第1篇 銀行聲譽(yù)風(fēng)險自查報(bào)告范文
按照《___銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示有關(guān)文件的通知》(_銀監(jiān)辦通____號)文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
一、工作組織情況
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認(rèn)真組織，精心實(shí)施，防范員工個人民間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進(jìn)行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動。
三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
四、擬采取的監(jiān)管措施
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
(一)及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。
(二)抓好“四個結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁。
銀行聲譽(yù)風(fēng)險自查報(bào)告范文
