銀團(tuán)貸款貸款合同（7份范本）

第1篇 銀團(tuán)貸款合同

目錄

1．定義與結(jié)構(gòu)

2．貸款與擔(dān)保

3．先決條件

4．提款

5．還款

6．提前還款

7．利息

8．增加成本

9．非法性

10．付款

11． 債務(wù) 證明書

12．陳述與保證

13．約定事項(xiàng)

14．違約救濟(jì)

15．成本與費(fèi)用

16． 代理 行

17．比例受償條款

18．補(bǔ)償

19．抵銷

20．累積權(quán)利與棄權(quán)

21．通知

22．協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)

23．條款的無(wú)效

24．協(xié)議利益

25．法律適用

26． 管轄權(quán) 承認(rèn)

本協(xié)議于_________年_________月_________日在下述各方之間訂立：

1．a(chǎn)bc一家在（_________）國(guó)成立的公司，注冊(cè)辦公地點(diǎn)為（_________），作為“借款人”

2．附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及

3．xyz銀行，作為“代理行”。

根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過(guò)usd_________$的貸款

現(xiàn)在此同意如下：

第一條 定義與結(jié)構(gòu)

1．1 本協(xié)議中，除非另有規(guī)定：

“代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的xyz銀行，或任何根據(jù)16．9條任命的繼任代理行。

“銀行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事?tīng)I(yíng)業(yè)（包括外幣存款與兌換業(yè)務(wù)）的一個(gè)工作日。

“借款人”指abc公司及其權(quán)利繼受人。

“貸款承諾”，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額。

“美元”和“￥”指美國(guó)此時(shí)及以后的法定貨幣。

“違約條件”指構(gòu)成14．1條所指的違約事件的任何事件或情事，“預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和／或隨著時(shí)間流逝和／或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約事件的事件或情事。

“最后還款日期”指提款日起60個(gè)月后的那一日。

“指示小組”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款總額的50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或者，如果尚未提供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超過(guò)最大可供支付款項(xiàng)50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人。

“銀行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。

“利息支付日”指任何利息期的最后一天。

“利息期”指由7．2條確定的一個(gè)利息期。

“貸款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及其相應(yīng)繼受人和被允許的受讓人，亦指上述作任何一人。

“貸款”指由貸款人貸給借款人的（_________）美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額。

“利差”指（1）就開(kāi)始于提款之日起60個(gè)月后的那一日或該日之前的任何利息期或其它期間而言，為百分之二（2％）；及（2）就開(kāi)始于上述日期或該日之后的任何利息期或其它期間而言，為百分之一（1％）。

“提款通知”指一份依照附錄i規(guī)定的格式給予代理行的通知。

“未償付債務(wù)”指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款項(xiàng)。

“參與份額”，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當(dāng)時(shí)及以后任何時(shí)間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例。

“報(bào)價(jià)日”就確定 貸款利率 的任何期間而言，指通常由銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在上述期間的第一天提供美元存款報(bào)價(jià)的日期。

1．2 本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指：

一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門、代理機(jī)構(gòu)、理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、法定公司（不管匿名與否）或其它執(zhí)行部門或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)嶓w。

一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、同意、許可、允許、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免。

“法律和規(guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有 憲法 性條款、條約、協(xié)定、成文法、法令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、民事和普通法及衡平 法規(guī) 則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南（不論是否具備法律效力），及其它類似權(quán)威性文件。

一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。

一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。

一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其附屬機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。

一家公司的“ 子公司 ”、“控股公司”、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按照1985年重版新加坡 公司法 第5節(jié)和第6節(jié)解釋。

“稅”包括當(dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi)用、預(yù)提或扣除，“稅收”亦應(yīng)相應(yīng)解釋。

1．3 本協(xié)議中，單數(shù)用語(yǔ)亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然；對(duì)任何詞性的所指也包括其它任何詞性。條款標(biāo)題及小標(biāo)題僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。參考條、款及附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。

第二條 貸款

2．1 根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人提供等價(jià)于其貸款承諾的本金。

2．2 提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。

第三條 先決條件

3．1 在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提?。氉駨牡谒臈l規(guī)定）：

（1）一份借款人 公司章程 和章程細(xì)則的副本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為真實(shí)、完整、最新的副本；

（2）被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證；

（3）由代理行任命的 律師 就與本次交易提出的關(guān)于新加坡法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代理行認(rèn)為必要的法律意見(jiàn)書。

3．2 上述每一份3．1條所指文件均須在形式和實(shí)質(zhì)上令代理行滿意。

第四條 提款

4．1 根據(jù)本協(xié)議；

（1）在貸款提取日（或其它任何代理行為上述目的而同意的時(shí)間）以前第三個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前具備3．1條所指的條件；

（2）根據(jù)提款日的事實(shí)和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實(shí)和正確；

（3）違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生（除非貸款人已事先棄權(quán)或借款人已事先補(bǔ)救），或?qū)⒉粫?huì)在提款日發(fā)生；和

（4）代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前（或代理行同意的其它較遲時(shí)間）收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提款通知書；

借款人應(yīng)在從該日期開(kāi)始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被取消。

4．2 收到提款通知書后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款人，各貸款人應(yīng)在根據(jù)l0．1條確定的日期通過(guò)代理行使其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。

4．3 提款通知書是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿足第三條和第4．1條規(guī)定之條件的情況下提取款項(xiàng)。盡管發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無(wú)法提取貸款的原因，或因?yàn)榈谌龡l和第4．1條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑要求向代理行支付每名貸款人確證的（上述證明對(duì)借款人是終局性和有拘束力的）用于賠償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)（如果有的話），在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因 清算 所獲得的用以提供或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的任何損失或費(fèi)用。

第五條 還款

本筆貸款應(yīng)以_________期季度還款方式清償，每期償還_________美元。第一次還款應(yīng)在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。

第六條 提前還款

6．1 根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部（而非部分）貸款，只要：

（1）借款人不少于60個(gè)銀行工作日之前書面通知代理行其將提前還款，并指明具體還款日期；及

（2）根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付部分的應(yīng)付利息及根據(jù)本協(xié)議應(yīng)付的其它款項(xiàng)。

6．2 借款人根據(jù)本條規(guī)定發(fā)出的任何提前還款通知書均是不可撤銷的，借款人必須依該通知書提前還款。

6．3 在不符合本協(xié)議明文規(guī)定的情況下，借款人不得提前償還全部或部分貸款，提前償還的款項(xiàng)不得再重新提取。

第七條 利息

7．1 借款人應(yīng)根據(jù)本條以下規(guī)定按貸款人比例向代理行支付利息。

7．2 提款日與最后還款日之間的期間應(yīng)被分為連續(xù)的以3個(gè)月為一組的期間（每個(gè)期間被稱為“利息期”），每個(gè)利息期（第一個(gè)利息期除外）應(yīng)在上一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始。

7．3 適用于每個(gè)利息期的貸款利率應(yīng)為代理行確定的年利率，由下述兩種利率累積而成：

（a）利差；

（b）由一家或數(shù)家銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行在上述利息期的報(bào)價(jià)日或未報(bào)價(jià)時(shí)的隨后日期的上午十一時(shí)，就與貸款數(shù)額和期限均可比的一筆美元存款報(bào)出的利率，或如不只一個(gè)報(bào)價(jià)時(shí)則采用以算術(shù)平均值法（必要時(shí)采取四舍五入）求得的與0．5％最為接近的整數(shù)倍的利率。

7．4 代理行就任何利息期內(nèi)的利率及應(yīng)付利息額向借款人出具的證明是終局性的和有拘束力的。根據(jù)本條規(guī)定確定的利率應(yīng)由代理行立即通知借款人和貸款人。

7．5 由上述利率確定的利息應(yīng)逐日計(jì)算，并在實(shí)際天數(shù)及一年360天的基礎(chǔ)上計(jì)算，應(yīng)包括利息期的第一天，但不包括最后一天，利息應(yīng)在累積至每個(gè)利息支付日支付。

第八條 增加成本

借款人應(yīng)憑貸款人要求向其以美元形式補(bǔ)償所有因其貸款或履行本貸款協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)而增加的成本或減少的已收或應(yīng)收款項(xiàng)，其原因乃基于任何法律、法規(guī)、條約之簽訂或任何改變、解釋，或貸款人須遵守任何政府或機(jī)構(gòu)之指令、要求或請(qǐng)求（不論有無(wú)法律效力），包括但不限于，由于

（a）任何稅收之征收或修改；

（b）任何儲(chǔ)備金、針對(duì)資產(chǎn)或負(fù)債的特別存款或類似要求、為該貸款人之帳戶或貸款所保持的存款之征收或修改。

第九條 非法性

如果任何貸款人在任何時(shí)候認(rèn)為任何法律、法規(guī)、條約，或其中任何改變，或其解釋、適用將使該貸款人參與貸款或保持貸款參與權(quán)或要求、收到任何其它應(yīng)付款項(xiàng)成為非法，該貸款人應(yīng)書面通知借款人上述確定。如果上述通知在付出該貸款參與份額之前發(fā)出，則該貸款人的義務(wù)于發(fā)出通知時(shí)解除。如果在付出貸款參與份額之后發(fā)出，則借款人應(yīng)在緊接通知日之后的利息支付日全額預(yù)付該部分參與貸款，或如果貸款人要求在上述利息支付日之前提前償還，則借款人應(yīng)按該貸款人的要求將截止于該提前償還日的該參與貸款份額的應(yīng)計(jì)利息及其他應(yīng)付款項(xiàng)一并支付給貸款人，但無(wú)須支付溢價(jià)。

第十條 付款

10．1 借款人在本協(xié)議下的每筆付款應(yīng)通過(guò)紐約銀行間支付清算所系統(tǒng)或代理行認(rèn)為符合紐約國(guó)際美元融資交易慣例的其他系統(tǒng)以美元形式償還，在上述付款日的紐約時(shí)間上午十一時(shí)存人代理行帳戶（帳號(hào)_________，開(kāi)戶行_________），或存入代理行通知借款入的其它帳戶。

10．2 任何指定或到期的付款日或利息支付日應(yīng)與下述一個(gè)特定的月份中的一天相對(duì)應(yīng)，如果沒(méi)有上述對(duì)應(yīng)日期，則應(yīng)以該月的最后一天作為付款日或利息期結(jié)束日（視情況而定）。如果指定或到期的付款日，或指定或結(jié)束的利息期當(dāng)日不是銀行工作日，則應(yīng)在下一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束該利息期，除非該下一個(gè)銀行工作日在另一個(gè)不同的日歷月，此時(shí)則應(yīng)在下一個(gè)日歷月的第一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束利息期。

第十一條 債務(wù)證明書

11．1 代理行應(yīng)按其慣常做法在帳簿上記錄貸出款項(xiàng)金額和屬于其所有的金額。

11．2 在任何產(chǎn)生于本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的法律 訴訟 或程序中或?yàn)樯鲜瞿康牡钠渌闆r下，上述帳戶的記錄在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤的情況下，其存在及由此記錄的借款人義務(wù)之?dāng)?shù)額與幣種對(duì)借款人具有終局性和約束力。

第十二條 陳述與保證

借款人在此向每個(gè)貸款人陳述和保證：

（1）借款人合法存在且有完全能力，并正當(dāng)?shù)?、無(wú)條件地取得任何政府部門或其它機(jī)構(gòu)的授權(quán)，該授權(quán)具有完全的效力，根據(jù)該授權(quán)借款人有權(quán)擁有其資產(chǎn)及簽署、履行本協(xié)議項(xiàng)下交易；

（2）簽署、交付本協(xié)議及履行其它任何交易均未違反限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議、文件、法律、判決、命令、許可證、同意或允許，亦未構(gòu)成違約；

（3）本協(xié)議不需要登記、記錄、備案或公證，亦不需要支付任何稅款（除 印花稅 外）和采取其他行動(dòng)以保證其借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任，或貸款人的權(quán)利在新加坡具有合法性、可強(qiáng)制性或優(yōu)先性；

（4）未發(fā)生構(gòu)成，或經(jīng)通知和／或隨著時(shí)間流逝和／或?qū)?gòu)成對(duì)限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議或文件的違反，該等違反或違約將對(duì)借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)造成重大和不利的影響；

（5）沒(méi)有現(xiàn)存的或?qū)⒁獊?lái)臨的任何單獨(dú)地，或與任何其它同類程序相結(jié)合，將對(duì)借款人履行或遵守本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)構(gòu)成重大和不利的影響的訴訟、仲裁、行政程序或索賠，或就借款人的所知、信息及確信，不存在任何威脅借款人或其任何資產(chǎn)的訴訟、仲裁、行政程序或索賠；

（6）所有必要納稅申報(bào)表均由借款人送交相關(guān)稅務(wù)機(jī)構(gòu)，或?yàn)槠淅嫠徒恢?，借款人沒(méi)有不支付任何重大數(shù)額的稅款，亦無(wú)與未向每名貸款人披露的與稅收有關(guān)的任何重大爭(zhēng)議；

（7）借款人提供的任何與本協(xié)議有關(guān)的信息均未包含不真實(shí)的陳述，或遺漏任何陳述，而該遺漏結(jié)合其所在環(huán)境下將構(gòu)成誤導(dǎo)；而且信息包含的對(duì)期望、意向、相信或意見(jiàn)的表述，均由借款人在正當(dāng)和仔細(xì)的詢查之后方在合理的基礎(chǔ)上誠(chéng)實(shí)地作出；

（8）借款人已書面向每名貸款人充分披露了其知道或理應(yīng)知道的與本協(xié)議項(xiàng)下各貸款人有重大關(guān)系的所有事實(shí)；

（9）自_________[日期]以來(lái)，借款人的合并財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大的不利變化。

第十三條 約定事項(xiàng)

借款人向貸款人保證，自本協(xié)議之日起至其全部解除本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)時(shí)為止：

（1）借款人將僅為2．02條列明的目的使用該筆貸款；

（2）借款人將使所有相關(guān)授權(quán)（包括政府的授權(quán)或其它的授權(quán)）保持其全部效力并予執(zhí)行，并將立即取得任何履行本協(xié)議期望之交易所必需的進(jìn)一步授權(quán)；

（3）如果借款人知曉一項(xiàng)違約事件已經(jīng)發(fā)生，他將立即通知各貸款人，并向貸款人詳細(xì)提供其為了救濟(jì)或緩和違約事項(xiàng)的結(jié)果或與之相關(guān)的影響而采取的，或考慮采取的任何步驟；

（4）如果借款人為了取得借款或信用條件而作為借款人或 擔(dān)保人 在其財(cái)產(chǎn)上創(chuàng)設(shè)或允許創(chuàng)設(shè)任何 留置權(quán) 或 擔(dān)保物權(quán) ，則上述留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)將平等地和按比例地用以擔(dān)保本協(xié)議項(xiàng)下的所有應(yīng)付款項(xiàng)，但是，本條規(guī)定不適用于以下情況：

（a）任何在購(gòu)買財(cái)產(chǎn)時(shí)對(duì)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的僅作為支付價(jià)款之擔(dān)保的留置權(quán)；

（b）任何在正常融資交易過(guò)程中產(chǎn)生的，擔(dān)保一項(xiàng)自產(chǎn)生之日起不超過(guò)六個(gè)月到期的債務(wù)的留置權(quán)。

第十四條 違約事件

若發(fā)生下列事任何事件則構(gòu)成違約事件：

（1）借款人未在到期日或未應(yīng)要求支付本協(xié)議項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；

（2）除付款義務(wù)外，借款未能遵守或履行他在本協(xié)議項(xiàng)下或在與本協(xié)定有關(guān)的任何承諾或安排項(xiàng)下的任何義務(wù)，并且未在14天以內(nèi)予以補(bǔ)救；

（3）借款人在本協(xié)定所作的（或承認(rèn)已作的）任何陳述、保證或聲明，或者包含在本協(xié)定規(guī)定中的或與本協(xié)定有關(guān)的任何證書、聲明、法律意見(jiàn)書或通知中的任何陳述、保證或聲明經(jīng)證明在任何重大方面是錯(cuò)誤的，或者如果任何陳述、保證或聲明在任何時(shí)該被重復(fù)而參照當(dāng)時(shí)存在的事關(guān)及環(huán)境將在所有重要方面是不準(zhǔn)確的；

（4）基于任何理由，本協(xié)定的任何條款是或者成為無(wú)效或不可執(zhí)行的；

（5）借款人轉(zhuǎn)讓或處分，或者威脅要轉(zhuǎn)讓或處分，其資產(chǎn)的重要部分；

（6）借款人的任何債務(wù)在其規(guī)定的期限屆前到期或可以被宣布到期，借款人的任何擔(dān)保責(zé)任或類似義務(wù)在到期日或被要求時(shí)仍未解除，或者借款人不履行或違反與上述任何債務(wù)、擔(dān)?；蚱渌x務(wù)有關(guān)的任何文件或協(xié)議；

（7）借款人的一切或任何部分的資產(chǎn)，被 抵押權(quán) 人占有，或被指定受托人、接收人或類似人員；或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或以類似形式被執(zhí)行或向法院提出；或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或被以類似形式執(zhí)行或向法院提出請(qǐng)求而且在被扣押、執(zhí)行或提起要求后7日內(nèi)未撤銷；

（8）借款人召集其 債權(quán)人 或者計(jì)劃或?qū)嵭腥魏伟才?，或者與其債權(quán)人妥協(xié)或?yàn)槠淅孀尪韶?cái)產(chǎn)，或者被請(qǐng)求于借款人破產(chǎn)時(shí)或?yàn)閷?duì)借款人執(zhí)行接收命令而委托受托人；

（9）在任何 管轄 地法律下發(fā)生類似于第（7）（8）規(guī)定的事件；

（10）發(fā)生被指示小組認(rèn)為嚴(yán)重地影響借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下義務(wù)的能力的任何環(huán)境惡化事件；

則：代理行可以，或者按指示小組的要求，通知借款人：

（a）宣布終止各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)，該義務(wù)因此宣告而終止；

（b）宣布本協(xié)定項(xiàng)下原本在終止日后到期的借款人的一應(yīng)付金額立即到期并應(yīng)即支付，止類金額應(yīng)當(dāng)因此立刻到期并支付，無(wú)須提出付款要求，支付要求或是任何形式的提款要求或通知，借款人于此明確放棄這些要求。

第十五條 成本和費(fèi)用

15．1 應(yīng)代理行或任何貸款人要求，無(wú)論是否動(dòng)用任何部分的貸款，借款人應(yīng)立即向代理行或該貸款人支付足以全額補(bǔ)償代理行或該貸款人在本協(xié)定的談判、準(zhǔn)備及執(zhí)行中所發(fā)生的一切成本、應(yīng)付款、費(fèi)用的款項(xiàng)（包括但不限于法律費(fèi)用、印刷、通訊、廣告、旅行及其他一切付現(xiàn)費(fèi)用）。

15．2 若有的話，借款人應(yīng)支付本協(xié)定或在此提及的任何其他證書或文件在任何管轄地被征收或收起的，在目前及將來(lái)發(fā)生的一切印花稅及其他類似稅費(fèi)，及一切登記、記錄及其他類似費(fèi)用。

15．3 本條項(xiàng)下借款人的義務(wù)在償還貸款及支付一切到期利息后繼續(xù)保留。

第十六條 代理行

16．1

（1）各貸款人授權(quán)代理行代表其實(shí)施本協(xié)定特此委托給代理行的權(quán)力及其他一切合理的附屬權(quán)力。代理行和各貸款人的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，此處任何規(guī)定不得視為代理行構(gòu)成任何貸款人的信托人，或者對(duì)代理行附加此處明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

（2）無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：

（a）任何借款人未履行本協(xié)定項(xiàng)下任何義務(wù)的行為；

（b）在本協(xié)定或本協(xié)定提及的任何其他相關(guān)文件中所作的陳述與保證的真實(shí)性；

（c）本協(xié)定的有效性和 強(qiáng)制執(zhí)行 性。

（3）無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本協(xié)定有關(guān)的作為或不作為不負(fù)任何責(zé)任，重大過(guò)失或故意的不良行為除外。代理行有權(quán)出于善意相信其認(rèn)為真實(shí)的，并由適當(dāng)人員遞交或簽署的任何文件，相信其選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并且不因上述信賴的任何結(jié)果對(duì)任何其他當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任。

（4）各貸款人已經(jīng)對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行丁其認(rèn)為對(duì)于參加貸款而言是適當(dāng)?shù)暮椭?jǐn)慎的調(diào)查和評(píng)估。除在此明文規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人提供關(guān)于借款人的任何信用或其他信息，不論這些信息是在撥付貸款之前或之后得到。

（5）代理行應(yīng)立即

（a）向各貸款人轉(zhuǎn)送其收到的借款人寄給各貸款人或要求各貸款行采取行動(dòng)的通知或其他文件；

（b）將送達(dá)代理行的任何文件的副本交給各貸款人。

（6）代理行沒(méi)有任何義務(wù)對(duì)借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)提出詢問(wèn)，但是，代理行應(yīng)當(dāng)立即向各貸款人通知其作為代理行而獲悉的任何違約事件，或者將由于給予通知或時(shí)間界滿或兼有兩種原因而構(gòu)成的違約事件。

（7）除本協(xié)定另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明它或其附屬機(jī)構(gòu)關(guān)于維持任何貸款而獲得的金額或有關(guān)的利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)無(wú)任何義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明，即可向借款人提供貸款，從借款人處接受存款，并一般地參與同借款人開(kāi)展的各種營(yíng)業(yè)活動(dòng)，正如其并非代理行一樣。

（8）禁止按指示小組的任何指示開(kāi)始任何由本協(xié)定產(chǎn)生或與本協(xié)定有關(guān)的法律訴訟程序，直到對(duì)于代理行遵照該指示而發(fā)生的一切損失、毀損、 罰金 、訴訟、判決、控告、成本、索賠、賠償、費(fèi)用（包括一切法律費(fèi)用）它已獲得賠償或補(bǔ)償擔(dān)保。

（9）代理行可以在任何時(shí)候 辭職 并以書面通知貸款人和借款人，或者由指示集團(tuán)向代理行發(fā)出通知予以撤換，通知可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由。在作出上述任何一種通知時(shí)，指示小組應(yīng)有權(quán)指定一家繼任代理行。若作出該通知的30天內(nèi)繼任代理行未被指定或沒(méi)有接受該指定，則卸任的代理行可以指定一家繼任代理行，該繼任行必須是一家合并資產(chǎn)和盈余至少達(dá)到5000萬(wàn)美元或其它等額外幣的貸款人，或者該貸款人的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。繼任的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并被賦予卸任代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)及責(zé)任，卸任代理行應(yīng)被解除協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任銀行辭職或被撤換，為確保該行的利益，本條的各項(xiàng)規(guī)定對(duì)它根據(jù)本協(xié)定作為代理行時(shí)的作為或不作為應(yīng)繼續(xù)適用。

16．2 補(bǔ)償?shù)募s定事項(xiàng)

貸款人同意就借款人未予補(bǔ)償?shù)牟糠?，按照各貸款人各自參加貸款的比例，或者若貸款各部分都尚未支取則按照貸款人各自貸款承諾中能有效支取貸款的最大額度的比例，償付代理行一切與本協(xié)定，或在此所考慮到的其他證書或文件，或貸款的安排，或與此處相聯(lián)系的任何證件、聲明或行為，或代理行在行使或維護(hù)貸款人在本協(xié)定及其他此處考慮到的證書、文件下的權(quán)利時(shí)的作為或不作為有關(guān)的，或由之引起的，為代理行所負(fù)擔(dān)、承受或主張的無(wú)論任何種類的責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用（包括法律費(fèi)用和全額補(bǔ)償基礎(chǔ)的付出款），以及付款。任何貸款人對(duì)于代理行故意的不良行為或重大過(guò)失所直接導(dǎo)致的此類責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用或付款的任何份額都不承擔(dān)責(zé)任。

16．3 代理行未收到的資金

（1）除非代理行在本協(xié)定的付款到期日前已經(jīng)收到借款人的書面通知聲稱借款人不打算在該到期日全額支付，代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付。并且根據(jù)上述推定，代理行可以（但不應(yīng)被要求）在該付款日向各貸款人提供與該行對(duì)該推 定金 額有權(quán)享受的比例相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行該款項(xiàng)，則一經(jīng)要求，上述貸款人應(yīng)即向代理行償付其所提供的金額，連同從支付日起（包括該支付日在內(nèi)）到償付日（不含該償付日在內(nèi)）每日的利息，年利率按該日同業(yè)銀行市場(chǎng)的美元存款的代理行貸款隔夜利率計(jì)算，并由代理行確定。

（2）在支付之日代理行應(yīng)有權(quán)推定各貸款人（但已向代理行發(fā)出相反通知且代理行已在支付日之前收到該通知的任何貸款人除外）已經(jīng)按4．2條的要求向代理行提供資金。并且根據(jù)上述推定，代理行可以（但不應(yīng)被要求）將資金貸記于借款人的帳戶，貸記金額等于代理行未收到其上述通知的所有貸款人各自的貸款承諾的總額。如果未發(fā)出上述通知的任何貸款人未按第4．2條要求提供資金，而代理行已將等價(jià)于該 銀行貸款 承諾的金額貸記人借款人的帳戶，代理行應(yīng)有權(quán)選擇從該貸款人或者從借款人處（不損害借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利）立即索還上述金額，連同按此金額計(jì)算從支付日起（含支付日在內(nèi)）到索還之日（不含索還日）的利息，年利率按該日銀行同業(yè)市場(chǎng)的美元存款的代理行的貸款隔夜利率加上0．5％計(jì)算，并由代理行確定。

第十七條 比例受償條款

如果某貸款人（“分?jǐn)傎J款人”）由于行使其法律權(quán)利，包括（但不限于）抵銷權(quán)，而獲得付款（無(wú)論自愿或非自愿）或獲得超過(guò)其份額的任何金額（“多余金額”），則

（1）該分?jǐn)傎J款人應(yīng)向代理行支付等價(jià)于多余金額的款項(xiàng)，代理行應(yīng)將該款項(xiàng)及代理行接受該款項(xiàng)通知借款人；

（2）代理行應(yīng)將該付款視為借款人由于對(duì)前述貸款人所 欠款 項(xiàng)而進(jìn)行的付款，并相應(yīng)地對(duì)該款項(xiàng)予以分配；

（3）就借款人和分?jǐn)傎J款人之間，多余金額應(yīng)被視為未支付，而就借款人和各貸款人之間而言，應(yīng)被視為在該貸款人收到的部分已被支付。

第十八條 補(bǔ)償

借款人應(yīng)全額補(bǔ)償代理行及各貸款人鑒于違約事件，或未按提款通知，或本協(xié)定項(xiàng)下或與本協(xié)定相聯(lián)系的預(yù)先付款通知借款而導(dǎo)致的各種費(fèi)用、損失、毀損或責(zé)任（金額由代理行或該貸款人不存在指示錯(cuò)誤的證書最終確定）。在不損害其普遍性的情況下，前述補(bǔ)償應(yīng)擴(kuò)展至由于為了結(jié)轉(zhuǎn)未付金額而借入的資金所發(fā)生的任何利息、費(fèi)用或其他任何已付或未付的款項(xiàng)，以及在清算中或使用為了提供、維持或融通貸款而獲得的第三方存款中可能發(fā)生的任何損失（含利潤(rùn)損失）、額外費(fèi)用、罰金或費(fèi)用，或者本協(xié)定項(xiàng)下其他到期或?qū)⒌狡诘慕痤~。

第十九條 抵銷

發(fā)生違約事件后，代理行或任何貸款人無(wú)須通知借款人即可將借款人在代理行或該貸款人的全部或任何帳戶予以合并，可以抵銷或劃撥該帳戶貸方金額以補(bǔ)償在本協(xié)定項(xiàng)下借款人對(duì)代理行或該款行的負(fù)債，即使該帳戶余額與負(fù)債可能并非由同一貨幣表明，也可以這樣做。該貸款人在此被授權(quán)按代理行或該貸款人本身當(dāng)時(shí)現(xiàn)行的匯率進(jìn)行必要的換算。

第二十條 累積性權(quán)利和棄權(quán)

各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下各種權(quán)利具有累積性，只要該行認(rèn)為合適即可時(shí)常運(yùn)用，并且是一般法律權(quán)利的補(bǔ)充。各貸款人關(guān)于本次貸款的權(quán)利（無(wú)論來(lái)源于本協(xié)定還是來(lái)源于一般法律）除非以書面明示放棄或變更，否則不得放棄或變更。特別是，任何未行使或遲延行使任何權(quán)利均不構(gòu)成對(duì)該權(quán)利或任何其他權(quán)利予以放棄或變更；任何引起偏差地或部分地行使任何權(quán)利均不損害其進(jìn)一步行使該權(quán)利或任何其他權(quán)利；該行或代表該行的任何行動(dòng)、行為或談判過(guò)程無(wú)論如何均不對(duì)該行行使該權(quán)利構(gòu)成阻礙或構(gòu)成任何該權(quán)利的中止或變更。

第二十一條 通知

本協(xié)定項(xiàng)下或與本協(xié)定有關(guān)的任何通知或消息必須采用書面，并且必須親自送達(dá)，或以郵寄、電傳或電報(bào)送交至本協(xié)定列出的地址或者收件人已經(jīng)用書面通知其他當(dāng)事人的其他地址。投寄或發(fā)送的證明應(yīng)被視為收到的證明：

（1）使用信件的，視為投寄后第三個(gè)工作日收到；

（2）使用電傳或電報(bào)的，視為緊接著發(fā)送日的后一個(gè)工作日收到。

第二十二條 協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)

本協(xié)定項(xiàng)下或與協(xié)定有關(guān)的所有通知或消息應(yīng)當(dāng)采用英語(yǔ)，或者采用其他語(yǔ)言的應(yīng)附英文翻譯。在英語(yǔ)文本與其他語(yǔ)言文本發(fā)生沖突時(shí)，英語(yǔ)文本優(yōu)先。

第二十三條 任何條款的無(wú)效

如果本協(xié)定的任何條款依任何相關(guān)法律失效、違法或無(wú)法執(zhí)行，其余條款的有效性、合法性及可執(zhí)行性無(wú)論如何不受影響或損害

第二十四條 協(xié)議的利益

各貸款人的可以轉(zhuǎn)讓本協(xié)定項(xiàng)下或其任何部分的權(quán)利，并且／或在借款人同意之下（借款人不得無(wú)理拒絕），以協(xié)定條款為限轉(zhuǎn)讓本協(xié)定項(xiàng)下或其任何部分的義務(wù)，并且為實(shí)現(xiàn)此目的各貸款人可以向潛在的權(quán)利受讓人或義務(wù)承擔(dān)人揭示已為該貸款人所知的關(guān)于借款人的信息。在貸款人轉(zhuǎn)讓全部或部分義務(wù)時(shí)，借款人應(yīng)執(zhí)行在該義務(wù)轉(zhuǎn)讓的范圍內(nèi)解除貸款人的義務(wù)，及接納受讓人作為一方當(dāng)事人加入該貸款所必需的合理的文件。借款人不得讓與本協(xié)定項(xiàng)下的權(quán)利。

第二十五條 法律選擇

本協(xié)定適用英國(guó)法，并依該法予以解釋。

第二十六條 管轄權(quán)承認(rèn)

（1）借款人

（a）不可撤銷地服從英國(guó)法庭的非專屬管轄權(quán)；

（b）不可撤銷地同意以郵寄或有關(guān)法律文件的任何其他方式送達(dá)傳票。

（2）借款人為在任何時(shí)刻送達(dá)傳票設(shè)有一名代理人。該代理人是（_________）。借款人保證不撤銷對(duì)上述代理人的授權(quán)。如果基于某種原因，該代理人不再作為借款人收受送達(dá)傳票的代理人，借款人應(yīng)立刻指定另一名代理人，通知代理行上述事項(xiàng)，并迅速向代理行遞交該代理行接受其指定的通知。

各當(dāng)事人于合同開(kāi)端所述日期以對(duì)當(dāng)事人有約事力的方式正式簽署協(xié)定，以資證明。

借款人：_______________ 代理行：_______________

代表（簽字）：_________ 代表（簽字）：_________

貸款人：_______________

代表（簽字）：_________

附件

銀行名稱

貸款承諾

xyz 銀行

5 ， 000 ， 000 美元

def 銀行

5 ， 000 ， 000 美元

ghi 銀行

5 ， 000 ， 000 美元

jkl 銀行

5 ， 000 ， 000 美元

第2篇 銀團(tuán)貸款合同樣書

目錄

1.定義與結(jié)構(gòu)

2.貸款與擔(dān)保

3.先決條件

4.提款

5.還款

6.提前還款

7.利息

8.增加成本

9.非法性

10.付款

11.債務(wù)證明書

12.陳述與保證

13.約定事項(xiàng)

14.違約救濟(jì)

15.成本與費(fèi)用

16.代理行

17.比例受償條款

18.補(bǔ)償

19.抵銷

20.累積權(quán)利與棄權(quán)

21.通知

22.協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)

23.條款的無(wú)效

24.協(xié)議利益

25.法律適用

26.管轄權(quán)承認(rèn)

本協(xié)議于_________年_________月_________日在下述各方之間訂立：

1.abc一家在(_________)國(guó)成立的公司，注冊(cè)辦公地點(diǎn)為(_________)，作為“借款人”

2.附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及

3.xyz銀行，作為“代理行”。

根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過(guò)usd_________$的貸款

現(xiàn)在此同意如下：

第一條 定義與結(jié)構(gòu)

1.1 本協(xié)議中，除非另有規(guī)定：

“代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的xyz銀行，或任何根據(jù)16.9條任命的繼任代理行。

“銀行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事?tīng)I(yíng)業(yè)(包括外幣存款與兌換業(yè)務(wù))的一個(gè)工作日。

“借款人”指abc公司及其權(quán)利繼受人。

“貸款承諾”，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額。

“美元”和“￥”指美國(guó)此時(shí)及以后的法定貨幣。

“違約條件”指構(gòu)成14.1條所指的違約事件的任何事件或情事，“預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和/或隨著時(shí)間流逝和/或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約事件的事件或情事。

“最后還款日期”指提款日起60個(gè)月后的那一日。

“指示小組”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款總額的50%的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或者，如果尚未提供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超過(guò)最大可供支付款項(xiàng)50%的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人。

“銀行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。

“利息支付日”指任何利息期的最后一天。

“利息期”指由7.2條確定的一個(gè)利息期。

“貸款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及其相應(yīng)繼受人和被允許的受讓人，亦指上述作任何一人。

“貸款”指由貸款人貸給借款人的(_________)美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額。

“利差”指(1)就開(kāi)始于提款之日起60個(gè)月后的那一日或該日之前的任何利息期或其它期間而言，為百分之二(2%)及(2)就開(kāi)始于上述日期或該日之后的任何利息期或其它期間而言，為百分之一(1%)。

“提款通知”指一份依照附錄i規(guī)定的格式給予代理行的通知。

“未償付債務(wù)”指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款項(xiàng)。

“參與份額”，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當(dāng)時(shí)及以后任何時(shí)間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例。

“報(bào)價(jià)日”就確定貸款利率的任何期間而言，指通常由銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在上述期間的第一天提供美元存款報(bào)價(jià)的日期。

1.2 本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指：

一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門、代理機(jī)構(gòu)、理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、法定公司(不管匿名與否)或其它執(zhí)行部門或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)嶓w。

一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、同意、許可、允許、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免。

“法律和規(guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有憲法性條款、條約、協(xié)定、成文法、法令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、民事和普通法及衡平法規(guī)則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南(不論是否具備法律效力)，及其它類似權(quán)威性文件。

一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。

一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。

一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其附屬機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。

一家公司的“子公司”、“控股公司”、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按照1985年重版新加坡公司法第5節(jié)和第6節(jié)解釋。

“稅”包括當(dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi)用、預(yù)提或扣除，“稅收”亦應(yīng)相應(yīng)解釋。

1.3 本協(xié)議中，單數(shù)用語(yǔ)亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然對(duì)任何詞性的所指也包括其它任何詞性。條款標(biāo)題及小標(biāo)題僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。參考條、款及附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。

第二條 貸款

2.1 根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人提供等價(jià)于其貸款承諾的本金。

2.2 提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。

第三條 先決條件

3.1 在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提取(須遵從第四條規(guī)定)：

(1)一份借款人公司章程和章程細(xì)則的副本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為真實(shí)、完整、最新的副本

(2)被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證

(3)由代理行任命的律師就與本次交易提出的關(guān)于新加坡法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代理行認(rèn)為必要的法律意見(jiàn)書。

3.2 上述每一份3.1條所指文件均須在形式和實(shí)質(zhì)上令代理行滿意。

第四條 提款

4.1 根據(jù)本協(xié)議

(1)在貸款提取日(或其它任何代理行為上述目的而同意的時(shí)間)以前第三個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前具備3.1條所指的條件

(2)根據(jù)提款日的事實(shí)和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實(shí)和正確

(3)違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生(除非貸款人已事先棄權(quán)或借款人已事先補(bǔ)救)，或?qū)⒉粫?huì)在提款日發(fā)生和

(4)代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前(或代理行同意的其它較遲時(shí)間)收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提款通知書

借款人應(yīng)在從該日期開(kāi)始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被取消。

4.2 收到提款通知書后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款人，各貸款人應(yīng)在根據(jù)l0.1條確定的日期通過(guò)代理行使其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。

4.3 提款通知書是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿足第三條和第4.1條規(guī)定之條件的情況下提取款項(xiàng)。盡管發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無(wú)法提取貸款的原因，或因?yàn)榈谌龡l和第4.1條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑要求向代理行支付每名貸款人確證的(上述證明對(duì)借款人是終局性和有拘束力的)用于賠償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)(如果有的話)，在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因清算所獲得的用以提供或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的任何損失或費(fèi)用。

第五條 還款

本筆貸款應(yīng)以_________期季度還款方式清償，每期償還_________美元。第一次還款應(yīng)在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。

第六條 提前還款

6.1 根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部(而非部分)貸款，只要：

(1)借款人不少于60個(gè)銀行工作日之前書面通知代理行其將提前還款，并指明具體還款日期及

(2)根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付部分的應(yīng)付利息及根據(jù)本協(xié)議應(yīng)付的其它款項(xiàng)。

6.2 借款人根據(jù)本條規(guī)定發(fā)出的任何提前還款通知書均是不可撤銷的，借款人必須依該通知書提前還款。

6.3 在不符合本協(xié)議明文規(guī)定的情況下，借款人不得提前償還全部或部分貸款，提前償還的款項(xiàng)不得再重新提取。

第七條 利息

7.1 借款人應(yīng)根據(jù)本條以下規(guī)定按貸款人比例向代理行支付利息。

7.2 提款日與最后還款日之間的期間應(yīng)被分為連續(xù)的以3個(gè)月為一組的期間(每個(gè)期間被稱為“利息期”)，每個(gè)利息期(第一個(gè)利息期除外)應(yīng)在上一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始。

7.3 適用于每個(gè)利息期的貸款利率應(yīng)為代理行確定的年利率，由下述兩種利率累積而成：

(a)利差

(b)由一家或數(shù)家銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行在上述利息期的報(bào)價(jià)日或未報(bào)價(jià)時(shí)的隨后日期的上午十一時(shí)，就與貸款數(shù)額和期限均可比的一筆美元存款報(bào)出的利率，或如不只一個(gè)報(bào)價(jià)時(shí)則采用以算術(shù)平均值法(必要時(shí)采取四舍五入)求得的與0.5%最為接近的整數(shù)倍的利率。

7.4 代理行就任何利息期內(nèi)的利率及應(yīng)付利息額向借款人出具的證明是終局性的和有拘束力的。根據(jù)本條規(guī)定確定的利率應(yīng)由代理行立即通知借款人和貸款人。

7.5 由上述利率確定的利息應(yīng)逐日計(jì)算，并在實(shí)際天數(shù)及一年360天的基礎(chǔ)上計(jì)算，應(yīng)包括利息期的第一天，但不包括最后一天，利息應(yīng)在累積至每個(gè)利息支付日支付。

第八條 增加成本

借款人應(yīng)憑貸款人要求向其以美元形式補(bǔ)償所有因其貸款或履行本貸款協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)而增加的成本或減少的已收或應(yīng)收款項(xiàng)，其原因乃基于任何法律、法規(guī)、條約之簽訂或任何改變、解釋，或貸款人須遵守任何政府或機(jī)構(gòu)之指令、要求或請(qǐng)求(不論有無(wú)法律效力)，包括但不限于，由于

(a)任何稅收之征收或修改

(b)任何儲(chǔ)備金、針對(duì)資產(chǎn)或負(fù)債的特別存款或類似要求、為該貸款人之帳戶或貸款所保持的存款之征收或修改。

第九條 非法性

如果任何貸款人在任何時(shí)候認(rèn)為任何法律、法規(guī)、條約，或其中任何改變，或其解釋、適用將使該貸款人參與貸款或保持貸款參與權(quán)或要求、收到任何其它應(yīng)付款項(xiàng)成為非法，該貸款人應(yīng)書面通知借款人上述確定。如果上述通知在付出該貸款參與份額之前發(fā)出，則該貸款人的義務(wù)于發(fā)出通知時(shí)解除。如果在付出貸款參與份額之后發(fā)出，則借款人應(yīng)在緊接通知日之后的利息支付日全額預(yù)付該部分參與貸款，或如果貸款人要求在上述利息支付日之前提前償還，則借款人應(yīng)按該貸款人的要求將截止于該提前償還日的該參與貸款份額的應(yīng)計(jì)利息及其他應(yīng)付款項(xiàng)一并支付給貸款人，但無(wú)須支付溢價(jià)。

第十條 付款

10.1 借款人在本協(xié)議下的每筆付款應(yīng)通過(guò)紐約銀行間支付清算所系統(tǒng)或代理行認(rèn)為符合紐約國(guó)際美元融資交易慣例的其他系統(tǒng)以美元形式償還，在上述付款日的紐約時(shí)間上午十一時(shí)存人代理行帳戶(帳號(hào)_________，開(kāi)戶行_________)，或存入代理行通知借款入的其它帳戶。

10.2 任何指定或到期的付款日或利息支付日應(yīng)與下述一個(gè)特定的月份中的一天相對(duì)應(yīng)，如果沒(méi)有上述對(duì)應(yīng)日期，則應(yīng)以該月的最后一天作為付款日或利息期結(jié)束日(視情況而定)。如果指定或到期的付款日，或指定或結(jié)束的利息期當(dāng)日不是銀行工作日，則應(yīng)在下一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束該利息期，除非該下一個(gè)銀行工作日在另一個(gè)不同的日歷月，此時(shí)則應(yīng)在下一個(gè)日歷月的第一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束利息期。

第十一條 債務(wù)證明書

11.1 代理行應(yīng)按其慣常做法在帳簿上記錄貸出款項(xiàng)金額和屬于其所有的金額。

11.2 在任何產(chǎn)生于本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的法律訴訟或程序中或?yàn)樯鲜瞿康牡钠渌闆r下，上述帳戶的記錄在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤的情況下，其存在及由此記錄的借款人義務(wù)之?dāng)?shù)額與幣種對(duì)借款人具有終局性和約束力。

第十二條 陳述與保證

借款人在此向每個(gè)貸款人陳述和保證：

(1)借款人合法存在且有完全能力，并正當(dāng)?shù)?、無(wú)條件地取得任何政府部門或其它機(jī)構(gòu)的授權(quán)，該授權(quán)具有完全的效力，根據(jù)該授權(quán)借款人有權(quán)擁有其資產(chǎn)及簽署、履行本協(xié)議項(xiàng)下交易

(2)簽署、交付本協(xié)議及履行其它任何交易均未違反限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議、文件、法律、判決、命令、許可證、同意或允許，亦未構(gòu)成違約

(3)本協(xié)議不需要登記、記錄、備案或公證，亦不需要支付任何稅款(除印花稅外)和采取其他行動(dòng)以保證其借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任，或貸款人的權(quán)利在新加坡具有合法性、可強(qiáng)制性或優(yōu)先性

(4)未發(fā)生構(gòu)成，或經(jīng)通知和/或隨著時(shí)間流逝和/或?qū)?gòu)成對(duì)限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議或文件的違反，該等違反或違約將對(duì)借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)造成重大和不利的影響

(5)沒(méi)有現(xiàn)存的或?qū)⒁獊?lái)臨的任何單獨(dú)地，或與任何其它同類程序相結(jié)合，將對(duì)借款人履行或遵守本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)構(gòu)成重大和不利的影響的訴訟、仲裁、行政程序或索賠，或就借款人的所知、信息及確信，不存在任何威脅借款人或其任何資產(chǎn)的訴訟、仲裁、行政程序或索賠

(6)所有必要納稅申報(bào)表均由借款人送交相關(guān)稅務(wù)機(jī)構(gòu)，或?yàn)槠淅嫠徒恢?，借款人沒(méi)有不支付任何重大數(shù)額的稅款，亦無(wú)與未向每名貸款人披露的與稅收有關(guān)的任何重大爭(zhēng)議

(7)借款人提供的任何與本協(xié)議有關(guān)的信息均未包含不真實(shí)的陳述，或遺漏任何陳述，而該遺漏結(jié)合其所在環(huán)境下將構(gòu)成誤導(dǎo)而且信息包含的對(duì)期望、意向、相信或意見(jiàn)的表述，均由借款人在正當(dāng)和仔細(xì)的詢查之后方在合理的基礎(chǔ)上誠(chéng)實(shí)地作出

(8)借款人已書面向每名貸款人充分披露了其知道或理應(yīng)知道的與本協(xié)議項(xiàng)下各貸款人有重大關(guān)系的所有事實(shí)

(9)自_________[日期]以來(lái)，借款人的合并財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大的不利變化。

第十三條 約定事項(xiàng)

借款人向貸款人保證，自本協(xié)議之日起至其全部解除本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)時(shí)為止：

(1)借款人將僅為2.02條列明的目的使用該筆貸款

(2)借款人將使所有相關(guān)授權(quán)(包括政府的授權(quán)或其它的授權(quán))保持其全部效力并予執(zhí)行，并將立即取得任何履行本協(xié)議期望之交易所必需的進(jìn)一步授權(quán)

(3)如果借款人知曉一項(xiàng)違約事件已經(jīng)發(fā)生，他將立即通知各貸款人，并向貸款人詳細(xì)提供其為了救濟(jì)或緩和違約事項(xiàng)的結(jié)果或與之相關(guān)的影響而采取的，或考慮采取的任何步驟

(4)如果借款人為了取得借款或信用條件而作為借款人或擔(dān)保人在其財(cái)產(chǎn)上創(chuàng)設(shè)或允許創(chuàng)設(shè)任何留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)，則上述留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)將平等地和按比例地用以擔(dān)保本協(xié)議項(xiàng)下的所有應(yīng)付款項(xiàng)，但是，本條規(guī)定不適用于以下情況：

(a)任何在購(gòu)買財(cái)產(chǎn)時(shí)對(duì)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的僅作為支付價(jià)款之擔(dān)保的留置權(quán)

(b)任何在正常融資交易過(guò)程中產(chǎn)生的，擔(dān)保一項(xiàng)自產(chǎn)生之日起不超過(guò)六個(gè)月到期的債務(wù)的留置權(quán)。

第十四條 違約事件

若發(fā)生下列事任何事件則構(gòu)成違約事件：

(1)借款人未在到期日或未應(yīng)要求支付本協(xié)議項(xiàng)下任何應(yīng)付金額

(2)除付款義務(wù)外，借款未能遵守或履行他在本協(xié)議項(xiàng)下或在與本協(xié)定有關(guān)的任何承諾或安排項(xiàng)下的任何義務(wù)，并且未在14天以內(nèi)予以補(bǔ)救

(3)借款人在本協(xié)定所作的(或承認(rèn)已作的)任何陳述、保證或聲明，或者包含在本協(xié)定規(guī)定中的或與本協(xié)定有關(guān)的任何證書、聲明、法律意見(jiàn)書或通知中的任何陳述、保證或聲明經(jīng)證明在任何重大方面是錯(cuò)誤的，或者如果任何陳述、保證或聲明在任何時(shí)該被重復(fù)而參照當(dāng)時(shí)存在的事關(guān)及環(huán)境將在所有重要方面是不準(zhǔn)確的

(4)基于任何理由，本協(xié)定的任何條款是或者成為無(wú)效或不可執(zhí)行的

(5)借款人轉(zhuǎn)讓或處分，或者威脅要轉(zhuǎn)讓或處分，其資產(chǎn)的重要部分

(6)借款人的任何債務(wù)在其規(guī)定的期限屆前到期或可以被宣布到期，借款人的任何擔(dān)保責(zé)任或類似義務(wù)在到期日或被要求時(shí)仍未解除，或者借款人不履行或違反與上述任何債務(wù)、擔(dān)?；蚱渌x務(wù)有關(guān)的任何文件或協(xié)議

(7)借款人的一切或任何部分的資產(chǎn)，被抵押權(quán)人占有，或被指定受托人、接收人或類似人員或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或以類似形式被執(zhí)行或向法院提出或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或被以類似形式執(zhí)行或向法院提出請(qǐng)求而且在被扣押、執(zhí)行或提起要求后7日內(nèi)未撤銷

(8)借款人召集其債權(quán)人或者計(jì)劃或?qū)嵭腥魏伟才牛蛘吲c其債權(quán)人妥協(xié)或?yàn)槠淅孀尪韶?cái)產(chǎn)，或者被請(qǐng)求于借款人破產(chǎn)時(shí)或?yàn)閷?duì)借款人執(zhí)行接收命令而委托受托人

(9)在任何管轄地法律下發(fā)生類似于第(7)(8)規(guī)定的事件

(10)發(fā)生被指示小組認(rèn)為嚴(yán)重地影響借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下義務(wù)的能力的任何環(huán)境惡化事件

則：代理行可以，或者按指示小組的要求，通知借款人：

(a)宣布終止各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)，該義務(wù)因此宣告而終止

(b)宣布本協(xié)定項(xiàng)下原本在終止日后到期的借款人的一應(yīng)付金額立即到期并應(yīng)即支付，止類金額應(yīng)當(dāng)因此立刻到期并支付，無(wú)須提出付款要求，支付要求或是任何形式的提款要求或通知，借款人于此明確放棄這些要求。

第十五條 成本和費(fèi)用

15.1 應(yīng)代理行或任何貸款人要求，無(wú)論是否動(dòng)用任何部分的貸款，借款人應(yīng)立即向代理行或該貸款人支付足以全額補(bǔ)償代理行或該貸款人在本協(xié)定的談判、準(zhǔn)備及執(zhí)行中所發(fā)生的一切成本、應(yīng)付款、費(fèi)用的款項(xiàng)(包括但不限于法律費(fèi)用、印刷、通訊、廣告、旅行及其他一切付現(xiàn)費(fèi)用)。

15.2 若有的話，借款人應(yīng)支付本協(xié)定或在此提及的任何其他證書或文件在任何管轄地被征收或收起的，在目前及將來(lái)發(fā)生的一切印花稅及其他類似稅費(fèi)，及一切登記、記錄及其他類似費(fèi)用。

15.3 本條項(xiàng)下借款人的義務(wù)在償還貸款及支付一切到期利息后繼續(xù)保留。

第十六條 代理行

16.1

(1)各貸款人授權(quán)代理行代表其實(shí)施本協(xié)定特此委托給代理行的權(quán)力及其他一切合理的附屬權(quán)力。代理行和各貸款人的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，此處任何規(guī)定不得視為代理行構(gòu)成任何貸款人的信托人，或者對(duì)代理行附加此處明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

(2)無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：

(a)任何借款人未履行本協(xié)定項(xiàng)下任何義務(wù)的行為

(b)在本協(xié)定或本協(xié)定提及的任何其他相關(guān)文件中所作的陳述與保證的真實(shí)性

(c)本協(xié)定的有效性和強(qiáng)制執(zhí)行性。

(3)無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本協(xié)定有關(guān)的作為或不作為不負(fù)任何責(zé)任，重大過(guò)失或故意的不良行為除外。代理行有權(quán)出于善意相信其認(rèn)為真實(shí)的，并由適當(dāng)人員遞交或簽署的任何文件，相信其選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并且不因上述信賴的任何結(jié)果對(duì)任何其他當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任。

(4)各貸款人已經(jīng)對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行丁其認(rèn)為對(duì)于參加貸款而言是適當(dāng)?shù)暮椭?jǐn)慎的調(diào)查和評(píng)估。除在此明文規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人提供關(guān)于借款人的任何信用或其他信息，不論這些信息是在撥付貸款之前或之后得到。

(5)代理行應(yīng)立即

(a)向各貸款人轉(zhuǎn)送其收到的借款人寄給各貸款人或要求各貸款行采取行動(dòng)的通知或其他文件

(b)將送達(dá)代理行的任何文件的副本交給各貸款人。

(6)代理行沒(méi)有任何義務(wù)對(duì)借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)提出詢問(wèn)，但是，代理行應(yīng)當(dāng)立即向各貸款人通知其作為代理行而獲悉的任何違約事件，或者將由于給予通知或時(shí)間界滿或兼有兩種原因而構(gòu)成的違約事件。

(7)除本協(xié)定另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明它或其附屬機(jī)構(gòu)關(guān)于維持任何貸款而獲得的金額或有關(guān)的利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)無(wú)任何義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明，即可向借款人提供貸款，從借款人處接受存款，并一般地參與同借款人開(kāi)展的各種營(yíng)業(yè)活動(dòng)，正如其并非代理行一樣。

(8)禁止按指示小組的任何指示開(kāi)始任何由本協(xié)定產(chǎn)生或與本協(xié)定有關(guān)的法律訴訟程序，直到對(duì)于代理行遵照該指示而發(fā)生的一切損失、毀損、罰金、訴訟、判決、控告、成本、索賠、賠償、費(fèi)用(包括一切法律費(fèi)用)它已獲得賠償或補(bǔ)償擔(dān)保。

(9)代理行可以在任何時(shí)候辭職并以書面通知貸款人和借款人，或者由指示集團(tuán)向代理行發(fā)出通知予以撤換，通知可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由。在作出上述任何一種通知時(shí)，指示小組應(yīng)有權(quán)指定一家繼任代理行。若作出該通知的30天內(nèi)繼任代理行未被指定或沒(méi)有接受該指定，則卸任的代理行可以指定一家繼任代理行，該繼任行必須是一家合并資產(chǎn)和盈余至少達(dá)到5000萬(wàn)美元或其它等額外幣的貸款人，或者該貸款人的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。繼任的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并被賦予卸任代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)及責(zé)任，卸任代理行應(yīng)被解除協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任銀行辭職或被撤換，為確保該行的利益，本條的各項(xiàng)規(guī)定對(duì)它根據(jù)本協(xié)定作為代理行時(shí)的作為或不作為應(yīng)繼續(xù)適用。

16.2 補(bǔ)償?shù)募s定事項(xiàng)

貸款人同意就借款人未予補(bǔ)償?shù)牟糠?，按照各貸款人各自參加貸款的比例，或者若貸款各部分都尚未支取則按照貸款人各自貸款承諾中能有效支取貸款的最大額度的比例，償付代理行一切與本協(xié)定，或在此所考慮到的其他證書或文件，或貸款的安排，或與此處相聯(lián)系的任何證件、聲明或行為，或代理行在行使或維護(hù)貸款人在本協(xié)定及其他此處考慮到的證書、文件下的權(quán)利時(shí)的作為或不作為有關(guān)的，或由之引起的，為代理行所負(fù)擔(dān)、承受或主張的無(wú)論任何種類的責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用(包括法律費(fèi)用和全額補(bǔ)償基礎(chǔ)的付出款)，以及付款。任何貸款人對(duì)于代理行故意的不良行為或重大過(guò)失所直接導(dǎo)致的此類責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用或付款的任何份額都不承擔(dān)責(zé)任。

16.3 代理行未收到的資金

(1)除非代理行在本協(xié)定的付款到期日前已經(jīng)收到借款人的書面通知聲稱借款人不打算在該到期日全額支付，代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付。并且根據(jù)上述推定，代理行可以(但不應(yīng)被要求)在該付款日向各貸款人提供與該行對(duì)該推定金額有權(quán)享受的比例相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行該款項(xiàng)，則一經(jīng)要求，上述貸款人應(yīng)即向代理行償付其所提供的金額，連同從支付日起(包括該支付日在內(nèi))到償付日(不含該償付日在內(nèi))每日的利息，年利率按該日同業(yè)銀行市場(chǎng)的美元存款的代理行貸款隔夜利率計(jì)算，并由代理行確定。

(2)在支付之日代理行應(yīng)有權(quán)推定各貸款人(但已向代理行發(fā)出相反通知且代理行已在支付日之前收到該通知的任何貸款人除外)已經(jīng)按4.2條的要求向代理行提供資金。并且根據(jù)上述推定，代理行可以(但不應(yīng)被要求)將資金貸記于借款人的帳戶，貸記金額等于代理行未收到其上述通知的所有貸款人各自的貸款承諾的總額。如果未發(fā)出上述通知的任何貸款人未按第4.2條要求提供資金，而代理行已將等價(jià)于該銀行貸款承諾的金額貸記人借款人的帳戶，代理行應(yīng)有權(quán)選擇從該貸款人或者從借款人處(不損害借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利)立即索還上述金額，連同按此金額計(jì)算從支付日起(含支付日在內(nèi))到索還之日(不含索還日)的利息，年利率按該日銀行同業(yè)市場(chǎng)的美元存款的代理行的貸款隔夜利率加上0.5%計(jì)算，并由代理行確定。

第十七條 比例受償條款

如果某貸款人(“分?jǐn)傎J款人”)由于行使其法律權(quán)利，包括(但不限于)抵銷權(quán)，而獲得付款(無(wú)論自愿或非自愿)或獲得超過(guò)其份額的任何金額(“多余金額”)，則

(1)該分?jǐn)傎J款人應(yīng)向代理行支付等價(jià)于多余金額的款項(xiàng)，代理行應(yīng)將該款項(xiàng)及代理行接受該款項(xiàng)通知借款人

(2)代理行應(yīng)將該付款視為借款人由于對(duì)前述貸款人所欠款項(xiàng)而進(jìn)行的付款，并相應(yīng)地對(duì)該款項(xiàng)予以分配

(3)就借款人和分?jǐn)傎J款人之間，多余金額應(yīng)被視為未支付，而就借款人和各貸款人之間而言，應(yīng)被視為在該貸款人收到的部分已被支付。

第十八條 補(bǔ)償

借款人應(yīng)全額補(bǔ)償代理行及各貸款人鑒于違約事件，或未按提款通知，或本協(xié)定項(xiàng)下或與本協(xié)定相聯(lián)系的預(yù)先付款通知借款而導(dǎo)致的各種費(fèi)用、損失、毀損或責(zé)任(金額由代理行或該貸款人不存在指示錯(cuò)誤的證書最終確定)。在不損害其普遍性的情況下，前述補(bǔ)償應(yīng)擴(kuò)展至由于為了結(jié)轉(zhuǎn)未付金額而借入的資金所發(fā)生的任何利息、費(fèi)用或其他任何已付或未付的款項(xiàng)，以及在清算中或使用為了提供、維持或融通貸款而獲得的第三方存款中可能發(fā)生的任何損失(含利潤(rùn)損失)、額外費(fèi)用、罰金或費(fèi)用，或者本協(xié)定項(xiàng)下其他到期或?qū)⒌狡诘慕痤~。

第十九條 抵銷

發(fā)生違約事件后，代理行或任何貸款人無(wú)須通知借款人即可將借款人在代理行或該貸款人的全部或任何帳戶予以合并，可以抵銷或劃撥該帳戶貸方金額以補(bǔ)償在本協(xié)定項(xiàng)下借款人對(duì)代理行或該款行的負(fù)債，即使該帳戶余額與負(fù)債可能并非由同一貨幣表明，也可以這樣做。該貸款人在此被授權(quán)按代理行或該貸款人本身當(dāng)時(shí)現(xiàn)行的匯率進(jìn)行必要的換算。

第二十條 累積性權(quán)利和棄權(quán)

各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下各種權(quán)利具有累積性，只要該行認(rèn)為合適即可時(shí)常運(yùn)用，并且是一般法律權(quán)利的補(bǔ)充。各貸款人關(guān)于本次貸款的權(quán)利(無(wú)論來(lái)源于本協(xié)定還是來(lái)源于一般法律)除非以書面明示放棄或變更，否則不得放棄或變更。特別是，任何未行使或遲延行使任何權(quán)利均不構(gòu)成對(duì)該權(quán)利或任何其他權(quán)利予以放棄或變更任何引起偏差地或部分地行使任何權(quán)利均不損害其進(jìn)一步行使該權(quán)利或任何其他權(quán)利該行或代表該行的任何行動(dòng)、行為或談判過(guò)程無(wú)論如何均不對(duì)該行行使該權(quán)利構(gòu)成阻礙或構(gòu)成任何該權(quán)利的中止或變更。

第二十一條 通知

本協(xié)定項(xiàng)下或與本協(xié)定有關(guān)的任何通知或消息必須采用書面，并且必須親自送達(dá)，或以郵寄、電傳或電報(bào)送交至本協(xié)定列出的地址或者收件人已經(jīng)用書面通知其他當(dāng)事人的其他地址。投寄或發(fā)送的證明應(yīng)被視為收到的證明：

(1)使用信件的，視為投寄后第三個(gè)工作日收到

(2)使用電傳或電報(bào)的，視為緊接著發(fā)送日的后一個(gè)工作日收到。

第二十二條 協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)

本協(xié)定項(xiàng)下或與協(xié)定有關(guān)的所有通知或消息應(yīng)當(dāng)采用英語(yǔ)，或者采用其他語(yǔ)言的應(yīng)附英文翻譯。在英語(yǔ)文本與其他語(yǔ)言文本發(fā)生沖突時(shí)，英語(yǔ)文本優(yōu)先。

第二十三條 任何條款的無(wú)效

如果本協(xié)定的任何條款依任何相關(guān)法律失效、違法或無(wú)法執(zhí)行，其余條款的有效性、合法性及可執(zhí)行性無(wú)論如何不受影響或損害

第二十四條 協(xié)議的利益

各貸款人的可以轉(zhuǎn)讓本協(xié)定項(xiàng)下或其任何部分的權(quán)利，并且/或在借款人同意之下(借款人不得無(wú)理拒絕)，以協(xié)定條款為限轉(zhuǎn)讓本協(xié)定項(xiàng)下或其任何部分的義務(wù)，并且為實(shí)現(xiàn)此目的各貸款人可以向潛在的權(quán)利受讓人或義務(wù)承擔(dān)人揭示已為該貸款人所知的關(guān)于借款人的信息。在貸款人轉(zhuǎn)讓全部或部分義務(wù)時(shí)，借款人應(yīng)執(zhí)行在該義務(wù)轉(zhuǎn)讓的范圍內(nèi)解除貸款人的義務(wù)，及接納受讓人作為一方當(dāng)事人加入該貸款所必需的合理的文件。借款人不得讓與本協(xié)定項(xiàng)下的權(quán)利。

第二十五條 法律選擇

本協(xié)定適用英國(guó)法，并依該法予以解釋。

第二十六條 管轄權(quán)承認(rèn)

(1)借款人

(a)不可撤銷地服從英國(guó)法庭的非專屬管轄權(quán)

(b)不可撤銷地同意以郵寄或有關(guān)法律文件的任何其他方式送達(dá)傳票。

(2)借款人為在任何時(shí)刻送達(dá)傳票設(shè)有一名代理人。該代理人是(_________)。借款人保證不撤銷對(duì)上述代理人的授權(quán)。如果基于某種原因，該代理人不再作為借款人收受送達(dá)傳票的代理人，借款人應(yīng)立刻指定另一名代理人，通知代理行上述事項(xiàng)，并迅速向代理行遞交該代理行接受其指定的通知。

各當(dāng)事人于合同開(kāi)端所述日期以對(duì)當(dāng)事人有約事力的方式正式簽署協(xié)定，以資證明。

借款人：_______________ 代理行：_______________

代表(簽字)：_________ 代表(簽字)：_________

貸款人：_______________

代表(簽字)：_________

第3篇 國(guó)際銀團(tuán)貸款合同

本 借款合同 于_________年_______月_______日由借款人__________________公司（簡(jiǎn)稱“借款人”）， 代理 人________________銀（簡(jiǎn)稱“代理人”），經(jīng)理人xyz銀行的abc銀行（簡(jiǎn)稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行與在簽名頁(yè)上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱“各行”，單稱一家“銀行”）簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_(kāi)_________________萬(wàn)美元，當(dāng)事人協(xié)議如下

1．定義與釋義

1．1 定義 為合同目的，下列術(shù)語(yǔ)具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國(guó)的合法貨幣。

“付款日”具有第2．2條中該術(shù)語(yǔ)的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11．1條中主語(yǔ)的含義。

“利息期”指在付款日開(kāi)始（就首個(gè)利息期而言），或在前一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第6個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“ 子公司 ”……

“終止日”……

1．2 釋義 本文條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2．承諾、付款

2．1 貸款承諾 每個(gè)銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過(guò)其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2．2 通知與借款承諾……

2．3 付款……

3．還款

3．1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個(gè)付息日開(kāi)始的連續(xù)付息日支付。

3．2 自愿提前還款 借款人得在付息日以_________萬(wàn)美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個(gè)銀行工作日紐約時(shí)間下午5時(shí)，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日并對(duì)各行按對(duì)其提前償還數(shù)額百分之二分之一（1／2％）的升水支付。部分提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)?，并按?．1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3．3 非法行為 如果任何銀行在任何時(shí)間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀行進(jìn)行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時(shí)，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款；或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的所有其他金額。

4．利息

4．1 基本利率

（1）除第4．2條或4．3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內(nèi)），年利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

（3）代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4．2 遲延支付的利息……

4．3 替代利率……

5．費(fèi)用

5．1 承諾費(fèi) 借款人每年支付給 銀行貸款 總額0．5％的承諾費(fèi)。

5．2 管理費(fèi) 借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1％的管理費(fèi)，在當(dāng)日支付。

5．3 代理費(fèi) 借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括……

6．稅款

6．1 不得抵消、反索或扣交、補(bǔ)足條款 根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每次付款或開(kāi)出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點(diǎn)或其任何政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)?lái)的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實(shí)際所得凈值，與如果對(duì)筆支付沒(méi)有扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由借款人在支付 罰金 或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補(bǔ)償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6．2 印花稅 借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何 管轄 地征收的注冊(cè)稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該行。

7．付款、計(jì)算

7．1 款項(xiàng)的支付

（1）借款人按照本合同的應(yīng)付款項(xiàng)或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日紐約時(shí)間上午_________時(shí)為止，用美元，用紐約銀行時(shí)間 清算 系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的、為在紐約市用國(guó)際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開(kāi)立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒(méi)有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最后一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個(gè)銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個(gè)銀行工作日支付或終止。

7．2 計(jì)算 根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)，應(yīng)按1年360日和實(shí)際過(guò)去的天數(shù)計(jì)算。

8．先決條件

8．1 付款日前應(yīng)滿足的條件 各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下午5時(shí)收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

（1）借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

（2）借款人 律師 的意見(jiàn)書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

（3）當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖?jiàn)書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。

（4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見(jiàn)書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

（5）__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8．2 付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件 各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：

（1）在付款日沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

（2）代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到（i）證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3．1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及（ii）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

9．聲明與保證

9．1 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

（1）借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營(yíng)業(yè)，并完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

（2）借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

（3）本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過(guò)借款人簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各該條款可對(duì)借款人執(zhí)行。

（4）批準(zhǔn)貸款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或 強(qiáng)制執(zhí)行 所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

（5）沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對(duì)所借款項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時(shí)，沒(méi)有違約事件，而且在貸款時(shí)，亦將不發(fā)生上述違約事件。

（6）借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當(dāng)事人，對(duì)合同的條款，不需要借款的 債權(quán)人 或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履行和進(jìn)行，不會(huì)違反對(duì)借款人或任何子公司的 公司章程 或細(xì)則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄?cái)產(chǎn)適用的判決，命令、法律 法規(guī) 或條例構(gòu)成違約行為。

（7）借款人目前沒(méi)有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒(méi)有或?qū)⑻崞鸬?訴訟 、審理程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對(duì)借款人以及子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行力。

（8）除第10．6條但書所指的 留置權(quán) 類型，借款人對(duì)其財(cái)產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒(méi)有一切留置權(quán)和其他 抵押權(quán) 。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放信貸的保 證人 的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

（9）借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，是按照__________________地為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況，及其在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合結(jié)果。

（10）自_________年_________月_________日以來(lái)，借款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒(méi)有重大不利的變化。

（11）無(wú)論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

（12）在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

9．2 重要聲明與保證 第9．1條所規(guī)定的第一項(xiàng)聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。

10．約定事項(xiàng)

10．1 收入的利用……

10．2 政府許可……

10．3 財(cái)務(wù)報(bào)表……

10．4 檢查權(quán)……

10．5 違約通知 借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對(duì)其根據(jù)本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10．6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐?xiàng)或提供的信貸作為 擔(dān)保人 的義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上沒(méi)有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到支付；并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對(duì)此不負(fù)擔(dān)任何費(fèi)用。但是，本條不適用于：

（1）購(gòu)買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財(cái)產(chǎn)購(gòu)買價(jià)格的保證；

（2）在銀行交易的一般過(guò)程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的 債務(wù) ；

（3）對(duì)于庫(kù)存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務(wù)，該項(xiàng)債務(wù)由出售庫(kù)存所得中付還。

10．7 保險(xiǎn)……

10．8 免稅通知……

11．違約事件

11．1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11．2條規(guī)定的補(bǔ)救方法。

（1）借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；

（2）借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履行或遵守的任何約定事項(xiàng)或合同（但不是第11．1條中所指的事項(xiàng)），如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒(méi)有得到補(bǔ)救。

（3）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復(fù)作出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的或使人誤解的；

（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項(xiàng)或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人；

（5）借款人或任何子公司將被解散；沒(méi)有付清或不能付清到期債務(wù)；在破產(chǎn)程序中自愿開(kāi)始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補(bǔ)救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?；在破產(chǎn)程序中，對(duì)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答?fù)或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r(shí)60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效；

（6）借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效；

（7）多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府、當(dāng)局或法院所將采取的任何行動(dòng)，對(duì)借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)在采取以后30天內(nèi)沒(méi)有撤銷或撤銷決定不再有效；

（8）借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái)產(chǎn)，或不再經(jīng)營(yíng)其目前經(jīng)營(yíng)的全部或絕大的部分的營(yíng)業(yè)。

11．2 違約補(bǔ)救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：

（1）宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者

（2）宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到期并應(yīng)該支付；因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11．3 抵消權(quán) 如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對(duì)于任何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部?jī)敻镀渲Ц督o各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11．4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補(bǔ)救方法。

12．適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

12．1 適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)3．3或14．4條）收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14．4條應(yīng)付的金額；其次，用于第5條到期未付的任何費(fèi)用；第三，任何根據(jù)第3．2條到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)；第四，任何到期未付的貸款利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14條應(yīng)付的各該金額和按第5條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用。到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12．2 支付額的分?jǐn)? 如果任何銀行在任何時(shí)是到按照本合同應(yīng)付的全部或部分金額（不是指根據(jù)第3．3條或第11．3條或14．4條，或根據(jù)第12．1條由代理行進(jìn)行的分?jǐn)偅?，該行?yīng)立即將所得金額付給代理行，代理行應(yīng)根據(jù)第12．2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時(shí)候通過(guò)行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項(xiàng)下應(yīng)付金額的全部或部分款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其他銀行購(gòu)買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購(gòu)買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購(gòu)買銀行得到上述金額的全部或部分，則購(gòu)買應(yīng)予以撤銷，而購(gòu)買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程度恢復(fù)。但對(duì)利息所作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購(gòu)買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí)行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會(huì)以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項(xiàng)下以外的債權(quán)所得到的金額。

13．代理行

13．1 代理行

（1）各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

（2）無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：

（i）借款人未履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)；

（ii）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實(shí)性；

（iii）本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

（3）無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過(guò)失或故意的不良行為外，不負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實(shí)的、并由適當(dāng)?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并對(duì)任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。

（4）各行已對(duì)借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評(píng)估，并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒(méi)有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。

（5）代理行應(yīng)立即

（i）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其他文件；

（ii）在收到第7．1條的所有文件時(shí)，通知每家銀行；

（iii）在收到第7．2條的所有文件時(shí)通知各行；

（iv）將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及

（v）將根據(jù)第6．1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8．1條和8．2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

（6）代理行沒(méi)有責(zé)任詢問(wèn)借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

（7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何銀行說(shuō)明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如同不是代理行一樣。

（8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請(qǐng)求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對(duì)任何后手持有人有約束力。

（9）代理行在任何時(shí)候都可以 辭職 ，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個(gè)接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒(méi)有被指定和沒(méi)有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬(wàn)美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時(shí)所作所為或不作為，本條的各項(xiàng)規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對(duì)它有效。

13．2 償付的約定事項(xiàng) 各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例償付代理行（就借款人未補(bǔ)償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時(shí)所發(fā)生的一切費(fèi)用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問(wèn)的合理費(fèi)用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費(fèi)用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個(gè)時(shí)候所保持的貸款金額確定。

13．3 代理行未收到的資金

（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第2．3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必）把相當(dāng)于所有銀行（沒(méi)有從它收到上述通知）各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒(méi)有根據(jù)第2．5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2．2條開(kāi)立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利），以及從支付之日起（包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

14．補(bǔ)償

14．1 開(kāi)辦費(fèi) 借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準(zhǔn)備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團(tuán)貸款發(fā)生的一切合同費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費(fèi)以及代理行的各行特聘顧問(wèn)的特聘的律師的各項(xiàng)費(fèi)用。

14．2 修改和 強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用 借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于

（1）對(duì)本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行，

（2）任何違約事件，或

（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，律師費(fèi)用。

14．3 其他費(fèi)用 如果借款人

（1）在發(fā)出第2．2條所指的通知后，沒(méi)有在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2．2條不可撤銷的承諾；

（2）到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；或者

（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸款的費(fèi)用，以撥付過(guò)期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項(xiàng)貸款（視具體情況而定）。

14．4 增加的費(fèi)用 借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的全部費(fèi)用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局的命令、要求或請(qǐng)求（不論是否其有法律效力）而發(fā)生的全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

（1）任何稅款的征收或變更，但不是

（i）以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

（ii）第6．1條所指的任何稅款的征收或變更；或者

（2）對(duì)該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負(fù)債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用或減少。

15．一般條款

15．1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15．2 管轄權(quán)

（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱（該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于__________________街）為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律 傳喚 的代理人。借款人同意，如果不能保護(hù)該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號(hào)郵件郵寄送達(dá)借款人。

（2）借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財(cái)產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹?guó)紐約州_________地，美國(guó)紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國(guó)家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)（不論是以主權(quán)或其他為依據(jù)），并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r(shí)不提起或不主張任何豁免權(quán)。

（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對(duì)現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請(qǐng)求。

15．3 貸款貨幣

（1）根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費(fèi)用，如果原來(lái)是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生上述費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費(fèi)用支出之日以上述其他貨幣購(gòu)買美元所應(yīng)支付的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）。借款人并同意，根據(jù)第4．2條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。

（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對(duì)于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元計(jì)算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作日立即以其他貨幣購(gòu)買的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）履行。如果由于任何理由，購(gòu)買的以美元計(jì)的金額不足原來(lái)到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒(méi)有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。

15．4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

（1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機(jī)構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的）；或者

（2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí)，借款人應(yīng)自負(fù)費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15．5 通知 除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同以電傳或電報(bào)或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受人的電傳號(hào)或地址（視具體情況而定），或上述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其他號(hào)碼或地址。所有上述通知應(yīng)在收到時(shí)有效。

15．6 補(bǔ)救和棄權(quán) 代理行或任何銀行沒(méi)有或遲延行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方式行使或進(jìn)一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應(yīng)屬無(wú)效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15．7 變更 本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。

15．8 轉(zhuǎn)讓

（1）本合同對(duì)借款人、代理行和各行及其各自的 繼承 者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒(méi)有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)。

（2）各行得在任何時(shí)候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的 公司法 或 票據(jù)法 需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請(qǐng)求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應(yīng)指各個(gè)被轉(zhuǎn)讓和義務(wù)的銀行和個(gè)人。

15．9 代理行或任何銀行的決定 代理行或任何銀行的每一決定，在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)是最終的，對(duì)當(dāng)事人有約束力。

15．10 繼續(xù)有效 借款人在第6．1條、6．2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)仍然有效。

15．11 語(yǔ)言 有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)確。

15．12 條款的可分割性 本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無(wú)效，并不使合同的其他條款無(wú)效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15．13 副本 本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來(lái)應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。

15．14 術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性 本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的當(dāng)事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開(kāi)端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

各行： 貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

貸款承諾總額：__________________萬(wàn)美元

第4篇 銀團(tuán)貸款合同(流動(dòng)資金)

合同編號(hào)：_________年_________字第_________號(hào)

簽訂時(shí)間：_________年_________月_________日

簽訂地點(diǎn)：_________

借款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

貸款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

牽頭行：_________

代理 行：_________

目錄

第一條 定義與解釋

第二條 借款人陳述與保證

第三條 貸款

第四條 利率和利息

第五條 提款前提條件

第六條 提款

第七條 還款

第八條 提前還款

第九條 支付

第十條 擔(dān)保

第十一條 借款人承諾

第十二條 貸款人承諾

第十三條 銀團(tuán)關(guān)系

第十四條 代理行

第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓

第十六條 通訊

第十七條 違約責(zé)任

第十八條 爭(zhēng)議解決

第十九條 其它 借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團(tuán)申請(qǐng)_________期流動(dòng)資金貸款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)各方當(dāng)事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）。

第一條 定義與解釋

1．1 在本合同中，下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：

1．1．1 “承擔(dān)金額”指每個(gè)貸款人各自承諾的貸款額。

1．1．2 “貸款承擔(dān)比例”提款前指各貸款人的承擔(dān)金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例。

1．1．3 “銀行營(yíng)業(yè)日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。

1．1．4 “結(jié)息日”指每季最后一個(gè)月的20日。

1．2 本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。

第二條 借款人陳述和保證

2．1 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體（或是經(jīng)法人合法授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)）依法有權(quán)訂立和履行本合同。

2．2 為項(xiàng)目評(píng)審而向牽頭行和其他貸款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表及有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。

2．3 此前無(wú)重大 經(jīng)濟(jì)糾紛 訴訟 發(fā)生。

2．4 本合同項(xiàng)下借款人的 債務(wù) 與借款人其它無(wú)物權(quán)擔(dān)保的債務(wù)處于平等地位（法律另有規(guī)定的除外）。

第三條 貸款

3．1 貸款人同意向借款人提供總額為_(kāi)________幣_(tái)________元的貸款。各貸款人承擔(dān)金額如下：

_________。

各貸款人根據(jù)其貸款承擔(dān)比例參與每次放款。

3．2 本合同項(xiàng)下的貸款用途為_(kāi)________。

3．3 本合同項(xiàng)下貸款期限共_________個(gè)月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。

在貸款期限內(nèi)，借款的實(shí)際提款日和還款日以借據(jù)為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分，但其記載事項(xiàng)本合同有低觸的，以本合同為準(zhǔn)。

第四條 利率和利息

4．1 本合同項(xiàng)下的 貸款利率 ，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則由代理行按中國(guó)人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無(wú)須經(jīng)借款人同意。

4．2 本合同項(xiàng)下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收（包括第一天，除去最后一天）。

4．3 本合同項(xiàng)下貸款按季結(jié)息，貸款人在每季最后一月20日向借款人計(jì)收利息。貸款到期，利隨本清。

第五條 提款前提條件

5．1 首次提款前，借款人必須向代理行提交下列文件或辦理下列事項(xiàng)：

5．1．1 借款人和 擔(dān)保人 經(jīng)過(guò)年檢的 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 和 公司章程 的復(fù)印件；

5．1．2 董事會(huì)同意借款的決議；

5．1．3 借款人和擔(dān)保人經(jīng)財(cái)政部門或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師（審計(jì)師）事務(wù)所審計(jì)的上年度和前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告；

5．1．4 貸款人認(rèn)可的 律師 事務(wù)所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見(jiàn)書；

5．1．5 貸款證交由代理行審核；

5．1．6 需委托工其他工作人員辦理提款、還款及 其它合同 事宜的，借款人的法定代表人出具的 授權(quán)委托書 。

5．2 首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：

5．2．1 所作的陳述與保證真實(shí)無(wú)誤；

5．2．2 擔(dān)保合同 已正式生效；

5．2．3 按本合同規(guī)定向代理行提交提款通知書；

5．2．4 已在代理行開(kāi)立銀團(tuán)貸款專門賬戶。

第六條 提款

6．1 本合同項(xiàng)下貸款分_________次提取，具體提款日期和金額如下：

_________年_________月_________日，提款人民幣_(tái)________元；

_________。

6．2 任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔(dān)比例放款的，應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日書面通知代理行；代理行應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日通知借款人、并通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定是否停止或減少該筆貸款；未經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議決定，任何貸款人不得單獨(dú)停止或減少貸款。貸款人收到代理行放款通知后未書面答復(fù)的，視為同意放款。

6．3 借款人應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提供填妥的發(fā)放貸款的借據(jù)。代理行應(yīng)于次日轉(zhuǎn)送各貸款人，各貸款人根據(jù)收到的借據(jù)發(fā)放貸款。

6．4 如需提前或推遲提款，應(yīng)于擬提前提款日或者原定提款日（含提款期終止日）前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提交書面申請(qǐng)，代理行經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，借款人應(yīng)向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。

6．5 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在約定的提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提出申請(qǐng)，經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議同意后方可取消。

6．6 借款人逾期未提交提款通知書且未申請(qǐng)推遲提款的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。

第七條 還款

7．1 本合同項(xiàng)下貸款的還期為_(kāi)________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次還款，具體還款時(shí)間與金額如下：

_________。

7．2 借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提前展期申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，由銀團(tuán)所有貸款人與借款人共同簽訂展期 還款合同 。

7．3 借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金，包括但不限于：

_________。

第八條 提前還款

8．1 借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提交申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項(xiàng)借款人不能重新提用。

8．2 借款人提前還款人，必須在貸款付息日進(jìn)行；本金金額不得少于_________元，并應(yīng)是_________萬(wàn)元的整數(shù)倍。借款人提前還款的，應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息，與本金一并歸還。

8．3 借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同7．1條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。

第九條 支付

9．1 在每一提款日，各貸款人應(yīng)將參與放款金額于當(dāng)日劃到借款人在代理行的銀團(tuán)貸款專用賬戶。

9．2 在每一還本日（含提前還款日）、付息日，借款人應(yīng)于當(dāng)日上午10：00前將應(yīng)當(dāng)歸還的本金、利息存入銀團(tuán)貸款專用賬戶并主動(dòng)歸還，或由代理行扣收。代理行應(yīng)于當(dāng)天將款項(xiàng)按貸款承擔(dān)比例劃往各貸款人。

9．3 借、貸款人支付款項(xiàng)的，應(yīng)于付款日當(dāng)天通知代理行。

9．4 若某個(gè)提款、還款、付息日為非銀行營(yíng)業(yè)日，則順延至下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，若下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天，則該還款日提前至上一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。

第十條 擔(dān)保

10．1 本合同項(xiàng)下貸款本息和可能發(fā)生的借款人 違約金 、 賠償金 、銀團(tuán)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，由_________向銀團(tuán)提供方式的擔(dān)保，并與各貸款人共同簽訂編號(hào)為_(kāi)________的銀團(tuán) 貸款擔(dān)保 合同。

10．2 代理行認(rèn)為發(fā)生了銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同中約定的足以影響擔(dān)保人的擔(dān)保能力的有關(guān)事項(xiàng)、提交銀團(tuán)會(huì)議討論決定后，借款人應(yīng)重新提供令貸款人滿意的擔(dān)保；但在新的擔(dān)保合同生效前，原銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同依然有效。

第十一條 借款人承諾

11．1 借款人承認(rèn)和遵循貸款人和代理行的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程。

11．2 按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用途使用貸款。

11．3 在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后_________日和每個(gè)季度結(jié)束后_________日內(nèi)，借款人應(yīng)向代理行提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表，并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)濟(jì)冊(cè)會(huì)計(jì)師（審計(jì)師）事務(wù)所審核、確認(rèn)。

11．4 借款人允許代理行及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況。

11．5 借款人實(shí)行承、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行 債權(quán)債務(wù) 的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整的，應(yīng)在董事會(huì)作出決定前_________日內(nèi)向代理行提出報(bào)告，并與銀團(tuán)就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施。

11．6 借款人變更法定代表人、住所、注冊(cè)資本、章程及其它工商登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在變更后_________日內(nèi)書面通知代理行。

11．7 借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)惡化的情況，可能危及本合同項(xiàng)下貸款債權(quán)安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后_________日內(nèi)書面通知代理行。

11．8 在本 合同履行 期間，借款人處置賬面總值超過(guò)_________元的資產(chǎn)或者為他人債務(wù)提供_________元以上擔(dān)保以及以本合同項(xiàng)下貸款形成的資產(chǎn)設(shè)定 擔(dān)保物權(quán) 的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)代理行征得銀團(tuán)同意。

11．9 借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向代理行通報(bào)。

第十二條 貸款人承諾

12．1 各貸款人應(yīng)當(dāng)按照本合同的約定，及時(shí)足額撥付承諾款項(xiàng)。

12．2 各貸款人對(duì)獲悉的借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況保密。

第十三條 銀團(tuán)關(guān)系

13．1 各貸款人在履行本合同的過(guò)程中，應(yīng)按照貸款承擔(dān)比例各自享受權(quán)益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務(wù)的，其他貸款人不承擔(dān)任何責(zé)任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務(wù)。

13．2 各貸款人授權(quán)_________為代理行，根據(jù)本合同的規(guī)定履行代理職責(zé)，代理行履行代理職責(zé)的行為對(duì)各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應(yīng)通過(guò)代理行行使本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利。

13．3 作為牽頭行，應(yīng)當(dāng)協(xié)助代理行跟蹤了解貸款使用、借款人、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)盡快以書面形式通報(bào)貸款人，并視情況決定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，商討解決辦法。

13．4 各貸款人均是在各自對(duì)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的獨(dú)立調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，自主決定訂立本合同。牽頭行對(duì)借款人在項(xiàng)目評(píng)審中提供的資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向其它貸款人通報(bào)，但對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任。

13．5 貸款人有權(quán)向代理行了解借款人的貸款使用、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)等情況。

13．6 代理行認(rèn)為必要時(shí)，可書面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。貸款承擔(dān)比列合計(jì)達(dá)三分之一以上的銀團(tuán)貸款人認(rèn)為必要時(shí)，可以書面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。牽頭行應(yīng)在接到召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的書面要求后_________日內(nèi)，向各貸款人發(fā)出召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的通知，說(shuō)明議題、時(shí)間、地點(diǎn)。

13．7 下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人同意，其決定對(duì)所有貸款人均具有約束力：

13．7．1 宣布借款人違約、并依照合同追究其違約責(zé)任；

13．7．2 決定停止貸款；

13．7．3 決定取消未提貸款；

13．7．4 決定提前收回未到期貸款；

13．7．5 同意借款人提前還款；

13．7．6 決定向借款人、擔(dān)保人起訴或仲裁；

13．7．7 其他有關(guān)事宜。

13．8 下列事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議并由全體貸款人一致同意；

13．8．1 修改本合同；

13．8．2 貸款數(shù)額的增加；

13．8．3 提前或者推遲提款；

13．8．4 貸款展期；

13．8．5 擔(dān)保人或者擔(dān)保方式的變更。

13．9 銀團(tuán)會(huì)義的決定，由人理行負(fù)責(zé)實(shí)施。在履行本合同時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議的，代理行為維護(hù)各貸款人利益而采取行動(dòng)所發(fā)生的合理支出，各貸款人應(yīng)按貸款承擔(dān)比例向代理行進(jìn)行支付。

第十四條 代理行

14．1 代理行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

14．1．1 指定專人負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)下貸款人具體事務(wù)；

14．1．2 辦理銀團(tuán)貸款擔(dān)保手續(xù)；

14．1．3 建立專門的登記臺(tái)賬，對(duì)審定同意發(fā)放的銀團(tuán)貸款總額及各貸款人分擔(dān)的貸款金額，逐筆進(jìn)行登記（收回時(shí)亦同）；

14．1．4 確認(rèn)借款人滿足提款先決條件；

14．1．5 將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承擔(dān)比例于下一次交換劃回各貸款人（付款人支付不足時(shí)亦同）；

14．1．6 監(jiān)督、檢查借款人履行合同情況；

14．1．7 將借款人或貸款人發(fā)出的與本合同有關(guān)的信息、文件、證明等資料及時(shí)傳達(dá)給各貸款人或借款人；

14．1．8 必要時(shí)向貸款人通報(bào)貸款的使用和管理情況；有緊急情況的，隨時(shí)通報(bào)；

14．1．9 根據(jù)本合同規(guī)定和銀團(tuán)會(huì)議決定采取相應(yīng)的行動(dòng)；

14．1．10 辦理貸款人委托辦理的有關(guān)銀團(tuán)貸款的其他事項(xiàng)。

14．2 代理行怠于行使職責(zé)的，牽頭行或其它貸款人可以依照本合同的規(guī)定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，決定要求代理行限時(shí)改正；情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行代理行的職責(zé)。代理行未按銀團(tuán)會(huì)議的決定改正的，經(jīng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人決定，可以更換代理行，代理行應(yīng)將與本合同有關(guān)的文件、資料及資金及時(shí)移交給新的代理行。但在銀團(tuán)未選定新的代理行之前，代理行仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)。

14．3 除故意或者有重大過(guò)失外，代理行對(duì)下列事項(xiàng)不承擔(dān)法律責(zé)任：

14．3．1 其他締約方或擔(dān)保人不履行或者不適當(dāng)履行義務(wù)；

14．3．2 借款人、擔(dān)保人提供的有關(guān)資料、文件不真實(shí)；

14．3．3 本合同或擔(dān)保合同無(wú)效；

14．3．4 未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)其他締約方或擔(dān)保人違約；

14．3．5 其他代理行無(wú)法預(yù)見(jiàn)或者無(wú)法控制的事由。

第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓

15．1 締約各方不得擅自變更或解除本合同；確需變更、解除的，必須經(jīng)協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利； 合同解除 的，不影響本合同中規(guī)定的爭(zhēng)議解決條款。

15．2 借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)的，必須經(jīng)貸款人一致同意并重新確認(rèn)擔(dān)保。在全體貸款人與受讓方的 合同生效 前，本合同依然有效。

15．3 任一貸款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)及時(shí)通過(guò)代理行書面通知其他貸款人、借款人有及擔(dān)保人。

第十六條 通訊

16．1 除9．3條規(guī)定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號(hào)信函、傳真、電報(bào)、電傳等書面形式。但是采取除持號(hào)信函之外的其它書面形式送達(dá)的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號(hào)信函方式補(bǔ)寄對(duì)方。

16．2 本合同履行中的各種送達(dá)，均以收件人收到時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。

16．3 本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準(zhǔn)；締約各方如有變更，應(yīng)立即通知其它締約方。

第十七條 違約責(zé)任

17．1 借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的萬(wàn)分之_________的違約金。借款人拒約提款的，應(yīng)向貸款人支付拒絕提取金額的百分之_________的違約金。

17．2 借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對(duì)逾期貸款每日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息，對(duì)未支付的利息計(jì)收復(fù)利。

17．3 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人可以對(duì)違約使用部分按日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息。

17．4 借款人違反本合同第二條、 10．2條、和第十一條的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之_________的違約金。

17．5 借款人違反本合同約定，情況嚴(yán)重的，貸款人有權(quán)停止尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為 貸款逾期 ，貸款人有權(quán)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定計(jì)收 逾期貸款利息 。

17．6 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，各貸款人均有權(quán)從借款人在各貸款人處開(kāi)立的賬戶上直接扣收，再由代理行按本合同的規(guī)定分配。

17．7 貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正，并向借款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金。

17．7．1 成員行收到代理行發(fā)出的放款通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的；

17．7．2 成員行擅自提前收回貸款的；

17．7．3 代理行未按本合同規(guī)定的提款手續(xù)期限傳遞憑證，造成放款遲延的。

17．8 貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)及時(shí)改正，并向其他貸款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金；

17．8．1 貸款人收到代理行通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的；

17．8．2 代理行違反劃款時(shí)間的規(guī)定，拖延支付其他成員行資金的；

17．8．3 貸款人依照本合同17．6 條的規(guī)定扣款后，擅自收回自己的貸款本息的。

17．9 貸款人違反本合同6．2條規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)糾正，并向借款人和其它貸款人分別償付違約部分百分之_________的違約金。

第十八條 爭(zhēng)議解決

18．1 借貸雙方在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的 。

18．2 借款人與某一貸款人有糾紛的，可以直接與之進(jìn)行協(xié)商；協(xié)商不成的，可以向該貸款人所在地人民法院提起訴訟。

18．3 各貸款人之間及其與代理行之間在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議協(xié)商解決；協(xié)商不成的。

第十九條 其他

19．1 本合同自各締約方的法定代表人（負(fù)責(zé)人）或者授權(quán)代理人簽字，并經(jīng)各締約方加蓋公章后生效，至本合同項(xiàng)下所有應(yīng)付款項(xiàng)全部清償之日止。本合同生效后十日內(nèi)，代理行應(yīng)將副本送中國(guó)人民銀行備案。本合同正本一式_________份，所有締約方各執(zhí)一份。

19．2 各締約方可以就本合同未盡事宜另行約定其它事項(xiàng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。

借款人（蓋章）：_________ 貸款人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________ 法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

牽頭行（蓋章）：_________ 代理行（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________ 法定代理人（簽字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

第5篇 2021年國(guó)際銀團(tuán)貸款合同

本借款合同于 _________年_______月_______日由借款人__________________公司(簡(jiǎn)稱“借款人”)，代理人 ________________銀(簡(jiǎn)稱“代理人”)，經(jīng)理人__________銀行的__________銀行(簡(jiǎn)稱“經(jīng)理行”)，以及若干銀行與在簽名頁(yè)上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_(kāi)_________________萬(wàn)美元，當(dāng)事人協(xié)議如下

1.定義與釋義

1.1 定義 為合同目的，下列術(shù)語(yǔ)具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國(guó)的合法貨幣。

“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語(yǔ)的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11.1條中主語(yǔ)的含義。

“利息期”指在付款日開(kāi)始(就首個(gè)利息期而言)，或在前一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第6個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“子公司”……

“終止日”……

1.2 釋義 本文條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1 貸款承諾 每個(gè)銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過(guò)其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2.2 通知與借款承諾……

2.3 付款……

3.還款

3.1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個(gè)付息日開(kāi)始的連續(xù)付息日支付。

3.2 自愿提前還款 借款人得在付息日以_________萬(wàn)美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個(gè)銀行工作日紐約時(shí)間下午5時(shí)，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日并對(duì)各行按對(duì)其提前償還數(shù)額百分之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)?，并按?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3 非法行為 如果任何銀行在任何時(shí)間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀行進(jìn)行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時(shí)，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1 基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利息期的最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

(3)代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2 遲延支付的利息……

4.3 替代利率……

5.費(fèi)用

5.1 承諾費(fèi) 借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費(fèi)。

5.2 管理費(fèi) 借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1%的管理費(fèi)，在當(dāng)日支付。

5.3 代理費(fèi) 借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括……

6.稅款

6.1 不得抵消、反索或扣交、補(bǔ)足條款 根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每次付款或開(kāi)出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點(diǎn)或其任何政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)?lái)的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實(shí)際所得凈值，與如果對(duì)筆支付沒(méi)有扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補(bǔ)償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2 印花稅 借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊(cè)稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該行。

7.付款、計(jì)算

7.1 款項(xiàng)的支付

(1)借款人按照本合同的應(yīng)付款項(xiàng)或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日紐約時(shí)間上午_________時(shí)為止，用美元，用紐約銀行時(shí)間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的、為在紐約市用國(guó)際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在 abc銀行開(kāi)立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒(méi)有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最后一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個(gè)銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個(gè)銀行工作日支付或終止。

7.2 計(jì)算 根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)，應(yīng)按1年360日和實(shí)際過(guò)去的天數(shù)計(jì)算。

8.先決條件

8.1 付款日前應(yīng)滿足的條件 各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下午5時(shí)收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

(2)借款人律師的意見(jiàn)書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖?jiàn)書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見(jiàn)書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

(5)__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2 付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件 各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：

(1)在付款日沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到(i)證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期以及(ii)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營(yíng)業(yè)，并完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過(guò)借款人簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各該條款可對(duì)借款人執(zhí)行。

(4)批準(zhǔn)貸款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

(5)沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對(duì)所借款項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時(shí)，沒(méi)有違約事件，而且在貸款時(shí)，亦將不發(fā)生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當(dāng)事人，對(duì)合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履行和進(jìn)行，不會(huì)違反對(duì)借款人或任何子公司的公司章程或細(xì)則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄?cái)產(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例構(gòu)成違約行為。

(7)借款人目前沒(méi)有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒(méi)有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對(duì)借款人以及子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行力。

(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對(duì)其財(cái)產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒(méi)有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，是按照__________________地為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況，及其在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合結(jié)果。

(10)自_________年_________月_________日以來(lái)，借款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒(méi)有重大不利的變化。

(11)無(wú)論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受扣押或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

9.2 重要聲明與保證 第9.1條所規(guī)定的第一項(xiàng)聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項(xiàng)

10.1 收入的利用……

10.2 政府許可……

10.3 財(cái)務(wù)報(bào)表……

10.4 檢查權(quán)……

10.5 違約通知 借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對(duì)其根據(jù)本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐?xiàng)或提供的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上沒(méi)有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到支付并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對(duì)此不負(fù)擔(dān)任何費(fèi)用。但是，本條不適用于：

(1)購(gòu)買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財(cái)產(chǎn)購(gòu)買價(jià)格的保證

(2)在銀行交易的一般過(guò)程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)

(3)對(duì)于庫(kù)存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務(wù)，該項(xiàng)債務(wù)由出售庫(kù)存所得中付還。

10.7 保險(xiǎn)……

10.8 免稅通知……

11.違約事件

11.1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補(bǔ)救方法。

(1)借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)

(2)借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履行或遵守的任何約定事項(xiàng)或合同(但不是第11.1條中所指的事項(xiàng))，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒(méi)有得到補(bǔ)救。

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復(fù)作出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的或使人誤解的

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項(xiàng)或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人

(5)借款人或任何子公司將被解散沒(méi)有付清或不能付清到期債務(wù)在破產(chǎn)程序中自愿開(kāi)始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補(bǔ)救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟谄飘a(chǎn)程序中，對(duì)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答?fù)或其他方式表示同意在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r(shí)60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效

(6)借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效

(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府、當(dāng)局或法院所將采取的任何行動(dòng)，對(duì)借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)在采取以后30天內(nèi)沒(méi)有撤銷或撤銷決定不再有效

(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái)產(chǎn)，或不再經(jīng)營(yíng)其目前經(jīng)營(yíng)的全部或絕大的部分的營(yíng)業(yè)。

11.2 違約補(bǔ)救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：

(1)宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者

(2)宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到期并應(yīng)該支付因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3 抵消權(quán) 如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對(duì)于任何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部?jī)敻镀渲Ц督o各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11.4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補(bǔ)救方法。

12.適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

12.1 適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)(但不是根據(jù)3.3或14.4條)收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應(yīng)付的金額其次，用于第5條到期未付的任何費(fèi)用第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)第四，任何到期未付的貸款利息第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14條應(yīng)付的各該金額和按第5條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用。到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2 支付額的分?jǐn)?如果任何銀行在任何時(shí)是到按照本合同應(yīng)付的全部或部分金額(不是指根據(jù)第3.3條或第11.3條或14.4條，或根據(jù)第12.1條由代理行進(jìn)行的分?jǐn)?，該行應(yīng)立即將所得金額付給代理行，代理行應(yīng)根據(jù)第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時(shí)候通過(guò)行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項(xiàng)下應(yīng)付金額的全部或部分款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其他銀行購(gòu)買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購(gòu)買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購(gòu)買銀行得到上述金額的全部或部分，則購(gòu)買應(yīng)予以撤銷，而購(gòu)買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程度恢復(fù)。但對(duì)利息所作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購(gòu)買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí)行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會(huì)以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項(xiàng)下以外的債權(quán)所得到的金額。

13.代理行

13.1 代理行

(1)各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

(2)無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：

(i)借款人未履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)

(ii)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實(shí)性

(iii)本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

(3)無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過(guò)失或故意的不良行為外，不負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實(shí)的、并由適當(dāng)?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并對(duì)任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。

(4)各行已對(duì)借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評(píng)估，并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒(méi)有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。

(5)代理行應(yīng)立即

(i)向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其他文件

(ii)在收到第7.1條的所有文件時(shí)，通知每家銀行

(iii)在收到第7.2條的所有文件時(shí)通知各行

(iv)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行以及

(v)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

(6)代理行沒(méi)有責(zé)任詢問(wèn)借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何銀行說(shuō)明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如同不是代理行一樣。

(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請(qǐng)求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對(duì)任何后手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時(shí)候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個(gè)接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒(méi)有被指定和沒(méi)有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬(wàn)美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時(shí)所作所為或不作為，本條的各項(xiàng)規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對(duì)它有效。

13.2 償付的約定事項(xiàng) 各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例償付代理行(就借款人未補(bǔ)償部分)在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時(shí)所發(fā)生的一切費(fèi)用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問(wèn)的合理費(fèi)用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費(fèi)用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個(gè)時(shí)候所保持的貸款金額確定。

13.3 代理行未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內(nèi))，到償付之日(不包括該日在內(nèi))每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行(但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以(但不必)把相當(dāng)于所有銀行(沒(méi)有從它收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒(méi)有根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開(kāi)立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利)，以及從支付之日起(包括支付日在內(nèi))到索還之日(不包括該日在內(nèi))上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

14.補(bǔ)償

14.1 開(kāi)辦費(fèi) 借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準(zhǔn)備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團(tuán)貸款發(fā)生的一切合同費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費(fèi)以及代理行的各行特聘顧問(wèn)的特聘的律師的各項(xiàng)費(fèi)用。

14.2 修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用 借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于

(1)對(duì)本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行，

(2)任何違約事件，或

(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，律師費(fèi)用。

14.3 其他費(fèi)用 如果借款人

(1)在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒(méi)有在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾

(2)到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額或者

(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸款的費(fèi)用，以撥付過(guò)期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項(xiàng)貸款(視具體情況而定)。

14.4 增加的費(fèi)用 借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的全部費(fèi)用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局的命令、要求或請(qǐng)求(不論是否其有法律效力)而發(fā)生的全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

(1)任何稅款的征收或變更，但不是

(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

(ii)第6.1條所指的任何稅款的征收或變更或者

(2)對(duì)該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負(fù)債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用或減少。

15.一般條款

15.1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2 管轄權(quán)

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱(該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于 __________________街)為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不能保護(hù)該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號(hào)郵件郵寄送達(dá)借款人。

(2)借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財(cái)產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹?guó)紐約州 _________地，美國(guó)紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國(guó)家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)(不論是以主權(quán)或其他為依據(jù))，并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r(shí)不提起或不主張任何豁免權(quán)。

(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對(duì)現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請(qǐng)求。

15.3 貸款貨幣

(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費(fèi)用，如果原來(lái)是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生上述費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費(fèi)用支出之日以上述其他貨幣購(gòu)買美元所應(yīng)支付的金額(在升水和兌換費(fèi)用之后)。借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。

(2)本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對(duì)于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付(不論根據(jù)判決或其他)，應(yīng)僅以美元計(jì)算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作日立即以其他貨幣購(gòu)買的金額(在升水和兌換費(fèi)用之后)履行。如果由于任何理由，購(gòu)買的以美元計(jì)的金額不足原來(lái)到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒(méi)有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。

15.4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

(1)在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保(除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機(jī)構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的)或者

(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí)，借款人應(yīng)自負(fù)費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5 通知 除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同以電傳或電報(bào)或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受人的電傳號(hào)或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其他號(hào)碼或地址。所有上述通知應(yīng)在收到時(shí)有效。

15.6 補(bǔ)救和棄權(quán) 代理行或任何銀行沒(méi)有或遲延行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方式行使或進(jìn)一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應(yīng)屬無(wú)效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15.7 變更 本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。

15.8 轉(zhuǎn)讓

(1)本合同對(duì)借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒(méi)有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)。

(2)各行得在任何時(shí)候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請(qǐng)求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應(yīng)指各個(gè)被轉(zhuǎn)讓和義務(wù)的銀行和個(gè)人。

15.9 代理行或任何銀行的決定 代理行或任何銀行的每一決定，在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)是最終的，對(duì)當(dāng)事人有約束力。

15.10 繼續(xù)有效 借款人在第6.1條、6.2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)仍然有效。

15.11 語(yǔ)言 有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)確。

15.12 條款的可分割性 本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無(wú)效，并不使合同的其他條款無(wú)效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13 副本 本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來(lái)應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。

15.14 術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性 本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的當(dāng)事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開(kāi)端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

各行： 貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

貸款承諾總額：__________________萬(wàn)美元

第6篇 銀團(tuán)貸款合同流動(dòng)資金

合同編號(hào)：______年______字第____號(hào)

簽訂時(shí)間：______年______月______日

簽訂地點(diǎn)：________________________

借款人：_____________________________________________

住所(地址)：_______________________________________

法定代表人：_________________________________________

貸款人：_____________________________________________

住所(地址)：_______________________________________

法定代表人：_________________________________________

牽頭行：_____________________________________________

代理行：_____________________________________________

目錄

第一條 定義與解釋

第二條 借款人陳述與保證

第三條 貸款

第四條 利率和利息

第五條 提款前提條件

第六條 提款

第七條 還款

第八條 提前還款

第九條 支付

第十條 擔(dān)保

第十一條 借款人承諾

第十二條 貸款人承諾

第十三條 銀團(tuán)關(guān)系

第十四條 代理行

第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓

第十六條 通訊

第十七條 違約責(zé)任

第十八條 爭(zhēng)議解決

第十九條 其它

借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團(tuán)申請(qǐng)_________期流動(dòng)資金貸款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)各方當(dāng)事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同(以下簡(jiǎn)稱“本合同”)。

第一條 定義與解釋

在本合同中，下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：

“承擔(dān)金額”指每個(gè)

貸款人各自承諾的貸款額。

“貸款承擔(dān)比例”提款前指各貸款人的承擔(dān)金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例

“銀行營(yíng)業(yè)日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。

“結(jié)息日”指每季最后一個(gè)月的日。

本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。

第二條 借款人陳述和保證

借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體(或是經(jīng)法人合法授權(quán)的分支機(jī)構(gòu))依法有權(quán)訂立和履行本合同。

為項(xiàng)目評(píng)審而向牽頭行和其他貸款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表及有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。

此前無(wú)重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟發(fā)生。

本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其它無(wú)物權(quán)擔(dān)保的債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外)。

第三條 貸款

貸款人同意向借款人提供總額為_(kāi)________幣_(tái)________元的貸款。各貸款人承擔(dān)金額如下：

______________________________________________________________。

各貸款人根據(jù)其貸款承擔(dān)比例參與每次放款。

本合同項(xiàng)下的貸款用途為_(kāi)________。

本合同項(xiàng)下貸款期限共_________個(gè)月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。

在貸款期限內(nèi)，借款的實(shí)際提款日和還款日以借據(jù)為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分，但其記載事項(xiàng)本合同有低觸的，以本合同為準(zhǔn)。

第四條 利率和利息

本合同項(xiàng)下的貸款利率，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則由代理行按中國(guó)人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無(wú)須經(jīng)借款人同意。

本合同項(xiàng)下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收(包括第一天，除去最后一天)。

本合同項(xiàng)下貸款按季結(jié)息，貸款人在每季最后一月日向借款人計(jì)收利息。貸款到期，利隨本清。

第五條 提款前提條件

首次提款前，借款人必須向代理行提交下列文件或辦理下列事項(xiàng)：

借款人和擔(dān)保人經(jīng)過(guò)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程的復(fù)印件;

董事會(huì)同意借款的決議;

借款人和擔(dān)保人經(jīng)財(cái)政部門或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審計(jì)的上年度和前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告;

貸款人認(rèn)可的律師事務(wù)所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見(jiàn)書;

貸款證交由代理行審核;

需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授權(quán)委托書。

首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：

所作的陳述與保證真實(shí)無(wú)誤;

擔(dān)保合同已正式生效;

按本合同規(guī)定向代理行提交提款通知書;

已在代理行開(kāi)立銀團(tuán)貸款專門賬戶。

第六條 提款

本合同項(xiàng)下貸款分_________次提取，具體提款日期和金額如下：

________年________月________日，提款人民幣_(tái)________元;

_____________________________________________________。

任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔(dān)比例放款的，應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日書面通知代理行;代理行應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日通知借款人、并通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定是否停止或減少該筆貸款;未經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議決定，任何貸款人不得單獨(dú)停止或減少貸款。貸款人收到代理行放款通知后未書面答復(fù)的，視為同意放款。

借款人應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提供填妥的發(fā)放貸款的借據(jù)。代理行應(yīng)于次日轉(zhuǎn)送各貸款人，各貸款人根據(jù)收到的借據(jù)發(fā)放貸款。

如需提前或推遲提款，應(yīng)于擬提前提款日或者原定提款日(含提款期終止日)前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提交書面申請(qǐng)，代理行經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，借款人應(yīng)向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。

如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)

在約定的提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提出申請(qǐng)，經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議同意后方可取消。

借款人逾期未提交提款通知書且未申請(qǐng)推遲提款的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。

第七條 還款

本合同項(xiàng)下貸款的還期為_(kāi)______年______月______日起至_______年______月______日止。分_______次還款，具體還款時(shí)間與金額如下：

________________________________________________________________。

借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提前展期申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，由銀團(tuán)所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。

借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金，包括但不限于：

________________________________________________________________。

第八條 提前還款

借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提交申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項(xiàng)借款人不能重新提用。

借款人提前還款人，必須在貸款付息日進(jìn)行;本金金額不得少于_________元，并應(yīng)是_________萬(wàn)元的整數(shù)倍。借款人提前還款的，應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息，與本金一并歸還。

借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。

第九條 支付

在每一提款日，各貸款人應(yīng)將參與放款金額于當(dāng)日劃到借款人在代理行的銀團(tuán)貸款專用賬戶。

在每一還本日(含提前還款日)、付息日，借款人應(yīng)于當(dāng)日上午10:00前將應(yīng)當(dāng)歸還的本金、利息存入銀團(tuán)貸款專用賬戶并主動(dòng)歸還，或由代理行扣收。代理行應(yīng)于當(dāng)天將款項(xiàng)按貸款承擔(dān)比例劃往各貸款人。

借、貸款人支付款項(xiàng)的，應(yīng)于付款日當(dāng)天通知代理行。

若某個(gè)提款、還款、付息日為非銀行營(yíng)業(yè)日，則順延至下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，若下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天，則該還款日提前至上一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日

順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。

第十條 擔(dān)保

本合同項(xiàng)下貸款本息和可能發(fā)生的借款人違約金、賠償金、銀團(tuán)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，由_________向銀團(tuán)提供方式的擔(dān)保，并與各貸款人共同簽訂編號(hào)為_(kāi)________的銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同。

代理行認(rèn)為發(fā)生了銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同中約定的足以影響擔(dān)保人的擔(dān)保能力的有關(guān)事項(xiàng)、提交銀團(tuán)會(huì)議討論決定后，借款人應(yīng)重新提供令貸款人滿意的擔(dān)保;但在新的擔(dān)保合同生效前，原銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同依然有效。

第十一條 借款人承諾

借款人承認(rèn)和遵循貸款人和代理行的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程。

按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用途使用貸款。

在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后_________日和每個(gè)季度結(jié)束后_________日內(nèi)，借款人應(yīng)向代理行提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表，并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)濟(jì)冊(cè)會(huì)計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審核、確認(rèn)。

借款人允許代理行及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況。

借款人實(shí)行承、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并(兼并)、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整的，應(yīng)在董事會(huì)作出決定前_________日內(nèi)向代理行提出報(bào)告，并與銀團(tuán)就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施。

借款人變更法定代表人、住所、注冊(cè)資本、章程及其它工商登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在變更后_________日內(nèi)書面通知代理行。

借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)惡化的情況，可能危及本合同項(xiàng)下貸款債權(quán)安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后______日內(nèi)書面通知代理行。

在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過(guò)_________元的資產(chǎn)或者為他人債務(wù)提供_________元以上擔(dān)保以及以本合同項(xiàng)下貸款形成的資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)代理行征得銀團(tuán)同意。

借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向代理行通報(bào)。

第十二條 貸款人承諾

各貸款人應(yīng)當(dāng)按照本合同的約定，及時(shí)足額撥付承諾款項(xiàng)。

各貸款人對(duì)獲悉的借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況

密。

第十三條 銀團(tuán)關(guān)系

各貸款人在履行本合同的過(guò)程中，應(yīng)按照貸款承擔(dān)比例各自享受權(quán)益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務(wù)的，其他貸款人不承擔(dān)任何責(zé)任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務(wù)。

各貸款人授權(quán)_________為代理行，根據(jù)本合同的規(guī)定履行代理職責(zé)，代理行履行代理職責(zé)的行為對(duì)各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應(yīng)通過(guò)代理行行使本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利。

作為牽頭行，應(yīng)當(dāng)協(xié)助代理行跟蹤了解貸款使用、借款人、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)盡快以書面形式通報(bào)貸款人，并視情況決定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，商討解決辦法。

各貸款人均是在各自對(duì)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的獨(dú)立調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，自主決定訂立本合同。牽頭行對(duì)借款人在項(xiàng)目評(píng)審中提供的資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向其它貸款人通報(bào)，但對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任。

貸款人有權(quán)向代理行了解借款人的貸款使用、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)等情況。

代理行認(rèn)為必要時(shí)，可書面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。貸款承擔(dān)比列合計(jì)達(dá)三分之一以上的銀團(tuán)貸款人認(rèn)為必要時(shí)，可以書面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。牽頭行應(yīng)在接到召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的書面要求后_________日內(nèi)，向各貸款人發(fā)出召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的通知，說(shuō)明議題、時(shí)間、地點(diǎn)。

下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人同意，其決定對(duì)所有貸款人均具有約束力：

宣布借款人違約、并依照合同追究其違約責(zé)任;

決定停止貸款;

決定取消未提貸款;

決定提前收回未到期貸款;

同意借款人提前還款;

決定向借款人、擔(dān)保人起訴或仲裁;

其他有關(guān)事宜。

下列事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議并由全體貸款人一致同意;

修改本合同;

貸款數(shù)額的增加;

提前或者推遲提款;

貸款展期;

擔(dān)保人或者擔(dān)保方式的變更。

銀團(tuán)會(huì)義的決定，由人理行負(fù)責(zé)實(shí)施。在履行本合同時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議的，代理行為維護(hù)各貸款人利益而采取行

動(dòng)所發(fā)生的合理支出，各貸款人應(yīng)按貸款承擔(dān)比例向代理行進(jìn)行支付。

第十四條 代理行

代理行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

指定專人負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)下貸款人具體事務(wù);

辦理銀團(tuán)貸款擔(dān)保手續(xù);

建立專門的登記臺(tái)賬，對(duì)審定同意發(fā)放的銀團(tuán)貸款總額及各貸款人分擔(dān)的貸款金額，逐筆進(jìn)行登記(收回時(shí)亦同);

確認(rèn)借款人滿足提款先決條件;

將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承擔(dān)比例于下一次交換劃回各貸款人(付款人支付不足時(shí)亦同);

監(jiān)督、檢查借款人履行合同情況;

將借款人或貸款人發(fā)出的與本合同有關(guān)的信息、文件、證明等資料及時(shí)傳達(dá)給各貸款人或借款人;

必要時(shí)向貸款人通報(bào)貸款的使用和管理情況;有緊急情況的，隨時(shí)通報(bào);

根據(jù)本合同規(guī)定和銀團(tuán)會(huì)議決定采取相應(yīng)的行動(dòng);

辦理貸款人委托辦理的有關(guān)銀團(tuán)貸款的其他事項(xiàng)。

代理行怠于行使職責(zé)的，牽頭行或其它貸款人可以依照本合同的規(guī)定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，決定要求代理行限時(shí)改正;情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行代理行的職責(zé)。代理行未按銀團(tuán)會(huì)議的決定改正的，經(jīng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人決定，可以更換代理行，代理行應(yīng)將與本合同有關(guān)的文件、資料及資金及時(shí)移交給新的代理行。但在銀團(tuán)未選定新的代理行之前，代理行仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)。

除故意或者有重大過(guò)失外，代理行對(duì)下列事項(xiàng)不承擔(dān)法律責(zé)任：

其他締約方或擔(dān)保人不履行或者不適當(dāng)履行義務(wù);

借款人、擔(dān)保人提供的有關(guān)資料、文件不真實(shí);

本合同或擔(dān)保合同無(wú)效;

未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)其他締約方或擔(dān)保人違約;

其他代理行無(wú)法預(yù)見(jiàn)或者無(wú)法控制的事由。

第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓

締約各方不得擅自變更或解除本合同;確需變更、解除的，必須經(jīng)協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭(zhēng)議解決條款。

借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下

的權(quán)利、義務(wù)的，必須經(jīng)貸款人一致同意并重新確認(rèn)擔(dān)保。在全體貸款人與受讓方的合同生效前，本合同依然有效。

任一貸款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)及時(shí)通過(guò)代理行書面通知其他貸款人、借款人有及擔(dān)保人。

第十六條 通訊

除條規(guī)定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號(hào)信函、傳真、電報(bào)、電傳等書面形式。但是采取除持號(hào)信函之外的其它書面形式送達(dá)的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號(hào)信函方式補(bǔ)寄對(duì)方。

本合同履行中的各種送達(dá)，均以收件人收到時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。

本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準(zhǔn);締約各方如有變更，應(yīng)立即通知其它締約方。

第十七條 違約責(zé)任

借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的萬(wàn)分之_________的違約金。借款人拒約提款的，應(yīng)向貸款人支付拒絕提取金額的百分之_________的違約金。

借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對(duì)逾期貸款每日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息，對(duì)未支付的利息計(jì)收復(fù)利。

借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人可以對(duì)違約使用部分按日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息。

借款人違反本合同第二條、條、和第十一條的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之_________的違約金。

借款人違反本合同約定，情況嚴(yán)重的，貸款人有權(quán)停止尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，貸款人有權(quán)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定計(jì)收逾期貸款利息。

借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，各貸款人均有權(quán)從借款人在各貸款人處開(kāi)立的賬戶上直接扣收，再由代理行按本合同的規(guī)定分配。

貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正，并向借款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金。

成員行收到代理行發(fā)出的放款通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的;

成員行擅自提前收回貸款的;

代理行未按本合同規(guī)定的提款手續(xù)期限傳遞憑證，造成放款遲延的。

貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)及時(shí)改正，并向其他貸款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金;

貸款人收到代理行通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的;

代理行違反劃款時(shí)間的規(guī)定，拖延支付其他成員行資金的;

貸款人依照本合同條的規(guī)定扣款后，擅自收回自己的貸款本息的。

貸款人違反本合同條規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)糾正，并向借款人和其它貸款人分別償付違約部分百分之_________的違約金。

第十八條 爭(zhēng)議解決

借貸雙方在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商解決;協(xié)商不成的。

借款人與某一貸款人有糾紛的，可以直接與之進(jìn)行協(xié)商;協(xié)商不成的，可以向該貸款人所在地人民法院提起訴訟。

各貸款人之間及其與代理行之間在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議協(xié)商解決;協(xié)商不成的。

第十九條 其他

本合同自各締約方的法定代表人(負(fù)責(zé)人)或者授權(quán)代理人簽字，并經(jīng)各締約方加蓋公章后生效，至本合同項(xiàng)下所有應(yīng)付款項(xiàng)全部清償之日止。本合同生效后十日內(nèi)，代理行應(yīng)將副本送中國(guó)人民銀行備案。本合同正本一式______份，所有締約方各執(zhí)一份。

各締約方可以就本合同未盡事宜另行約定其它事項(xiàng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。

借款人(蓋章)：_____________貸款人(蓋章)：_____________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

_________年_______月_______日_________年_______月_______日

牽頭行(蓋章)：_____________代理行(蓋章)：_____________

法定代表人(簽字)：_________法定代理人(簽字)：_________

_________年_______月_______日_________年_______月_______日

第7篇 國(guó)際銀團(tuán)貸款合同范本2020

本借款合同于_________年_______月_______日由借款人__________________公司（簡(jiǎn)稱“借款人”），代理人________________銀（簡(jiǎn)稱“代理人”），經(jīng)理人xyz銀行的abc銀行（簡(jiǎn)稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行與在簽名頁(yè)上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱“各行”，單稱一家“銀行”）簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_(kāi)_________________萬(wàn)美元，當(dāng)事人協(xié)議如下

1.定義與釋義

1.1定義為合同目的，下列術(shù)語(yǔ)具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國(guó)的合法貨幣。

“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語(yǔ)的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11.1條中主語(yǔ)的含義。

“利息期”指在付款日開(kāi)始（就首個(gè)利息期而言），或在前一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第6個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“子公司”……

“終止日”……

1.2釋義本文條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1貸款承諾每個(gè)銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過(guò)其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾……

2.3付款……

3.還款

3.1還款除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個(gè)付息日開(kāi)始的連續(xù)付息日支付。

3.2自愿提前還款借款人得在付息日以_________萬(wàn)美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個(gè)銀行工作日紐約時(shí)間下午5時(shí)，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日并對(duì)各行按對(duì)其提前償還數(shù)額百分之二分之一（1/2％）的升水支付。部分提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)偅吹?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為如果任何銀行在任何時(shí)間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀行進(jìn)行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時(shí)，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款；或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1基本利率

（1）除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內(nèi)），年利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

（3）代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2遲延支付的利息……

4.3替代利率……

5.費(fèi)用

5.1承諾費(fèi)借款人每年支付給銀行貸款總額0.5％的承諾費(fèi)。

5.2管理費(fèi)借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1％的管理費(fèi)，在當(dāng)日支付。

5.3代理費(fèi)借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括……

6.稅款

6.1不得抵消、反索或扣交、補(bǔ)足條款根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每次付款或開(kāi)出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點(diǎn)或其任何政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)?lái)的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實(shí)際所得凈值，與如果對(duì)筆支付沒(méi)有扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補(bǔ)償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2印花稅借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊(cè)稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該行。

7.付款、計(jì)算

7.1款項(xiàng)的支付

（1）借款人按照本合同的應(yīng)付款項(xiàng)或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日紐約時(shí)間上午_________時(shí)為止，用美元，用紐約銀行時(shí)間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的、為在紐約市用國(guó)際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開(kāi)立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒(méi)有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最后一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個(gè)銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個(gè)銀行工作日支付或終止。

7.2計(jì)算根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)，應(yīng)按1年360日和實(shí)際過(guò)去的天數(shù)計(jì)算。

8.先決條件

8.1付款日前應(yīng)滿足的條件各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下午5時(shí)收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

（1）借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

（2）借款人律師的意見(jiàn)書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

（3）當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖?jiàn)書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。

（4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見(jiàn)書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

（5）__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：

（1）在付款日沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

（2）代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到（i）證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及（ii）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

（1）借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營(yíng)業(yè)，并完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

（2）借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

（3）本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過(guò)借款人簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各該條款可對(duì)借款人執(zhí)行。

（4）批準(zhǔn)貸款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

（5）沒(méi)有發(fā)生或沒(méi)有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒(méi)有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對(duì)所借款項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時(shí)，沒(méi)有違約事件，而且在貸款時(shí)，亦將不發(fā)生上述違約事件。

（6）借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當(dāng)事人，對(duì)合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履行和進(jìn)行，不會(huì)違反對(duì)借款人或任何子公司的公司章程或細(xì)則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄?cái)產(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例構(gòu)成違約行為。

（7）借款人目前沒(méi)有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒(méi)有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對(duì)借款人以及子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行力。

（8）除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對(duì)其財(cái)產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒(méi)有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

（9）借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，是按照__________________地為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況，及其在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合結(jié)果。

（10）自_________年_________月_________日以來(lái)，借款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒(méi)有重大不利的變化。

（11）無(wú)論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

（12）在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

9.2重要聲明與保證第9.1條所規(guī)定的第一項(xiàng)聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項(xiàng)

10.1收入的利用……

10.2政府許可……

10.3財(cái)務(wù)報(bào)表……

10.4檢查權(quán)……

10.5違約通知借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對(duì)其根據(jù)本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐?xiàng)或提供的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上沒(méi)有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到支付；并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對(duì)此不負(fù)擔(dān)任何費(fèi)用。但是，本條不適用于：

（1）購(gòu)買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財(cái)產(chǎn)購(gòu)買價(jià)格的保證；

（2）在銀行交易的一般過(guò)程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)；

（3）對(duì)于庫(kù)存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務(wù)，該項(xiàng)債務(wù)由出售庫(kù)存所得中付還。

10.7保險(xiǎn)……

10.8免稅通知……

11.違約事件

11.1違約事件如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補(bǔ)救方法。

（1）借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；

（2）借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履行或遵守的任何約定事項(xiàng)或合同（但不是第11.1條中所指的事項(xiàng)），如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒(méi)有得到補(bǔ)救。

（3）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復(fù)作出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的或使人誤解的；

（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項(xiàng)或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人；

（5）借款人或任何子公司將被解散；沒(méi)有付清或不能付清到期債務(wù)；在破產(chǎn)程序中自愿開(kāi)始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補(bǔ)救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?；在破產(chǎn)程序中，對(duì)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答?fù)或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開(kāi)始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r(shí)60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效；

（6）借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效；

（7）多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府、當(dāng)局或法院所將采取的任何行動(dòng)，對(duì)借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)在采取以后30天內(nèi)沒(méi)有撤銷或撤銷決定不再有效；

（8）借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái)產(chǎn)，或不再經(jīng)營(yíng)其目前經(jīng)營(yíng)的全部或絕大的部分的營(yíng)業(yè)。

11.2違約補(bǔ)救如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：

（1）宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者

（2）宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到期并應(yīng)該支付；因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3抵消權(quán)如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對(duì)于任何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部?jī)敻镀渲Ц督o各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權(quán)利本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補(bǔ)救方法。

12.適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

12.1適用以及支付額的分配代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)3.3或14.4條）收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應(yīng)付的金額；其次，用于第5條到期未付的任何費(fèi)用；第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)；第四，任何到期未付的貸款利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14條應(yīng)付的各該金額和按第5條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用。到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2支付額的分?jǐn)側(cè)绻魏毋y行在任何時(shí)是到按照本合同應(yīng)付的全部或部分金額（不是指根據(jù)第3.3條或第11.3條或14.4條，或根據(jù)第12.1條由代理行進(jìn)行的分?jǐn)偅?，該行?yīng)立即將所得金額付給代理行，代理行應(yīng)根據(jù)第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時(shí)候通過(guò)行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項(xiàng)下應(yīng)付金額的全部或部分款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其他銀行購(gòu)買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購(gòu)買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購(gòu)買銀行得到上述金額的全部或部分，則購(gòu)買應(yīng)予以撤銷，而購(gòu)買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程度恢復(fù)。但對(duì)利息所作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購(gòu)買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí)行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會(huì)以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項(xiàng)下以外的債權(quán)所得到的金額。

13.代理行

13.1代理行

（1）各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

（2）無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：

（i）借款人未履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)；

（ii）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實(shí)性；

（iii）本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

（3）無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過(guò)失或故意的不良行為外，不負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實(shí)的、并由適當(dāng)?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并對(duì)任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。

（4）各行已對(duì)借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評(píng)估，并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒(méi)有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。

（5）代理行應(yīng)立即

（i）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其他文件；

（ii）在收到第7.1條的所有文件時(shí)，通知每家銀行；

（iii）在收到第7.2條的所有文件時(shí)通知各行；

（iv）將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及

（v）將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

（6）代理行沒(méi)有責(zé)任詢問(wèn)借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

（7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何銀行說(shuō)明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如同不是代理行一樣。

（8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請(qǐng)求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對(duì)任何后手持有人有約束力。

（9）代理行在任何時(shí)候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個(gè)接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒(méi)有被指定和沒(méi)有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬(wàn)美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時(shí)所作所為或不作為，本條的各項(xiàng)規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對(duì)它有效。

13.2償付的約定事項(xiàng)各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例償付代理行（就借款人未補(bǔ)償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時(shí)所發(fā)生的一切費(fèi)用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問(wèn)的合理費(fèi)用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費(fèi)用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個(gè)時(shí)候所保持的貸款金額確定。

13.3代理行未收到的資金

（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必）把相當(dāng)于所有銀行（沒(méi)有從它收到上述通知）各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒(méi)有根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開(kāi)立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利），以及從支付之日起（包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

14.補(bǔ)償

14.1開(kāi)辦費(fèi)借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準(zhǔn)備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團(tuán)貸款發(fā)生的一切合同費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費(fèi)以及代理行的各行特聘顧問(wèn)的特聘的律師的各項(xiàng)費(fèi)用。

14.2修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于

（1）對(duì)本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行，

（2）任何違約事件，或

（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，律師費(fèi)用。

14.3其他費(fèi)用如果借款人

（1）在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒(méi)有在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾；

（2）到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；或者

（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸款的費(fèi)用，以撥付過(guò)期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項(xiàng)貸款（視具體情況而定）

14.4增加的費(fèi)用借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的全部費(fèi)用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局的命令、要求或請(qǐng)求（不論是否其有法律效力）而發(fā)生的全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

（1）任何稅款的征收或變更，但不是

（i）以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

（ii）第6.1條所指的任何稅款的征收或變更；或者

（2）對(duì)該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負(fù)債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用或減少。

15.一般條款

15.1法院的選擇本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2管轄權(quán)

（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱（該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于__________________街）為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不能保護(hù)該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號(hào)郵件郵寄送達(dá)借款人。

（2）借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財(cái)產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹?guó)紐約州_________地，美國(guó)紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國(guó)家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)（不論是以主權(quán)或其他為依據(jù)），并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r(shí)不提起或不主張任何豁免權(quán)。

（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對(duì)現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請(qǐng)求。

15.3貸款貨幣

（1）根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費(fèi)用，如果原來(lái)是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生上述費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費(fèi)用支出之日以上述其他貨幣購(gòu)買美元所應(yīng)支付的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。

（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對(duì)于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元計(jì)算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作日立即以其他貨幣購(gòu)買的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）履行。如果由于任何理由，購(gòu)買的以美元計(jì)的金額不足原來(lái)到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒(méi)有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。

15.4票據(jù)的替換由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

（1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機(jī)構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的）；或者

（2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí)，借款人應(yīng)自負(fù)費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5通知除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同以電傳或電報(bào)或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受人的電傳號(hào)或地址（視具體情況而定），或上述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其他號(hào)碼或地址。所有上述通知應(yīng)在收到時(shí)有效。

15.6補(bǔ)救和棄權(quán)代理行或任何銀行沒(méi)有或遲延行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方式行使或進(jìn)一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應(yīng)屬無(wú)效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15.7變更本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。

15.8轉(zhuǎn)讓

（1）本合同對(duì)借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒(méi)有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)。

（2）各行得在任何時(shí)候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請(qǐng)求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應(yīng)指各個(gè)被轉(zhuǎn)讓和義務(wù)的銀行和個(gè)人。

15.9代理行或任何銀行的決定代理行或任何銀行的每一決定，在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)是最終的，對(duì)當(dāng)事人有約束力。

15.10繼續(xù)有效借款人在第6.1條、6.2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)仍然有效。

15.11語(yǔ)言有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)確。

15.12條款的可分割性本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無(wú)效，并不使合同的其他條款無(wú)效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13副本本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來(lái)應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。

15.14術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的當(dāng)事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開(kāi)端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務(wù)：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務(wù)：______________

各行：貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務(wù)：______________

貸款承諾總額：__________________萬(wàn)美元