(duì)我行的認(rèn)知度。

（五）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，向總行董事會(huì)提出了“關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管理的提案”，從員工股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。二是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行700名員工簽訂了“防范案件互保責(zé)任書”，從思想上約束了員工行為，從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，從動(dòng)態(tài)上預(yù)防了案件隱患，形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)。三是開展了員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“提醒談話”，各支行（部）上報(bào)了700名員工的“動(dòng)態(tài)行為排查記錄表”，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)，通過排查，排查出關(guān)注人員6人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我評(píng)估，有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的長(zhǎng)效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員制度，由各支行（部）推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)的黨員員工擔(dān)任兼職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)議，與59名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書，進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。六是組織開展了廉潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組織開展了員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行700名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事件筑起了一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織171名員工到甘肅省武威監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的現(xiàn)身說法，強(qiáng)化了教育方式，促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)，繃緊了廉政建設(shè)和法律的“紅線”，筑牢了守住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。

（六）加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力抓好了決策督查、專項(xiàng)督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì)委各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān)持對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗頭性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收等歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的各類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任貸款本金55。67萬元，利息5。2萬元，員工消費(fèi)貸款631。9萬元，妥善處理了原和平支行違法人員王中山吸收客戶股金0。11萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長(zhǎng)瑞侵吞客戶股金0。2萬元的問題，原高壩信用社1998年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給25名職工的3。1萬元股金的問題，原凉融信用社蔡國(guó)忠案件的歷史遺留問題，34個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的41人和“三費(fèi)”超支的34個(gè)支行進(jìn)行了6。6萬元和6。66萬元的經(jīng)濟(jì)處罰，紀(jì)律處分4人，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。

2023年，經(jīng)過不斷探索實(shí)踐，監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)，監(jiān)督機(jī)制有所完善，監(jiān)督意識(shí)有所提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān)事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān)督工作還不能完全適應(yīng)新形勢(shì)、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。

二、2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作

2023年是武威農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度，也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年，監(jiān)事會(huì)要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力度，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為武威農(nóng)商銀行的發(fā)展保駕護(hù)航。

（一）嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和稽核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié)助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，增強(qiáng)懲治和預(yù)防腐壞體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐壞的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā)揮紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。

（二）加大懲處力度，建立長(zhǎng)效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人和事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人”，要進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度，提高震懾力;要堅(jiān)持“抓大不放小，責(zé)任必追究”的原則，進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁抓出成效，用耐心抓出長(zhǎng)效，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制;要嚴(yán)肅查處“冒名貸款”，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。

（三）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到履職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營(yíng)上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí)可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，練足內(nèi)功，注重人文精神的培養(yǎng)，注重德才雙修的教育，增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，敢于擔(dān)當(dāng)，敢于監(jiān)督，保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、懂法紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠(chéng)擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍”。

（五）加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作”，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施”，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工作作風(fēng)，清晰的工作思路，有效的工作措施，加大督查力度，在“細(xì)”字上狠下功夫，在“嚴(yán)”字上大做文章，在“精”字上力求突破，在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。

三、2023年經(jīng)營(yíng)管理工作的意見和建議

2023年，總行黨委、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層面對(duì)存貸款利率市場(chǎng)化步伐的加快、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的外部形勢(shì)，帶領(lǐng)全行員工無私奉獻(xiàn)，攻堅(jiān)克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，存貸款規(guī)模不斷壯大，經(jīng)營(yíng)效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，取得了很好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，為支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固了農(nóng)村金融主力軍地位。

在肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問題：一是業(yè)務(wù)快速發(fā)展與潛在風(fēng)險(xiǎn)相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)沒有得到有效控制，貸款管理偏松，不良貸款前清后增，違規(guī)放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現(xiàn)象有所凸顯。二是經(jīng)營(yíng)管理精細(xì)化要求與少數(shù)支行粗放管理的現(xiàn)象并存，重規(guī)模，輕管理，注重當(dāng)年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成，輕視精細(xì)化管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響在少數(shù)支行表現(xiàn)得還較為突出。

針對(duì)以上問題，提出以下意見和建議：

（一）處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，我行的發(fā)展意識(shí)強(qiáng)、勁頭足，但個(gè)別支行出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)貸款，隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力、農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格持續(xù)低迷，農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)的可控性更加不穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，嚴(yán)格管控以貸收貸、以貸收息行為，從源頭上防范控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執(zhí)行能力。要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和執(zhí)行同步，教育和懲戒并舉，懲處和鼓勵(lì)結(jié)合的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持制度面前人人平等，消除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，從根本上徹底摒棄習(xí)慣代替制度的狀況。

（三）處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。作風(fēng)建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒有完成時(shí)?？傂懈髀毮懿块T要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，丟掉“官老爺”作風(fēng)、“衙門”作風(fēng)，增強(qiáng)機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、員工為客戶服務(wù)的觀念，部門經(jīng)理要親力親為“不甩手”，機(jī)關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓”，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)帶動(dòng)一線服務(wù)能力建設(shè)，加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)，在力所能及的情況下，達(dá)到資源共享、數(shù)據(jù)共享，提高辦事效率，轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)。

各位代表，同志們：

今年，我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)兩手抓，兩手都要硬，以高度的責(zé)任感和使命感，頑強(qiáng)拼搏，扎實(shí)工作，為完成今年的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗！

借此機(jī)會(huì)，祝大家新春快樂，身體健康，萬事如意！

謝謝大家！

(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，向總行董事會(huì)提出了“關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管理的提案”，從員工股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。二是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行700名員工簽訂了“防范案件互保責(zé)任書”，從思想上約束了員工行為，從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，從動(dòng)態(tài)上預(yù)防了案件隱患，形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)。三是開展了員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“提醒談話”，各支行(部)上報(bào)了700名員工的“動(dòng)態(tài)行為排查記錄表”，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)，通過排查，排查出關(guān)注人員6人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我評(píng)估，有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的長(zhǎng)效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員制度，由各支行(部)推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)的黨員員工擔(dān)任兼職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)議，與59名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書，進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。六是組織開展了廉潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組織開展了員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行700名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事件筑起了一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織171名員工到甘肅省武威監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的現(xiàn)身說法，強(qiáng)化了教育方式，促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)，繃緊了廉政建設(shè)和法律的“紅線”，筑牢了守住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。

(六)加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力抓好了決策督查、專項(xiàng)督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì)委各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān)持對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗頭性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收等歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的各類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任貸款本金55.67萬元，利息5.2萬元，員工消費(fèi)貸款631.9萬元，妥善處理了原和平支行違法人員王中山吸收客戶股金0.11萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長(zhǎng)瑞侵吞客戶股金0.2萬元的問題，原高壩信用社1998年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給25名職工的3.1萬元股金的問題，原凉融信用社蔡國(guó)忠案件的歷史遺留問題，34個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的41人和“三費(fèi)”超支的34個(gè)支行進(jìn)行了6.6萬元和6.66萬元的經(jīng)濟(jì)處罰，紀(jì)律處分4人，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。

2023年，經(jīng)過不斷探索實(shí)踐，監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)，監(jiān)督機(jī)制有所完善，監(jiān)督意識(shí)有所提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān)事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān)督工作還不能完全適應(yīng)新形勢(shì)、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。

二、2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作

2023年是武威農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度，也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年，監(jiān)事會(huì)要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力度，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為武威農(nóng)商銀行的發(fā)展保駕護(hù)航。

(一)嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和稽核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié)助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，增強(qiáng)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐敗的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā)揮紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。

(二)加大懲處力度，建立長(zhǎng)效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人和事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人”，要進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度，提高震懾力;要堅(jiān)持“抓大不放小，責(zé)任必追究”的原則，進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁抓出成效，用耐心抓出長(zhǎng)效，建立責(zé)任貸款追究的長(zhǎng)效機(jī)制;要嚴(yán)肅查處“冒名貸款”，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。

(三)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。2023年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到履職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營(yíng)上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí)可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

(四)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，練足內(nèi)功，注重人文精神的培養(yǎng)，注重德才雙修的教育，增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，敢于擔(dān)當(dāng)，敢于監(jiān)督，保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、懂法紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠(chéng)擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍”。

(五)加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作”，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施”，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工作作風(fēng)，清晰的工作思路，有效的工作措施，加大督查力度，在“細(xì)”字上狠下功夫，在“嚴(yán)”字上大做文章，在“精”字上力求突破，在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。

三、2023年經(jīng)營(yíng)管理工作的意見和建議

2023年，總行黨委、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層面對(duì)存貸款利率市場(chǎng)化步伐的加快、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的外部形勢(shì)，帶領(lǐng)全行員工無私奉獻(xiàn)，攻堅(jiān)克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，存貸款規(guī)模不斷壯大，經(jīng)營(yíng)效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，取得了很好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，為支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固了農(nóng)村金融主力軍地位。

在肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問題：一是業(yè)務(wù)快速發(fā)展與潛在風(fēng)險(xiǎn)相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)沒有得到有效控制，貸款管理偏松，不良貸款前清后增，違規(guī)放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現(xiàn)象有所凸顯。二是經(jīng)營(yíng)管理精細(xì)化要求與少數(shù)支行粗放管理的現(xiàn)象并存，重規(guī)模，輕管理，注重當(dāng)年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成，輕視精細(xì)化管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響在少數(shù)支行表現(xiàn)得還較為突出。

針對(duì)以上問題，提出以下意見和建議：

(一)處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，我行的發(fā)展意識(shí)強(qiáng)、勁頭足，但個(gè)別支行出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)貸款，隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力、農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格持續(xù)低迷，農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)的可控性更加不穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，嚴(yán)格管控以貸收貸、以貸收息行為，從源頭上防范控制風(fēng)險(xiǎn)。

(二)處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執(zhí)行能力。要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和執(zhí)行同步，教育和懲戒并舉，懲處和鼓勵(lì)結(jié)合的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持制度面前人人平等，消除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，從根本上徹底摒棄習(xí)慣代替制度的狀況。

(三)處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。作風(fēng)建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒有完成時(shí)。總行各職能部門要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，丟掉“官老爺”作風(fēng)、“衙門”作風(fēng)，增強(qiáng)機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、員工為客戶服務(wù)的觀念，部門經(jīng)理要親力親為“不甩手”，機(jī)關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓”，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)帶動(dòng)一線服務(wù)能力建設(shè)，加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)，在力所能及的情況下，達(dá)到資源共享、數(shù)據(jù)共享，提高辦事效率，轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)。

各位代表，同志們：

今年，我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)兩手抓，兩手都要硬，以高度的責(zé)任感和使命感，頑強(qiáng)拼搏，扎實(shí)工作，為完成今年的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗!

借此機(jī)會(huì)，祝大家新春快樂，身體健康，萬事如意!

謝謝大家!