金融工作方案 第1篇
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根據(jù)關(guān)于開展金融知識(shí)普及月宣傳活動(dòng)方案的通知要求,蘇州農(nóng)商銀行特制定金融知識(shí)普及月特色專題活動(dòng)方案，現(xiàn)就有關(guān)活動(dòng)方案通知匯報(bào)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
本行成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：
組 長：xxx
副組長：xxx
組 員： xx
由總行辦公室負(fù)責(zé)具體宣傳活動(dòng)籌劃、推動(dòng)、開展情況，各個(gè)單位做好分工內(nèi)工作。
二、宣傳活動(dòng)主題
本次活動(dòng)旨在針對(duì)消費(fèi)者金融知識(shí)的薄弱環(huán)節(jié)和金融需求，經(jīng)過開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，幫助金融消費(fèi)者和投資者理性選擇適合自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)代的發(fā)展，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識(shí)別和處置工作，提升金融消費(fèi)者的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。
三、宣傳活動(dòng)安排
（一）籌備時(shí)期（2021年8月31日前）總行辦公室制定活動(dòng)方案，仔細(xì)做好各項(xiàng)預(yù)備工作，并依照本方案積極籌備宣傳活動(dòng)工作。
（二）實(shí)施時(shí)期（2021年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的“金融知識(shí)普及月”的宣傳工作。
（三）總結(jié)時(shí)期（2021年9月底）各單位將宣傳工作的開展事情、做法及經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)，以書面形式報(bào)送至總行辦公室。
四、宣傳措施
1.做好宣傳前期準(zhǔn)備。一是制定宣傳口號(hào)。充分協(xié)調(diào)線上、線下多渠道，深入研究宣傳對(duì)象特點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際案例撰寫宣傳內(nèi)容，揭示當(dāng)前非法金融活動(dòng)慣用套路和手法，確保重點(diǎn)人群愿意聽、能聽懂、記得住，切實(shí)提高群眾的警覺性和防范力。二是制作宣傳海波。制作針對(duì)性強(qiáng)、通俗易懂的宣傳海報(bào)、宣傳折頁，擴(kuò)大宣傳范圍。（落實(shí)單位：辦公室）
2.做好線上宣傳工作。要充分依托手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信公眾號(hào)、微信訂閱號(hào)、抖音訂閱號(hào)等網(wǎng)絡(luò)載體，建立精準(zhǔn)宣傳機(jī)制，定期推送各類宣傳內(nèi)容。（落實(shí)單位：辦公室、網(wǎng)絡(luò)金融部）
3.推動(dòng)線下宣傳工作。要充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的物理優(yōu)勢，通過在led顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、廳堂擺放宣傳海報(bào)、向客戶發(fā)放宣傳折頁、工作人員現(xiàn)場講解等多種方式，闡明遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)展的重要性。結(jié)合走訪工作，到農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、到商戶進(jìn)行宣傳，做實(shí)做細(xì)宣傳工作。（落實(shí)單位：辦公室、運(yùn)營管理部、各網(wǎng)點(diǎn)）
五、宣傳活動(dòng)內(nèi)容
緊扣活動(dòng)主題，將宣傳內(nèi)容分為兩個(gè)系列：
（一）第一系列宣傳內(nèi)容以普及期貨金融知識(shí)為主，內(nèi)容包括但別限于金融基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)、以及最新的監(jiān)管信息等。
（二）第二系列宣傳內(nèi)容以防范非法金融活動(dòng)為要緊宣傳內(nèi)容。內(nèi)容包含金融風(fēng)險(xiǎn)、非法詐騙風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等案例信息。
六、材料要求
金融工作方案 第2篇
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蔣世強(qiáng)檢察官 法學(xué)本科，先后畢業(yè)于重慶市文理學(xué)院、西南政法大學(xué)。1978年參加工作，任中學(xué)教師；1987年調(diào)入重慶市永川新勝地區(qū)檢察院工作，歷任刑檢科科長（批捕、合一）、法紀(jì)科長、職偵局長（反貪、反瀆、控申、預(yù)防合一）等職務(wù)；2008年調(diào)重慶市檢察院偵查監(jiān)督處工作，任檢察員（高三級(jí)檢察官）。期間，在職務(wù)犯罪偵查局工作長達(dá)15年之久，曾主辦、參半過不少案件，并結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐寫下了500余萬字的理論與實(shí)踐相結(jié)合的法學(xué)論文。如：《直接受理案件初查工作雛議》，被《中國刑事法》雜志刊用；《職務(wù)犯罪預(yù)防要實(shí)現(xiàn)四化》及《建立保外就醫(yī)法律監(jiān)督機(jī)制的實(shí)踐探索》均被《人民檢察》刊用，并獲得優(yōu)秀論文獎(jiǎng)；《公訴案件證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)用》一文獲第6屆全國檢察理論研究年會(huì)三等獎(jiǎng)。
[核心提示] 針對(duì)當(dāng)前金融領(lǐng)域內(nèi)貪污、賄賂、挪用公款等犯罪線索發(fā)現(xiàn)難、調(diào)查取證難、案件定性難、結(jié)果處理難、贓款追繳難等現(xiàn)狀，通過選擇初查路徑、靈活審訊技巧、突破偵點(diǎn)等偵查謀略的實(shí)施，提出偵查職能專業(yè)化、縱橫機(jī)制專業(yè)化、情報(bào)獲取專業(yè)化、偵查手段專業(yè)化、偵查隊(duì)伍專業(yè)化等創(chuàng)新思路。
四、突破偵點(diǎn)――采用“五個(gè)結(jié)合”模式
（一）技術(shù)偵查與選定切入點(diǎn)相結(jié)合
近年來，金融系統(tǒng)貪賄犯罪案件的作案手段不斷變化，多樣化、邊緣化、智能化等特點(diǎn)日益突出，案件突破難度越來越大，技術(shù)偵查無疑是應(yīng)對(duì)當(dāng)前復(fù)雜反腐敗形勢的有力手段。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過多年發(fā)展，通過通訊偵查、網(wǎng)絡(luò)偵查等偵查手段的運(yùn)用，已經(jīng)形成了“現(xiàn)場提取物證、視頻鎖定軌跡、偵查逐個(gè)查證、物證認(rèn)定犯罪”的疑難犯罪案件偵破模式。修改后的刑事訴訟法規(guī)定，賦予檢察機(jī)關(guān)的技術(shù)偵查權(quán)，并規(guī)定由檢察機(jī)關(guān)自行決定、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行，檢察機(jī)關(guān)要借鑒公安機(jī)關(guān)現(xiàn)有的技術(shù)平臺(tái)為技術(shù)偵查服務(wù)，反貪偵查人員要熟悉通過技術(shù)偵查獲取的電子證據(jù)，提高在預(yù)審中運(yùn)用以及轉(zhuǎn)化這些證據(jù)的能力。尤其要注意在錯(cuò)綜復(fù)雜的金融系統(tǒng)貪賄犯罪案情中找準(zhǔn)突破口是案件偵破的前提。某檢察院在偵辦某分行副行長曹某受賄600萬元案時(shí)，曹某自恃單位紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)自己受賄問題查了多次都沒有查實(shí)自己受賄的證據(jù)，自認(rèn)為有一套反偵查伎倆，對(duì)受賄犯罪事實(shí)不予供述，使案件一時(shí)陷入僵局。對(duì)此，偵查人員及時(shí)轉(zhuǎn)換偵查思路，依法與公安機(jī)關(guān)配合，采用技術(shù)偵查，找準(zhǔn)突破案件的靶心，一舉偵破曹某受賄600萬元大案。
（二）情報(bào)信息與攻擊心理相結(jié)合
從金融行業(yè)入手，收集行業(yè)數(shù)據(jù)，搭建金融、檢察信息共享平臺(tái)，為檢察機(jī)關(guān)提供查詢窗口，以便獲取金融行業(yè)內(nèi)部信息；尤其要建立檢察機(jī)關(guān)和金融系統(tǒng)內(nèi)部查詢系統(tǒng)，但要設(shè)置必要的查詢權(quán)限。在案件啟動(dòng)過程中，實(shí)行“協(xié)同上案機(jī)制”，強(qiáng)調(diào)技術(shù)、信息、情報(bào)三大專業(yè)手段的同步并行。重大的金融貪賄犯罪案件臨時(shí)指揮部要由案偵指揮員、情報(bào)收集員、情報(bào)分析員和專案內(nèi)勤組成。要運(yùn)用情報(bào)信息獲取的證據(jù)對(duì)金融系統(tǒng)貪賄犯罪嫌疑人進(jìn)行攻心戰(zhàn)，采取法、理并用，擊垮犯罪嫌疑人心理防線。例如，某檢察院在偵辦某營業(yè)所主任劉某受賄窩案時(shí)，偵查工作進(jìn)行了一個(gè)多月，仍無突破性的進(jìn)展。一天，偵查員突然秘密收到情報(bào)反映該案犯罪嫌疑人劉某的弟弟是受賄犯罪的共犯。根據(jù)掌握的情況，偵查人員得知?jiǎng)⒛车牡艿茈m然是本案受賄犯罪的共犯，但他伙同其兄作案的數(shù)額不大。如果攻下了其弟，對(duì)攻下劉某乃至全案至關(guān)重要。于是，檢察院便以此為突破口，讓其弟對(duì)劉某受賄的事實(shí)作了供述，為攻破劉某受賄犯罪起到了重要作用。
（三）強(qiáng)制措施與拆散同盟相結(jié)合
查辦金融系統(tǒng)貪賄犯罪案件是一個(gè)發(fā)現(xiàn)和證實(shí)犯罪的過程，各類證據(jù)的收集都圍繞著一定的時(shí)空條件，一定的規(guī)律進(jìn)行，適時(shí)采取強(qiáng)制措施對(duì)于突破案件會(huì)起到意想不到的效果。對(duì)于重大貪污賄賂案件的犯罪嫌疑人潛逃的案件，應(yīng)大膽啟動(dòng)違法所得進(jìn)行沒收這一特別程序，但要把握這一程序啟動(dòng)過程中的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。雖然這么做有一定的挑戰(zhàn)性，但為了維護(hù)社會(huì)公平正義，打擊金融貪賄犯罪，就必須大膽、適時(shí)啟動(dòng)這一程序。尤其是金融貪賄案件當(dāng)事人在某種意義上屬于利益共同體，案發(fā)前后，當(dāng)事人之間大多建立“同心同盟”進(jìn)行反偵查活動(dòng)，瓦解、拆散攻守同盟是攻破案件的關(guān)鍵。某檢察院在偵辦某分行副行長李某受賄窩案時(shí)，幾名犯罪嫌疑人到案后，依照事前約定而對(duì)犯罪行為竭力回避，拒不交代，偵查人員利用犯罪嫌疑人分贓不均、截留贓款的矛盾，適度將信息泄露給嫌疑人，讓其相互指證，并安排偵查人員對(duì)嫌疑人宣講主動(dòng)、自首等法律知識(shí)，使該案快速偵破，4名犯罪嫌疑人共同受賄80萬元窩案得以偵破。
（四）全面控制與固定證據(jù)相結(jié)合
修改后的刑事訴訟法對(duì)律師介入偵查階段進(jìn)一步強(qiáng)化，這就客觀上要求偵查部門提高偵查水平，增強(qiáng)取證能力。偵查人員應(yīng)充分利用嫌疑人被羈押后的第一次提訊，積極與看守所溝通，在遵守修改后的刑訴法規(guī)定的前提下，及時(shí)提訊嫌疑人，既充分利用難得的空隙時(shí)機(jī)繼續(xù)突破犯罪嫌疑人的口供，又能積極開展調(diào)查，不斷充實(shí)與完善證據(jù)鏈條。另外，還要重視證人以及其他案件相關(guān)人的詢問工作，強(qiáng)化詢問的心理攻勢，使證人充分、客觀地作證。偵查部門要高度重視再生證據(jù)資料的收集、固定和運(yùn)用，對(duì)于參與反偵查活動(dòng)的人一般都可以作為新的證人。反應(yīng)金融系統(tǒng)貪賄犯罪事實(shí)的痕跡、現(xiàn)場、證言等都應(yīng)當(dāng)查明，并以證據(jù)的形式固定下來。
（五）同步錄音與類似借鑒相結(jié)合
在偵辦金融系統(tǒng)貪賄犯罪案件中，將同步錄音錄像制度的實(shí)施情況納入目前檢察機(jī)關(guān)的考評(píng)體系中，出臺(tái)科學(xué)、合理且具有良好導(dǎo)向作用的考評(píng)指標(biāo)，發(fā)揮其積極引導(dǎo)作用，對(duì)在金融貪賄案件偵查過程中出現(xiàn)的不規(guī)則行為進(jìn)行糾正。嘗試偵查階段訊問犯罪嫌疑人律師間接在場制度，訊問時(shí)，律師在訊問室的另外一間房觀看經(jīng)過消音處理的同步錄音錄像。訊問結(jié)束時(shí)，如果律師認(rèn)為訊問符合同步錄音錄像相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上簽字；如果不符合的，有權(quán)拒絕簽字，并提出糾正意見，這在金融貪賄犯罪偵查中尤為重要。偵查實(shí)踐中，一個(gè)部門內(nèi)部管理和職能都有相似之處，金融貪賄犯罪行為與其他貪賄犯罪行為既有方法行為上的共性，又有方法行為上的個(gè)性，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)重點(diǎn)從偵辦金融系統(tǒng)成功案例中尋找相似點(diǎn)進(jìn)行借鑒。例如，某檢察院從外地偵辦某營業(yè)所所長付某貪污案中受到啟發(fā)，及時(shí)安排偵查員對(duì)該縣金融系統(tǒng)的相關(guān)線索進(jìn)行梳理，挖出縣工商行一個(gè)營業(yè)所所長李某受賄犯罪線索。當(dāng)對(duì)李某進(jìn)行立案偵查時(shí)，李某十分強(qiáng)勢，抗拒審訊。但事先偵查員就找關(guān)鍵證人證實(shí)了對(duì)其行賄30萬元，李某幫助其貸款300萬元的事實(shí)，并進(jìn)行了同步錄音錄像，固定相關(guān)證據(jù)。李某在不得已的情況下供述了自己收受賄賂30余萬元的犯罪事實(shí)。
五、創(chuàng)新偵查思路――實(shí)現(xiàn)“五個(gè)專業(yè)化”
（一）偵查職能專業(yè)化
檢察機(jī)關(guān)應(yīng)重新審視檢察權(quán)的作用和范圍，設(shè)置專業(yè)辦理金融貪賄犯罪案件機(jī)構(gòu)，專門辦理金融系統(tǒng)貪污、賄賂、挪用公款等犯罪案件，進(jìn)而打破現(xiàn)有依照案件類型以及訴訟環(huán)節(jié)進(jìn)行職權(quán)劃分的職務(wù)犯罪偵查權(quán)配置模式，將金融職務(wù)犯罪偵查權(quán)擴(kuò)充到對(duì)金融貪賄犯罪案件的偵查處理權(quán)。針對(duì)金融貪污、賄賂、挪用公款、巨額財(cái)產(chǎn)不明案等罪案，制定《辦案風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警評(píng)估辦法》等專業(yè)化辦案規(guī)范，細(xì)化流程、節(jié)點(diǎn)控制，加強(qiáng)對(duì)金融系統(tǒng)貪賄案件質(zhì)量和效率的管控，打造金融系統(tǒng)貪賄精品案件，充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)查辦金融貪賄案件的專業(yè)優(yōu)勢。加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門的聯(lián)系和協(xié)作，形成協(xié)同作戰(zhàn)的整體合力，突出打擊金融系統(tǒng)貪污賄賂犯罪偵查職能專業(yè)化。
（二）縱橫機(jī)制專業(yè)化
健全檢法兩家辦理金融貪賄犯罪案件信息互通機(jī)制以及資源共享機(jī)制的建設(shè)，與法院建立定期聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)對(duì)金融貪賄犯罪案件中出現(xiàn)的問題進(jìn)行探討，及時(shí)統(tǒng)一執(zhí)法尺度，完善縱橫信息聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)金融貪賄案件偵查、審理中發(fā)現(xiàn)的類型性、苗頭性案件及時(shí)進(jìn)行研究，以達(dá)成共識(shí)。尤其要對(duì)金融貪賄犯罪的信息資料予以收集整理，分析研究典型金融貪賄案件，及時(shí)掌握金融貪賄犯罪基本動(dòng)態(tài)，了解金融貪賄犯罪的手段、方法、特點(diǎn)及趨勢，查找管理漏洞，解決打擊金融系統(tǒng)貪賄犯罪的法律難點(diǎn)，對(duì)犯罪規(guī)律、法律適用、立案條件、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等問題進(jìn)行調(diào)研，用以指導(dǎo)偵查實(shí)踐。建立檢察巡視制度和檢察輔導(dǎo)制度，將辦理金融貪賄犯罪的偵查員派駐金融機(jī)構(gòu)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融貪賄犯罪線索，并對(duì)金融貪賄犯罪偵查機(jī)構(gòu)報(bào)告金融貪賄犯罪案件的信息予以監(jiān)督和指導(dǎo)。加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)與金融管理機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，建立聯(lián)系合作制度，使金融管理機(jī)構(gòu)能向檢察機(jī)關(guān)及時(shí)通報(bào)金融貪賄犯罪線索，向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提示相應(yīng)的金融風(fēng)險(xiǎn)，突出偵辦金融貪賄案件縱橫機(jī)制建設(shè)專業(yè)化。
（三）情報(bào)獲取專業(yè)化
金融貪賄案件的智能化、網(wǎng)絡(luò)化、虛擬化特點(diǎn)決定了對(duì)金融貪賄犯罪的治理需要有更為及時(shí)、豐富的信息來源。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)專業(yè)化的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的建設(shè)，由專業(yè)化的人才組成，負(fù)責(zé)金融情報(bào)的收集、保存、整理、分析、移交，專門服務(wù)于金融貪賄犯罪偵查。將金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融執(zhí)法部門與檢察機(jī)關(guān)的數(shù)據(jù)庫進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)，達(dá)成信息共享和交流，為金融貪賄案件的偵查提供線索。只有在充足的信息支持下，金融貪賄犯罪偵查機(jī)構(gòu)才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握金融貪賄犯罪的相關(guān)線索，重點(diǎn)打擊金融貪賄犯罪，突出偵辦金融貪賄犯罪情報(bào)機(jī)構(gòu)專業(yè)化。
（四）偵查手段專業(yè)化
通過專業(yè)的制度設(shè)計(jì)對(duì)檢察機(jī)關(guān)職務(wù)犯罪偵查權(quán)進(jìn)行優(yōu)化配置，使職務(wù)犯罪偵查權(quán)能在偵辦金融貪賄案件中實(shí)行專業(yè)化分工，充分發(fā)揮其在懲治金融貪賄犯罪以及參與金融市場綜合治理中的能動(dòng)作用。通過“由上級(jí)院統(tǒng)一組織部署，調(diào)集一定數(shù)量的偵查力量，集中進(jìn)行攻堅(jiān)戰(zhàn)；由上級(jí)院派出業(yè)務(wù)骨干，帶領(lǐng)下級(jí)偵查人員辦案；由上級(jí)院將本院管轄的案件交下級(jí)院偵查；由上級(jí)院認(rèn)為有必要將下級(jí)院正在偵辦的案件提到本院辦理；由上級(jí)院指定下級(jí)院辦理其他院管轄的案件”等偵查策略的實(shí)施，結(jié)合懲治金融貪賄犯罪重大理論和實(shí)踐問題，調(diào)整金融貪賄犯罪偵查工作思路，提升金融貪賄犯罪偵查水平，完善金融貪賄犯罪偵查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融貪賄犯罪偵查精細(xì)化，使金融貪賄犯罪偵查工作更加公正、高效、權(quán)威，突出偵辦金融貪賄犯罪偵查手段專業(yè)化。
金融工作方案 第3篇
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為打好我鎮(zhèn)防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，加強(qiáng)非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融、交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控工作，及時(shí)查隱患、堵漏洞、防風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防涉眾型經(jīng)濟(jì)糾紛引發(fā)群體性事件發(fā)生，切實(shí)維護(hù)全鎮(zhèn)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，制定如下工作方案。
一、總體要求
（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的以及二中三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議、全省金融工作會(huì)議、全市、全縣金融工作會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院、省委、省政府決策部署和市委、市政府、縣委、縣政府工作要求，按照“預(yù)防為主、打擊為輔”的工作思路，堅(jiān)持立足于保障全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)安全運(yùn)行、維護(hù)群眾合法權(quán)益、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建立健全管理、預(yù)防、打擊和處置非法集資等非法金融活動(dòng)工作機(jī)制，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，切實(shí)維護(hù)正常金融秩序，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
（二）工作目標(biāo)。涉非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)業(yè)務(wù)、交易場所違法違規(guī)經(jīng)營等非法金融活動(dòng)存量風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解，增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少。非法金融活動(dòng)監(jiān)測到位，預(yù)警及時(shí)，防范得力，處置工作納入法治化軌道，人民群眾法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高，非法金融活動(dòng)生存土壤逐步消除。
（三）工作原則
1.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各村（社區(qū)）作為本轄區(qū)整治非法金融活動(dòng)的第一責(zé)任人，對(duì)轄區(qū)內(nèi)整治工作負(fù)總責(zé)，嚴(yán)格按照屬地管理原則，認(rèn)真做好宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測預(yù)警、案件處置和維護(hù)穩(wěn)定等工作。
2.嚴(yán)管嚴(yán)控。相關(guān)站所要按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入行業(yè)管理掛鉤原則，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)督管理職責(zé)，加強(qiáng)日常監(jiān)管，確保監(jiān)管防范不留真空。
3.防打結(jié)合。依法有序妥善處置風(fēng)險(xiǎn)，在解決好浮出水面問題的同時(shí)，做好防范預(yù)警、強(qiáng)化宣傳教育，發(fā)揮群眾舉報(bào)作用，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問題。
4.依法處置。相關(guān)站所要依照相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，齊抓共管、協(xié)同配合，抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊非法金融違法犯罪行為。
5.維護(hù)穩(wěn)定。堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、措施得當(dāng)、維護(hù)穩(wěn)定的原則，認(rèn)真做好信訪維穩(wěn)和輿情引導(dǎo)工作，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，及時(shí)有效化解矛盾，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
二、重點(diǎn)任務(wù)
（一）健全完善預(yù)警機(jī)制
依托省處非辦牽頭建設(shè)的非法集資監(jiān)測預(yù)警信息化系統(tǒng)，建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。將整治非法金融活動(dòng)工作納入基層網(wǎng)格化管理范疇，切實(shí)落實(shí)好非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，動(dòng)員社會(huì)各方面力量廣泛參與、群防群治。在社區(qū)、村組開展防范預(yù)警工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索，早介入、早處置，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在基層、化解在萌芽階段。
責(zé)任單位：各村（社區(qū)），xx派出所、市場監(jiān)督管理所
（二）加強(qiáng)日常監(jiān)督管理
1.強(qiáng)化市場準(zhǔn)入管理。非金融機(jī)構(gòu)及不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不使用“交易所、交易中心金融、資產(chǎn)管理、理財(cái)、基金、基金管理、投資管理、財(cái)富管理股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、p2p、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、支付”等字樣，市場監(jiān)督管理所要加強(qiáng)登記管理，發(fā)現(xiàn)使用上述字樣進(jìn)行登記注冊(cè)的，要及時(shí)告知上級(jí)金融管理部門。
責(zé)任單位：市場監(jiān)督管理所
2.強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。相關(guān)站所要認(rèn)真履行一線把關(guān)職責(zé)，按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”和管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)的原則，加強(qiáng)對(duì)所主（監(jiān)）管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。綜合運(yùn)用抽查檢查信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場監(jiān)督管理，探索建立多部門協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。
責(zé)任單位：鎮(zhèn)綜治辦、鎮(zhèn)信訪辦、xx派出所、民政辦、財(cái)政所、勞保所、國土所、城建所、農(nóng)業(yè)站、林站、市場監(jiān)督管理所
3.強(qiáng)化廣告資訊管理。相關(guān)站所要加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)業(yè)務(wù)、校園網(wǎng)貸等非法金融活動(dòng)廣告訊息的日常監(jiān)測，嚴(yán)厲查處并曝光長期、大量違法投融資類廣告的者、經(jīng)營者；對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌非法集資犯罪或相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門認(rèn)為構(gòu)成非法集資活動(dòng)的廣告，責(zé)令單位立即停止，依法查處。定期組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)在街頭巷尾、車站公園、超市廣場等人流量大的場所及擺攤設(shè)點(diǎn)散發(fā)的涉嫌非法集資廣告?zhèn)鲉芜M(jìn)行清理，有效封堵各類非法集資廣告宣傳和變相廣告宣傳。
責(zé)任單位：xx派出所、市場監(jiān)督管理所
（三）依法穩(wěn)妥處置違法違規(guī)案件
1.依法懲處非法金融違法犯罪活動(dòng)。公安部門要加大對(duì)非法集資案件偵辦打擊力度，加大陳案處置力度，消化存量風(fēng)險(xiǎn)；要充分發(fā)揮刑事打擊的主動(dòng)性，摸排非法集資線索，做到打早打小，提高案件偵辦效能法院要按照法律規(guī)定程序，依法處置涉案資產(chǎn)，最大限度追贓減損，維護(hù)群眾合法權(quán)益。
責(zé)任單位：xx派出所
2.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。相關(guān)站所要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī)，依法合理制定非法金融活動(dòng)處置方案，分類處置，防止矛盾激化，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。各村（社區(qū)）要嚴(yán)格落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任，將風(fēng)險(xiǎn)處置和信訪維穩(wěn)工作有機(jī)結(jié)合，在處置案件的同時(shí)制定相應(yīng)的維穩(wěn)預(yù)案。信訪辦要認(rèn)真做好信訪接待工作，注重矛盾糾紛排查化解，積極引導(dǎo)涉案群眾依法維權(quán)，有效防止群體性事件和極端情況發(fā)生。
責(zé)任單位：鎮(zhèn)綜治辦、鎮(zhèn)信訪辦，xx派出所、村（社區(qū)）
（四）加大宣傳教育力度
1.重點(diǎn)做好“四類人群”的宣傳教育。相關(guān)站所要加強(qiáng)對(duì)基層金融工作人員的宣傳教育，嚴(yán)防工作人員參與非法金融活動(dòng)。要加強(qiáng)對(duì)大中專院校學(xué)生特別是新生的宣傳教育，嚴(yán)防非法校園網(wǎng)貸蔓延擴(kuò)散。要加強(qiáng)對(duì)老年人進(jìn)行防范非法集資等非法金融活動(dòng)的宣傳教育，將防范識(shí)別非法金融活動(dòng)的知識(shí)宣傳貫穿到“為老服務(wù)”工作中，做好老年人的提醒工作。
責(zé)任單位：各村（社區(qū)）、勞保所、民政辦
2.豐富宣傳教育方式。積極利用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性、有效性。金融機(jī)構(gòu)在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)，通過多種方式加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳教育。定期開展不同主題、種類的宣傳教育活動(dòng)，推動(dòng)防范非法集資等非法金融活動(dòng)宣傳工作進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村組，貼近群眾、貼近生活進(jìn)行宣傳教育；各村（社區(qū)）要充分發(fā)動(dòng)社區(qū)、居委會(huì)、村委會(huì)等基層組織作用，發(fā)展培訓(xùn)義務(wù)宣傳員，引導(dǎo)廣大群眾對(duì)非法金融活動(dòng)不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)，切斷非法金融活動(dòng)在基層的傳播鏈條。
責(zé)任單位：市場監(jiān)督管理所、xx派出所、各金融機(jī)構(gòu)、各村（社區(qū)）
三、工作要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。發(fā)揮鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作組機(jī)制作用，統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作落實(shí)，各村（社區(qū)）要建立相應(yīng)工作機(jī)制，強(qiáng)化屬地非法金融活動(dòng)防范處置。各村（社區(qū)）和相關(guān)站所要高度重視非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)業(yè)務(wù)、交易場所違法違規(guī)經(jīng)菅等非法金融活動(dòng)的防范和處置工作，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員，落實(shí)職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序。
金融工作方案 第4篇
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為切實(shí)發(fā)揮普惠金融在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的積極作用，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016-2020年）的通知》（國發(fā)〔2015〕74號(hào)）、《xx市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx市普惠金融工作推進(jìn)方案的通知》（x政辦〔2020〕x號(hào)）等文件精神，決定在全縣復(fù)制推廣蘭考普惠金融試驗(yàn)區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)，擴(kuò)大普惠金融覆蓋面，提高金融服務(wù)的可得性和滿意度，助推全縣經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，特制定本方案。
一、工作思路
以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指引，緊緊圍繞我縣普惠金融發(fā)展需求，堅(jiān)持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，以增進(jìn)民生福祉為目的，以推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展為重點(diǎn)，優(yōu)化金融資源配置，充分調(diào)動(dòng)市場主體投身普惠金融實(shí)踐的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)繁榮發(fā)展，助力鄉(xiāng)村振興和全面建成小康社會(huì)。
2020年，搭建以數(shù)字普惠金融綜合服務(wù)平臺(tái)、金融服務(wù)體系、普惠授信體系、信用信息體系、風(fēng)險(xiǎn)防控體系為基本內(nèi)容的“一平臺(tái)四體系”普惠金融框架，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、有差異可持續(xù)發(fā)展的普惠金融組織體系。全面打造社會(huì)信用體系，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，降低融資成本，有效解決“三農(nóng)”、民營小微企業(yè)、貧困人群等基礎(chǔ)金融服務(wù)可得性問題，為推進(jìn)民營小微企業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)、全面建成小康社會(huì)提供金融支撐。
一、主要措施
（一）全面推廣數(shù)字普惠金融綜合服務(wù)平臺(tái)
全面推廣“普惠通”應(yīng)用軟件，以數(shù)字普惠金融綜合服務(wù)平臺(tái)“人人全覆蓋”為目標(biāo)，引導(dǎo)群眾下載、使用“普惠通”應(yīng)用軟件。豐富“普惠通”應(yīng)用軟件線上業(yè)務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)要積極上線信貸、保險(xiǎn)、證券產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)信貸超市、保險(xiǎn)超市、證券超市和理財(cái)超市的有機(jī)整合，提高對(duì)線上申請(qǐng)的處理效率，提升用戶體驗(yàn)，擴(kuò)大各項(xiàng)業(yè)務(wù)量。全面擴(kuò)充普惠金融平臺(tái)綜合服務(wù)功能，探索推進(jìn)水電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等便利群眾生活的繳費(fèi)業(yè)務(wù)陸續(xù)上線“普惠通”應(yīng)用軟件，為城鄉(xiāng)居民、小微企業(yè)等服務(wù)對(duì)象提供一站式、綜合性服務(wù)。2020年底，下載注冊(cè)量和應(yīng)用活躍度明顯提升。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（二）健全金融服務(wù)體系
積極打造普惠金融服務(wù)站。因地制宜新建改建一批普惠金融服務(wù)站。探索依托行政村黨群服務(wù)中心建立普惠金融服務(wù)站，或?qū)⒔鹑诜鲐毞?wù)部與普惠金融服務(wù)站功能整合，不斷豐富完善服務(wù)站功能，提升服務(wù)效能。普惠金融服務(wù)站要實(shí)現(xiàn)“4+x”功能，以“金融服務(wù)、信用服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防控、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”為4項(xiàng)基本功能，積極引導(dǎo)銀行、證券、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品進(jìn)駐服務(wù)站，不斷加載特色業(yè)務(wù)，豐富服務(wù)內(nèi)容，保障普惠金融服務(wù)站規(guī)范化運(yùn)行，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。2020年底，力爭普惠金融服務(wù)站總體業(yè)務(wù)量實(shí)現(xiàn)明顯增長。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組、縣財(cái)政局，駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（三）積極推進(jìn)普惠授信體系建設(shè)
按照“寬授信、嚴(yán)管理”的原則，穩(wěn)步實(shí)施“信貸+信用”普惠授信。積極開展普惠授信業(yè)務(wù)。結(jié)合我縣實(shí)際，全面開展農(nóng)戶普惠授信工作，每個(gè)農(nóng)戶首次授信額度一般不超過5萬元。要根據(jù)金融機(jī)構(gòu)承貸能力、貸款戶還款等情況逐步增加授信額度，培養(yǎng)農(nóng)戶的信用意識(shí)，營造“守信光榮、失信可恥”的良好風(fēng)氣。優(yōu)化普惠金融服務(wù)環(huán)節(jié)，各金融機(jī)構(gòu)要不斷優(yōu)化授信、啟信、用信、還信四個(gè)環(huán)節(jié)，創(chuàng)新針對(duì)農(nóng)戶、民營小微企業(yè)的無抵押、純信用的普惠授信貸款，貸款應(yīng)用于符合國家產(chǎn)業(yè)政策的生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)，貸款利率要低于本機(jī)構(gòu)同期同檔次利率水平，逐步構(gòu)建廣覆蓋、多樣化的普惠授信產(chǎn)品體系，有效擴(kuò)大普惠授信覆蓋面，切實(shí)體現(xiàn)金融服務(wù)的“普”和“惠”。加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)支撐體系建設(shè)，做好普惠授信貸款的產(chǎn)業(yè)配套規(guī)劃工作，不斷增強(qiáng)信貸資金的吸納能力，推動(dòng)普惠金融業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
（責(zé)任單位：人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（四）不斷深化信用信息體系建設(shè)
依托河南省農(nóng)村和中小企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫、智慧城市大數(shù)據(jù)庫構(gòu)建信用信息服務(wù)平臺(tái)，提高信用信息采集更新的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。強(qiáng)化農(nóng)戶信息的采集與更新工作。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府要抓緊在當(dāng)?shù)亟⑼晟菩畔⒉杉透聶C(jī)制。加大河南省農(nóng)村信用信息系統(tǒng)的應(yīng)用力度。各金融機(jī)構(gòu)尤其是涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)要將查詢和使用農(nóng)戶信用信息納入信貸審批流程，作為重要參考，強(qiáng)化對(duì)河南省農(nóng)村信用信息系統(tǒng)用戶的維護(hù)管理，確保系統(tǒng)信息安全。加快推進(jìn)“信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、信用村、信用戶”評(píng)定工作，縣發(fā)展改革委負(fù)責(zé)制定評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，組織開展評(píng)定工作，并將評(píng)級(jí)結(jié)果錄入河南省農(nóng)村信用信息系統(tǒng)，力爭2020年全縣“信用村”評(píng)定有明顯提升，全面推動(dòng)信貸信用互促相長。
（責(zé)任單位：縣發(fā)展改革委、人行xx縣支行，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：縣市場監(jiān)管局，駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（五）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)
縣政府設(shè)立普惠金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，建立政府擔(dān)保、銀行、保險(xiǎn)按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，并根據(jù)貸款增長情況，逐步補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，確保普惠金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金能夠充足、有效防控信貸風(fēng)險(xiǎn)。政府普惠金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金到位后，各金融機(jī)構(gòu)要積極與政府相關(guān)部門對(duì)接，在防控風(fēng)險(xiǎn)的前提下最大限度放大擔(dān)保倍數(shù)，重點(diǎn)加大對(duì)“三農(nóng)”、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和民營小微企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸投放。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、縣財(cái)政局，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組）
（六）助力打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)役
以普惠金融理念繼續(xù)推廣金融扶貧模式，有效對(duì)接貧困戶需求，對(duì)符合條件的建檔立卡貧困戶做到應(yīng)貸盡貸。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極主動(dòng)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對(duì)鄉(xiāng)村振興中長期信貸支持，精準(zhǔn)對(duì)接產(chǎn)業(yè)基地、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群、特色農(nóng)業(yè)經(jīng)營等重要環(huán)節(jié)，強(qiáng)化對(duì)鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展和農(nóng)民增收的金融支持。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組，駐太各金融機(jī)構(gòu)）
三、強(qiáng)化政策合力
（一）全面開展普惠金融知識(shí)宣傳和教育工作
開展多種形式的普惠金融宣傳活動(dòng)，全面提升轄區(qū)居民金融知識(shí)水平、金融素養(yǎng)和金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力。積極推進(jìn)金融知識(shí)納入國民教育體系，著力提高學(xué)生群體的金融知識(shí)水平。廣泛宣傳普惠金融建設(shè)的政策措施、工作成效及支持鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展的鮮活經(jīng)驗(yàn)，推廣一批普惠金融支持農(nóng)戶、農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場和農(nóng)村創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的典型案例。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府；配合單位：駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（二）健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制
多種途徑保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。通過金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)熱線、普惠金融服務(wù)站等途徑，暢通投訴受理和處理渠道，不斷提高受理、處理效率和群眾滿意度。建立完善的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作協(xié)作機(jī)制，由縣金融工作中心牽頭建立起涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作信息共享，形成工作合力。加強(qiáng)多方聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組；配合單位：駐太各金融機(jī)構(gòu)）
(三)強(qiáng)化貨幣政策工具支持
靈活運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將更多、更優(yōu)惠的信貸資源配置到小微企業(yè)、“三農(nóng)”、相對(duì)貧困地區(qū)和鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域。開展小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估工作，引導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行好貨幣政策、信貸政策。鼓勵(lì)縣域內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)將新增存款的一定比例用于當(dāng)?shù)刭J款。
（責(zé)任單位：人行xx縣支行；配合單位：縣金融工作中心、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組，駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（四）健全金融監(jiān)管差異化激勵(lì)機(jī)制
嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)提升小微企業(yè)和“三農(nóng)”不良貸款容忍度的監(jiān)管要求，完善盡職免責(zé)相關(guān)制度。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，通過提前進(jìn)行續(xù)貸審批、無還本續(xù)貸、分期償還貸款本金等措施，減輕普惠貸款主體的還款壓力。引導(dǎo)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大對(duì)普惠金融建設(shè)支持力度，著重發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格保險(xiǎn)、城鄉(xiāng)小額貸款保證保險(xiǎn)、農(nóng)戶氣象保險(xiǎn)等普惠保險(xiǎn)產(chǎn)品。
（責(zé)任單位：xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組；配合單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行，駐太各金融機(jī)構(gòu)）
（五）發(fā)揮政府引導(dǎo)和激勵(lì)作用
全面落實(shí)各項(xiàng)優(yōu)惠措施和獎(jiǎng)補(bǔ)政策，制定實(shí)施與普惠金融發(fā)展相配套的融資、產(chǎn)業(yè)等激勵(lì)政策，引導(dǎo)金融資本和社會(huì)資本以多種融資方式投資普惠金融產(chǎn)業(yè)。制定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金運(yùn)營管理細(xì)則，確保與普惠金融貸款的發(fā)放進(jìn)度統(tǒng)籌調(diào)配。
（責(zé)任單位：縣金融工作中心、人行xx縣支行；配合單位：縣發(fā)展改革委、縣財(cái)政局）
四、健全工作保障機(jī)制
（一）加強(qiáng)組織保障。
建立xx縣推進(jìn)普惠金融工作聯(lián)席會(huì)議制度，縣政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任召集人，縣金融工作中心、人行xx縣支行、xx銀保監(jiān)分局xx監(jiān)管組、縣發(fā)展改革委、縣工業(yè)和信息化局、縣財(cái)政局、縣人力資源和社會(huì)保障局、縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、縣稅務(wù)局、縣扶貧辦為成員單位，聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在縣金融工作中心，具體負(fù)責(zé)日常工作。定期召開聯(lián)席會(huì)議，會(huì)議主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決普惠金融工作中的有關(guān)問題，推進(jìn)我縣普惠金融發(fā)展實(shí)施方案和相關(guān)政策落實(shí)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測。
建立普惠金融常態(tài)化監(jiān)測統(tǒng)計(jì)機(jī)制，人行xx縣支行在上級(jí)行工作指導(dǎo)下負(fù)責(zé)建立涵蓋普惠金融可得情況、使用情況、服務(wù)質(zhì)量并能覆蓋供求雙方的普惠金融統(tǒng)計(jì)體系，定期通報(bào)全縣普惠金融復(fù)制推廣進(jìn)展情況，對(duì)普惠金融發(fā)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)措施。
金融工作方案 第5篇
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10月13日，國務(wù)院辦公廳正式《關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（以下簡稱“互金整治方案”）。該方案是互聯(lián)網(wǎng)金融整治工作的牽頭文件，對(duì)于包括p2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金子行業(yè)明確了整治機(jī)制。
事實(shí)上，早在今年4月互金整治方案就已確立，但彼時(shí)并未立即公開。在清理整頓的攻堅(jiān)階段重磅披露整治方案，顯示出監(jiān)管部門加速推進(jìn)整改工作的決心，也使互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者再度審視金融創(chuàng)新的合規(guī)性。
“互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)必須認(rèn)識(shí)到，‘球’只是一時(shí)之計(jì)，隨著行業(yè)規(guī)范的不斷完善，灰色空間只會(huì)不斷壓縮?！本〇|金融方面表示，守不住“政策風(fēng)險(xiǎn)”的底線思維，將難以在市場上贏得競爭力。
陸金所聯(lián)席董事長兼ceo計(jì)葵生認(rèn)為，經(jīng)過一段時(shí)間的清理整頓，在不影響行業(yè)向前發(fā)展的前提下，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)野蠻生長的亂象將得到有效遏制。
互聯(lián)網(wǎng)金融全方位整治
與互金整治方案同時(shí)的還有，《p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》等，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融各領(lǐng)域的金融創(chuàng)新加以界定。
對(duì)于備受關(guān)注的資金存管問題，央行稱，客戶備付金是支付機(jī)構(gòu)收到的預(yù)收待付貨幣資金，不屬于支付機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)?？蛻魝涓督鸱稚⒋娣?，既不利于對(duì)客戶備付金進(jìn)行有效監(jiān)測，也存在被支付機(jī)構(gòu)挪用的風(fēng)險(xiǎn)。通過制定客戶備付金集中存管方案，要求支付機(jī)構(gòu)將客戶備付金統(tǒng)一繳存人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，有助于加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測，防范風(fēng)險(xiǎn)。
銀監(jiān)會(huì)指出，根據(jù)《指導(dǎo)意見》和有關(guān)監(jiān)管要求，甄別判斷網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在信息中介定位、業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶資金第三方存管、信息披露及網(wǎng)絡(luò)設(shè)施安全性等方面是否符合要求，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會(huì)危害程度大小、處理方式等因素，將網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實(shí)施分類處置。
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告禁止利用第三方做推薦?；ヂ?lián)網(wǎng)金融廣告應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、真實(shí)可信，不得含有違反廣告法相關(guān)規(guī)定、夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品、對(duì)投資理財(cái)類產(chǎn)品的收益，安全性等情況進(jìn)行虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者等內(nèi)容。同時(shí)，禁止利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象做推薦、證明。
網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)“生死劫”
自今年4月開始提出互金整治方案，按照時(shí)間計(jì)劃，互金整治摸底排查已于2016年7月底前完成；清理整頓2016年11月底前完成；督查和評(píng)估2016年11月底前完成；驗(yàn)收和區(qū)域報(bào)告2017年1月底前完成，總體報(bào)告上報(bào)國務(wù)院2017年3月底前完成。
開鑫貸總經(jīng)理周治翰認(rèn)為，根據(jù)《實(shí)施方案》，互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治工作已經(jīng)完成了信息排查、職責(zé)界定階段工作，目前，正在有序開展清理整頓工作。2017年一季度，互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治將進(jìn)入收官階段，可以預(yù)見，整個(gè)行業(yè)將進(jìn)入新一輪洗牌期，不合法合規(guī)的平臺(tái)會(huì)被逐漸淘汰，行業(yè)環(huán)境將進(jìn)一步優(yōu)化。
“行業(yè)內(nèi)之前確實(shí)有不少機(jī)構(gòu)異化為信用中介，但隨著監(jiān)管層面對(duì)背離信息中介行為的規(guī)范，網(wǎng)貸市場環(huán)境將不斷凈化。”金信網(wǎng)副總經(jīng)理李玉維表示。
在他看來，《方案》要求嚴(yán)格網(wǎng)貸準(zhǔn)入管理、強(qiáng)化資金監(jiān)測，嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督，再次強(qiáng)調(diào)銀行存管。銀行存管已然成為網(wǎng)貸平臺(tái)的“標(biāo)配”。
有利網(wǎng)ceo吳逸然認(rèn)為該方案的實(shí)施對(duì)于投資者有一定的益處。從《實(shí)施方案》和銀監(jiān)會(huì)的文件看，網(wǎng)貸行業(yè)將會(huì)形成從準(zhǔn)入、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)等方面有完備的長效機(jī)制。這意味著，合規(guī)的公司會(huì)更好地凸顯出來，不久之后投資人在識(shí)別好公司的成本會(huì)大大降低。
“在不到兩個(gè)月的時(shí)間里，政府密集出臺(tái)監(jiān)管規(guī)定和整治工作實(shí)施方案，表明政府決心將互聯(lián)網(wǎng)金融納入到國家大的金融監(jiān)管體系中來，不讓互聯(lián)網(wǎng)金融游離于整體金融體系監(jiān)管之外，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)從非常規(guī)領(lǐng)域爆發(fā)。”拍拍貸ceo張俊指出，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)洗牌將提速，是否合規(guī)成為平臺(tái)“生死劫”。
細(xì)節(jié)規(guī)范拒絕“球”
互金整治方案還規(guī)定，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。
對(duì)于打“球”的房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，方案規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，要規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
金融工作方案 第6篇
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一、 當(dāng)前金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的案發(fā)走勢和特點(diǎn)
總的來說，當(dāng)前金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件的總體走勢出現(xiàn)“兩個(gè)波浪式”：一方面，職務(wù)犯罪案件數(shù)呈波浪式的下降趨勢；另一方面，職務(wù)犯罪案件在金融案件中所占比重又呈波浪式的上升趨勢。這表明，在嚴(yán)厲打擊違法犯罪活動(dòng)和深入開展反腐敗斗爭的形勢下，金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪處于欲張又縮的狀態(tài)，較之金融其他犯罪更具有頑固性。預(yù)防職務(wù)犯罪既是金融系統(tǒng)查處和防范違法犯罪的工作重點(diǎn)，也是任重道遠(yuǎn)的法制任務(wù)。尤其值得我們關(guān)注的是，當(dāng)前金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪出現(xiàn)了一些新情況、新特點(diǎn)。
1. 貪污、受賄、挪用公款案件居高不下，涉案金額巨大。上百萬、上千萬案件增多，造成銀行資金大量流失和被侵吞，不僅對(duì)正常的金融秩序造成影響和破壞，更損害了國家和人民的利益，給社會(huì)帶來了不安定因素。
2. 單位負(fù)責(zé)人涉案比例上升，并有向處級(jí)以上高級(jí)管理人員蔓延的趨勢。
3. 內(nèi)外勾結(jié)合伙作案增多，導(dǎo)致串窩案發(fā)生。隨著金融內(nèi)部管理制度的加強(qiáng)和改進(jìn)，金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的作案方式發(fā)生了變化，從過去的手段單一、一人一案一罪的情況轉(zhuǎn)向以聯(lián)手犯科、狼狽為奸的團(tuán)伙特點(diǎn)，從而使內(nèi)外串通勾結(jié)和內(nèi)部合伙作案增多，導(dǎo)致一些串窩案的發(fā)生。
4. 智能化作案傾向明顯。在原先普遍采取收儲(chǔ)不入賬、偷支儲(chǔ)戶存款、冒用他人名義貸款等傳統(tǒng)犯罪手法的基礎(chǔ)上不斷翻新，智能化作案傾向明顯?；蚶眯聵I(yè)務(wù)拓展、管理不到位等可乘之空隙，違規(guī)大額透支、非法載留、拆借資金將公款挪用等。這些新的犯罪手法詭秘，隱蔽性強(qiáng)，不易被發(fā)現(xiàn)，增大了查處和防范工作的難度。
5. 基層操作崗位發(fā)案率高，攜款潛逃者增多。金融系統(tǒng)的支行（公司）及分理處、儲(chǔ)蓄所和農(nóng)村信用社，是金融機(jī)構(gòu)的基層單位，其中直接與資金貨幣打交道的操作崗位，往往是金融職務(wù)犯罪的誘因?；鶎咏鹑跈C(jī)構(gòu)不僅發(fā)案率高，而且還常常發(fā)生攜款潛逃案件，給國家和人民造成巨大損失和危害。
二、誘發(fā)金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的主要原因
金融業(yè)是從事和經(jīng)營貨幣這一特殊商品的行業(yè)，容易誘發(fā)與金錢相關(guān)的職務(wù)犯罪。從總的情況分析，金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪與其他職務(wù)犯罪一樣，都是利用職務(wù)便利而獲取個(gè)人或小團(tuán)體利益的違法犯罪活動(dòng)。它的產(chǎn)生和存在有著深刻的社會(huì)原因，是思想、政治、經(jīng)濟(jì)、文化等領(lǐng)域諸多社會(huì)矛盾的綜合反映。既有其外部的條件影響，也有其內(nèi)部的原因所致。當(dāng)前誘發(fā)金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪主要有以下幾個(gè)原因。
1. 受消極腐敗思想的侵蝕和影響，貪婪欲望膨脹。由于金融行業(yè)是社會(huì)的重要組成部分，客觀的經(jīng)濟(jì)環(huán)境使金融業(yè)成為人們經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的矛盾焦點(diǎn)，社會(huì)上一些不法分子為了獲取資金，千方百計(jì)拉攏腐蝕金融干部職工。如果再遇到本身政治、思想、文化素質(zhì)不高，缺乏正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀的，就很容易受拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義思想的滋長和膨脹，從而不顧政策、法律的約束，公然把貪污、受賄、挪用、侵占公款作為實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值目標(biāo)的直接手段，最終淪為人民的罪人。
2. 執(zhí)行規(guī)章制度不嚴(yán)，內(nèi)部管理松馳。與其他行業(yè)相比，金融系統(tǒng)的規(guī)章制度是比較健全和嚴(yán)密的。但“十案九違規(guī)”，由于管理執(zhí)行上的松弛，致使犯罪分子有機(jī)可乘，從而成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的一個(gè)重要內(nèi)部原因。比如：有的機(jī)構(gòu)不認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜、雙人管庫、離崗交接登記制度，業(yè)務(wù)工作流程缺乏嚴(yán)格規(guī)范的制度約束，以人手少為由，一人多崗、一人臨崗、相互替崗或脫崗等都使管理在執(zhí)行上沒有約束力。還有的內(nèi)部儲(chǔ)蓄、出納、會(huì)計(jì)、信貸等部門對(duì)印鑒、憑證、票據(jù)等保管不嚴(yán)，對(duì)過期作廢的重要憑證不及時(shí)清理，隨意擺放；有的不按規(guī)定管理計(jì)算機(jī)，不嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)算機(jī)操作規(guī)程，不按保密要求管理使用和定期更換密碼口令等，這些都給了犯罪分子有可乘之機(jī)，誘發(fā)其貪污、挪用等職務(wù)犯罪。另外，還有的不認(rèn)真執(zhí)行“三查制度”，即貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，造成信貸業(yè)務(wù)違規(guī)操作，甚至出現(xiàn)以貸謀利和誘發(fā)受賄等案件。
3. 制約機(jī)制不完善，對(duì)權(quán)力監(jiān)督不力。隨著我國金融體制改革的加快和金融業(yè)逐步邁向商業(yè)化的進(jìn)程中，出現(xiàn)了金融經(jīng)營體系和監(jiān)管體制相對(duì)滯后的情況，從而使一些金融機(jī)構(gòu)尤其是基層機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)監(jiān)管不力，內(nèi)控機(jī)制不健全，缺乏對(duì)職務(wù)犯罪的防范意識(shí)，忽視對(duì)某些權(quán)力的監(jiān)督，造成整體控制上的失衡。有的機(jī)構(gòu)開拓發(fā)展業(yè)務(wù)，管理相對(duì)滯后，在新業(yè)務(wù)不斷推出、基礎(chǔ)手段不斷更新的同時(shí)，內(nèi)控管理和制約機(jī)制建設(shè)跟不上，造成乘隙作案增多。有的機(jī)構(gòu)用人制度改變后，出現(xiàn)了臨時(shí)工、聘用工和正式工多種用工形式并存的情況，而對(duì)職責(zé)權(quán)利關(guān)系卻未作相應(yīng)調(diào)整，這就使所謂“臨時(shí)（聘用）工不敢監(jiān)督正式工，新職工不敢監(jiān)督老職工，一般職工不敢監(jiān)督處、所負(fù)責(zé)人”的現(xiàn)象十分突出，相互間的監(jiān)督制約形同虛設(shè)，特別是基層“一把手”掌管權(quán)過大，使得其中有犯罪意識(shí)的人作案輕而易舉，很容易得逞。
金融工作方案 第7篇
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一、指導(dǎo)思想
以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十六大和十六屆四中、五中全會(huì)精神，按照縣委、縣政府的創(chuàng)建活動(dòng)部署，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)社會(huì)治安綜合治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持“打防結(jié)合，預(yù)防為主，標(biāo)本兼治，重在治本”的方針，深入推進(jìn)社會(huì)治安綜合治理防控體系建設(shè)，全面落實(shí)社會(huì)治安綜合治理的各項(xiàng)措施，努力提高銀行系統(tǒng)維護(hù)穩(wěn)定工作的整體水平，為全面建設(shè)小康社會(huì)創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境，夯實(shí)平安創(chuàng)建工作基礎(chǔ)。
二、工作目標(biāo)
(一)加強(qiáng)員工的政治思想教育、法制教育、黨風(fēng)廉政教育、樹立員工正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，激發(fā)廣大員工的愛國熱情和工作積極性，樹立奉獻(xiàn)創(chuàng)業(yè)的思想，不斷維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)政治大局持續(xù)穩(wěn)定。<
(二)建立健全矛盾糾紛排查調(diào)處長效機(jī)制，及時(shí)做好矛盾糾紛排查工作，努力化解不和諧因素，從源頭上堵截和預(yù)防各種矛盾，有效遏制上訪事件發(fā)生。
(三)扎實(shí)做好同“**功”等非法活動(dòng)組織的斗爭，確保發(fā)現(xiàn)得早、控制得住、處置得好，始終保持“三零”(即零上京滋事、零聚集鬧事、零插播事件)的良好局面，防止危害安全穩(wěn)定的情況發(fā)生。
(四)強(qiáng)化規(guī)范化管理，嚴(yán)格各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位和要害部位人員的監(jiān)控，避免職務(wù)犯罪和侵財(cái)案件發(fā)生。
(五)抓好安全生產(chǎn)，建立處置突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，加強(qiáng)技防設(shè)施建設(shè)，強(qiáng)化運(yùn)款、槍彈、防火、防汛、交通安全管理，杜絕重大安全事故的發(fā)生，確保銀行業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。
(六)加強(qiáng)內(nèi)部管理工作，制訂切實(shí)可行的規(guī)章制度，確保有價(jià)證券、重要憑證、密押、印章和機(jī)關(guān)干部職工人身、財(cái)產(chǎn)安全，不發(fā)生失竊、刑事及治安案件，創(chuàng)造良好的工作、生活環(huán)境。
(七)提高銀行業(yè)監(jiān)管水平和服務(wù)質(zhì)量，努力創(chuàng)造金融生態(tài)環(huán)境，樹立銀行在社會(huì)中良好形象。
(八)認(rèn)真做好社會(huì)治安綜合治理工作，建立長效工作機(jī)制，維護(hù)系統(tǒng)內(nèi)社會(huì)治安秩序正常，保持系統(tǒng)政治大局穩(wěn)定。
三、創(chuàng)建成員單位
人民銀行*縣中心支行、農(nóng)發(fā)行*縣分行、工行*縣分行、建行*縣分行、農(nóng)行*縣分行、*縣商業(yè)銀行、*縣農(nóng)村信用聯(lián)社、*縣郵政局。
四、創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)
1、環(huán)境優(yōu)美，城區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到門前綠化，路面硬化，車輛放置整齊化，室內(nèi)工作環(huán)境和室外環(huán)境凈化，無臟、亂、差現(xiàn)象。
2、服務(wù)水平規(guī)范化，優(yōu)質(zhì)化，達(dá)到文明接待、會(huì)“十字”用語，客戶至上，細(xì)致入微，禮貌熱情，履行承諾，杜絕刁難，懈怠，侮辱，坑騙客戶的不良現(xiàn)象。
3、誠信經(jīng)營，按照“存款自愿、取款自由”儲(chǔ)蓄工作原則，不得有拒存付現(xiàn)象發(fā)生。
4、各類警示、標(biāo)示等標(biāo)志設(shè)施齊全，達(dá)到醒目美觀、設(shè)置到位。
5、安全防范設(shè)施到位，電視監(jiān)控設(shè)備齊全，達(dá)到營業(yè)期間有錄像，并按相關(guān)時(shí)限要求，保存錄像資料，備案登記。
6、安全防范措施得力，人員到位，無偷盜、搶劫不法犯罪案事件、安全生產(chǎn)事故發(fā)生。
7、消防人員到位，制訂防火應(yīng)急處置預(yù)案，設(shè)立緊急安全疏散通道出口，配備消防設(shè)施，達(dá)到人人會(huì)使用消防設(shè)備，人人熟悉防火應(yīng)急處置預(yù)案，消除火災(zāi)隱患，避免火災(zāi)事故發(fā)生。
8、健全完善各項(xiàng)管理制度，執(zhí)行制度落實(shí)到位。
五、實(shí)施步驟
平安創(chuàng)建是一項(xiàng)長期的系統(tǒng)工程，就2006年至2007年的平安創(chuàng)建活動(dòng)，在時(shí)間安排上分為四個(gè)階段：
(一)宣傳發(fā)動(dòng)階段(2006年7月一2006年9月)。各行(社、局)要根據(jù)縣委、縣政府平安創(chuàng)建的總體部署，結(jié)合各自實(shí)際，認(rèn)真制定具體的創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)和落實(shí)措施，并通過各種有效形式，加大宣傳力度，營造良好的輿論氛圍。
(二)組織實(shí)施階段(2006年9月一2007年2月)。在全縣銀行系統(tǒng)開展平安創(chuàng)建活動(dòng)，動(dòng)員廣大員工積極參與，全面落實(shí)平安創(chuàng)建工作的各項(xiàng)措施。
(三)總體推廣階段(2007年3月一2007年9月)。不斷深化平安建設(shè)活動(dòng)，及時(shí)總結(jié)推廣創(chuàng)建工作中涌現(xiàn)的好做法、好經(jīng)驗(yàn)，力爭推出銀行系統(tǒng)的先進(jìn)典型，提升銀行系統(tǒng)平安創(chuàng)建的整體水平。
(四)檢查驗(yàn)收階段(2007年10月一2007年12月)。由銀行系統(tǒng)創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組擔(dān)任考核工作，依據(jù)縣委、縣政府考核標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合綜治檢查，對(duì)創(chuàng)建工作進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
六、措施要求
(一)成立創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。為加強(qiáng)工作，提高效率，決定在銀行系統(tǒng)成立平安創(chuàng)建領(lǐng)導(dǎo)小組。由縣人行行長張遠(yuǎn)東任組長，各專業(yè)銀行行長任副組長，各專業(yè)銀行保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人任成員。下設(shè)辦公室在縣人行保衛(wèi)科，由保衛(wèi)科長任主任。各行、社、局也要成立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)。
(二)構(gòu)建思想教育體系。各行(社、局)要成立員工思想教育組織，制定學(xué)習(xí)教育計(jì)劃，開展豐富多彩的思想教育活動(dòng)，不斷提升員工的思想覺悟和政治水平，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想。堅(jiān)持以人為本，努力營造人人關(guān)心、人人支持、人人參與平安創(chuàng)建的濃厚氛圍，為構(gòu)建和諧社會(huì)打下良好基礎(chǔ)。
(三)構(gòu)建安全防范體系。加強(qiáng)人防、物防、技防建設(shè)，構(gòu)筑安全防范網(wǎng)絡(luò)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及創(chuàng)建活動(dòng)的順利開展。
金融工作方案 第8篇
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金融業(yè)由于其稀缺性和資產(chǎn)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的特點(diǎn)，極易產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，出現(xiàn)腐敗行為。金融腐敗不但破壞金融秩序，損害政府形象，還易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的安全與穩(wěn)定。我國的金融機(jī)構(gòu)又多是國有或國有控股企業(yè)，金融腐敗不僅造成國有資產(chǎn)流失，更會(huì)引起公眾不滿，激化社會(huì)矛盾。檢察機(jī)關(guān)可以充分發(fā)揮查辦和預(yù)防國家工作人員職務(wù)犯罪的職能，積極打擊和防范金融腐敗。
二、檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管的實(shí)踐與困難
(一)檢察介入金融監(jiān)管的實(shí)踐
1．及時(shí)打擊金融犯罪，保障金融監(jiān)管實(shí)施、填補(bǔ)監(jiān)管空白。金融犯罪，特別是新類型金融犯罪極富傳導(dǎo)性和負(fù)面示范效應(yīng)，如果不及時(shí)動(dòng)用最嚴(yán)厲的刑法予以處罰，就會(huì)不斷蔓延、擴(kuò)大，給投資人造成嚴(yán)重?fù)p害，甚至釀成金融風(fēng)險(xiǎn)。檢察機(jī)關(guān)是刑事訴訟程序的第一道關(guān)口，負(fù)有啟動(dòng)刑事訴訟程序，打擊犯罪的職責(zé)。因此，檢察機(jī)關(guān)在秉承依法懲治金融犯罪理念的同時(shí)，更應(yīng)注重打擊金融犯罪的及時(shí)性，尤其對(duì)于新類型金融犯罪。一方面，加強(qiáng)刑事訴訟和行政執(zhí)法程序的銜接，對(duì)行政金融監(jiān)管部門移送的新類型金融犯罪及時(shí)予以刑事處罰，嚴(yán)厲打擊，強(qiáng)化金融監(jiān)管力度;另一方面，關(guān)注金融監(jiān)管真空地帶，及時(shí)研判其中出現(xiàn)的金融不法行為，打擊非正規(guī)金融市場出現(xiàn)的金融犯罪，以完善金融監(jiān)管法律體系。2．開展綜合治理，督促主管部門加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，幫助金融機(jī)構(gòu)完善規(guī)章制度，提高金融犯罪防范能力。檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪案件的過程中，注重開展綜合治理。針對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的金融監(jiān)管部門工作不足和金融機(jī)構(gòu)管理與制度中存在的漏洞等情況，及時(shí)采用檢察建議等形式督促、幫助監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)堵漏建制。近年來，檢察機(jī)關(guān)針對(duì)內(nèi)外勾結(jié)的金融詐騙案頻發(fā)、居民儲(chǔ)蓄卡在銀行atm機(jī)上被大量盜碼，以及銀行信用卡發(fā)放審核不嚴(yán)等問題，多次向監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)制發(fā)檢察建議，得到監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)的采納，促進(jìn)了相關(guān)監(jiān)管措施和規(guī)章制度的建立和完善，幫助金融機(jī)構(gòu)提高了對(duì)金融犯罪的防范能力。3．依法查辦金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件，積極探索建立金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防體系，打擊和防范金融腐敗。如前所述，金融腐敗危害極為嚴(yán)重，檢察機(jī)關(guān)承擔(dān)著查辦和預(yù)防國家工作人員職務(wù)犯罪的職能。通過嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域的腐敗行為，依法查處金融領(lǐng)域內(nèi)國家工作人員職務(wù)犯罪案件，以維護(hù)公平、公正的金融市場環(huán)境，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)的健康、規(guī)范發(fā)展。在依法查處的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)更加注重金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的預(yù)防工作。不僅從已查處的職務(wù)犯罪案件出發(fā)，協(xié)助案發(fā)單位堵漏建制，進(jìn)行法制宣傳，開展個(gè)案預(yù)防工作，還要在此基礎(chǔ)上對(duì)于一類機(jī)構(gòu)或環(huán)節(jié)具有預(yù)防警示意義的案件進(jìn)行系統(tǒng)預(yù)防，警示相關(guān)金融同業(yè)。此外，通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)職務(wù)犯罪進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測等方式，探索建立長效的金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防體系，增強(qiáng)防治金融腐敗的力度。4．履行訴訟監(jiān)督職能，優(yōu)化金融司法環(huán)境。檢察機(jī)關(guān)具有訴訟監(jiān)督職能，通過對(duì)金融刑事、行政訴訟和民事審判活動(dòng)的監(jiān)督，參與優(yōu)化金融司法環(huán)境。對(duì)發(fā)生在金融領(lǐng)域的確有錯(cuò)誤的刑事、民事、行政判決和裁定依法提出抗訴，從而維護(hù)金融市場秩序，保護(hù)公平競爭，保障法律公正執(zhí)行。
(二)檢察介入金融監(jiān)管面臨的困難
1．金融犯罪的復(fù)雜性，增加了打擊金融犯罪的難度。我國金融市場快速發(fā)展，金融創(chuàng)新不斷推出，常被不法分子利用來實(shí)施犯罪。近年來，新類型金融犯罪不斷出現(xiàn)，無疑大大增加了辦理該類案件的難度。金融犯罪往往十分復(fù)雜，金融犯罪立法又存在一定的滯后，加之不法分子刻意規(guī)避法律，更使案件性質(zhì)難以判斷。實(shí)踐中，很多新類型的金融案件性質(zhì)在審理過程中均出現(xiàn)很大的爭議，也導(dǎo)致部分金融不法行為未能得到及時(shí)有效的打擊。2．具體法律依據(jù)的欠缺和監(jiān)督手段相對(duì)單一，限制了檢察介入監(jiān)管的作用。目前，檢察機(jī)關(guān)介入行政金融監(jiān)管并沒有具體和直接的法律依據(jù)，檢察機(jī)關(guān)只能依據(jù)自身的法律監(jiān)督職能，通過打擊金融犯罪、查辦金融領(lǐng)域的職務(wù)犯罪、對(duì)金融領(lǐng)域的刑事民事行政判決進(jìn)行訴訟監(jiān)督，以及結(jié)合辦案開展綜合治理等途徑介入金融監(jiān)管。檢察機(jī)關(guān)的另一職能———行政執(zhí)法監(jiān)督，因行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的銜接工作尚未推行到金融行政監(jiān)管部門，而不能相應(yīng)地發(fā)揮出應(yīng)有作用。事實(shí)上，檢察機(jī)關(guān)直接介入金融監(jiān)管主要依靠檢察建議，而檢察建議根據(jù)《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定(試行)》適用范圍有限，且不具備剛性效力。3．檢察人員專業(yè)素質(zhì)不足和專業(yè)化辦案機(jī)制尚未健全，影響了檢察介入金融監(jiān)管的能力。金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性較強(qiáng)，介入金融監(jiān)管比單純辦理金融犯罪案件，更需要金融專業(yè)知識(shí)。檢察機(jī)關(guān)要在金融監(jiān)管中充分發(fā)揮作用，必然要求檢察人員要具備不弱于監(jiān)管人員的金融專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。我國作為一個(gè)新興市場國家，金融市場發(fā)展時(shí)間不長，檢察機(jī)關(guān)專業(yè)人員和檢察人員專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備難免不足，相比金融監(jiān)管部門而言又缺少金融監(jiān)管實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)。
三、檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管的相關(guān)建議
(一)建立與金融監(jiān)管部門之間協(xié)作溝通的常設(shè)性平臺(tái)，合力打擊和防范金融犯罪
近年來，檢察機(jī)關(guān)已嘗試與金融監(jiān)管部門建立金融犯罪信息互通機(jī)制，并且在辦理一些具體金融犯罪案件時(shí)相互協(xié)助配合。但是實(shí)踐中，雙方的信息交流和辦案協(xié)助，多由具體的辦案單位和部門圍繞個(gè)案各自進(jìn)行，不僅效率不高，而且影響了信息溝通的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性。在打擊和防范金融犯罪方面，檢察機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門加強(qiáng)信息溝通和配合協(xié)助十分必要，不僅可以形成行政監(jiān)管和刑事執(zhí)法的無縫銜接，更可以在金融和刑事兩個(gè)專業(yè)領(lǐng)域產(chǎn)生互補(bǔ)效應(yīng)。
(二)發(fā)揮立案監(jiān)督職能，適時(shí)延伸“兩法銜接”信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管的行政執(zhí)法監(jiān)督
金融犯罪由于行為的隱蔽性和爭議性，犯罪黑數(shù)較大。當(dāng)前，不少金融犯罪，特別是證券市場中的內(nèi)幕信息和操縱市場行為未受到刑事處罰。這不僅嚴(yán)重?fù)p害投資者的交易信心，影響金融市場的健康發(fā)展，更引起社會(huì)公眾對(duì)政府管理能力的質(zhì)疑。對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮立案監(jiān)督的職能，加強(qiáng)對(duì)金融犯罪的立案監(jiān)督。由于金融犯罪為典型的行政犯，很多案件需要先經(jīng)金融行政監(jiān)管部門查處后，方移送刑事處罰。我們可以考慮立足立案監(jiān)督，通過以下三個(gè)步驟逐步加強(qiáng)立案監(jiān)督和行政執(zhí)法監(jiān)督工作。其一，先從金融監(jiān)管部門與公安機(jī)關(guān)出現(xiàn)爭議的案件著手，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門聯(lián)系。對(duì)于監(jiān)管部門認(rèn)為涉嫌犯罪，而公安機(jī)關(guān)不予立案的案件，建議監(jiān)管部門將爭議案件提交檢察機(jī)關(guān)審查，由檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行立案監(jiān)督。其二，解決社會(huì)公眾和媒體關(guān)注的案件，關(guān)注媒體報(bào)道的金融違法違規(guī)事件。對(duì)其中可能涉嫌金融犯罪但監(jiān)管部門又未移送公安機(jī)關(guān)的案件，可向監(jiān)管部門了解相關(guān)情況，對(duì)其中確已涉嫌犯罪的案件，建議監(jiān)管部門移送公安機(jī)關(guān)。其三，適時(shí)延伸“兩法銜接”信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)金融監(jiān)管行政執(zhí)法監(jiān)督。
(三)擴(kuò)展職務(wù)犯罪預(yù)防體系，加強(qiáng)與金融監(jiān)管等部門配合，全面防范金融腐敗和金融犯罪
金融具有公眾性，金融服務(wù)公共性的實(shí)現(xiàn)已不是為了金融業(yè)者的個(gè)別利益，而是為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共利益。因而，金融機(jī)構(gòu)和上市公司兼具行業(yè)性質(zhì)和資產(chǎn)權(quán)益雙重的公眾性，法律對(duì)其資產(chǎn)安全和管理秩序保護(hù)應(yīng)當(dāng)不低于國有企業(yè)。限于法律規(guī)定的管轄權(quán)，檢察機(jī)關(guān)對(duì)非國家工作人員職務(wù)犯罪不享有偵查權(quán)，但檢察機(jī)關(guān)還承擔(dān)著國家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防的職能，專門設(shè)有國家工作人員職務(wù)犯罪的預(yù)防機(jī)構(gòu)，并已建立國家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防體系。金融機(jī)構(gòu)、上市公司的資產(chǎn)安全和正常管理秩序與國家利益、公眾利益緊密相關(guān)，因此，可考慮將現(xiàn)有國家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防體系擴(kuò)展到金融機(jī)構(gòu)和上市公司。同時(shí)，預(yù)防范圍也不應(yīng)僅限于職務(wù)犯罪，而要將其他金融犯罪予以覆蓋，建立一個(gè)全面的金融腐敗和金融犯罪預(yù)防體系。在建立這一體系過程中，除了采用構(gòu)建金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)測預(yù)警機(jī)制、進(jìn)行法制宣傳等傳統(tǒng)預(yù)防手段之外，還應(yīng)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、紀(jì)委等部門的合作，與監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)在打擊金融腐敗和金融犯罪方面建立信息共享，并相互提供人力支持。檢察人員可以通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)向金融監(jiān)管部門提供相關(guān)信息，以有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，還可以經(jīng)常為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反貪工作指導(dǎo)，幫助其完善相關(guān)制度，堵塞漏洞。金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)可以為檢察機(jī)關(guān)提供專業(yè)方面的培訓(xùn)，甚至抽調(diào)人員參與專項(xiàng)案件的調(diào)查，以提高各方防范金融腐敗和金融犯罪的能力。此外，還應(yīng)考慮共同建立金融腐敗和金融犯罪人員黑名單，提高不法分子的犯罪成本，從而達(dá)到預(yù)防和減少犯罪的目的。
(四)探索履行法律監(jiān)督職責(zé)的新途徑，在金融領(lǐng)域內(nèi)試行“督促”和“督促監(jiān)管”
金融工作方案 第9篇
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一、指導(dǎo)思想
以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)全國及全市金融工作會(huì)議精神，按照市委、市政府決策部署要求及上級(jí)單位的統(tǒng)一部署，充分認(rèn)識(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性、艱巨性和迫切性。有效推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作，全面改善我街金融生態(tài)環(huán)境。
二、目標(biāo)任務(wù)
充分發(fā)揮街道各部門作用，多方協(xié)調(diào)、多措并舉，精準(zhǔn)發(fā)力。逐步完善提高街道對(duì)轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)的處置和統(tǒng)籌管理的能力。努力營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，使轄區(qū)內(nèi)的金融業(yè)有序健康發(fā)展。
三、工作措施及分工
街道成立防范、化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，協(xié)調(diào)村、社區(qū)、派出所、司法所及其他站辦所，實(shí)現(xiàn)信息共享，縱向聯(lián)動(dòng)，橫向協(xié)調(diào)，齊抓共管的格局，并明確了各站所的工作任務(wù)。
（一）由社區(qū)和村對(duì)轄區(qū)內(nèi)的個(gè)體工商戶、私營企業(yè)，進(jìn)行宣傳摸排管控。
（二）由街道文體站對(duì)轄區(qū)內(nèi)的學(xué)校、幼兒園、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳摸排管控。
（三）由街道民政辦對(duì)轄區(qū)內(nèi)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳摸排管控。
（四）由街道農(nóng)機(jī)站對(duì)轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)機(jī)合作社進(jìn)行宣傳摸排管控。
（五）由街道農(nóng)經(jīng)站對(duì)轄區(qū)內(nèi)的養(yǎng)殖、種植合作社進(jìn)行宣傳摸排管控。
（六）由街道民營辦對(duì)轄區(qū)內(nèi)的小額貸款機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳摸排管控。
四、工作要求
（一）提高思想認(rèn)識(shí)。街道及有關(guān)部門要提高政治站位，高度重視完善防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作，要嚴(yán)防發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)。我街已經(jīng)成立防范、化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)具體工作落實(shí)，并明確了各部門工作職責(zé)。
金融工作方案 第10篇
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一、指導(dǎo)思想和總體目標(biāo)
（一）指導(dǎo)思想。
深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以人為本，認(rèn)真貫徹實(shí)施《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范市場秩序、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定為目標(biāo)，落實(shí)交易場所經(jīng)營者的主體責(zé)任，堅(jiān)持清理整頓與促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展相結(jié)合、集中清理整頓與長效機(jī)制建設(shè)相結(jié)合、交易場所自律與政府監(jiān)管相結(jié)合，突出重點(diǎn)，統(tǒng)籌兼顧，依法清理整頓，促進(jìn)各類交易場所規(guī)范發(fā)展，保護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益。
（二）總體目標(biāo)。
用半年左右的時(shí)間集中開展清理整頓，使各類交易場所的監(jiān)管責(zé)任進(jìn)一步落實(shí)，違法違規(guī)的各類證券期貨交易活動(dòng)得到全面清理，各類交易場所規(guī)范經(jīng)營制度進(jìn)一步健全，行業(yè)自律顯著加強(qiáng)，人民群眾和投資者的合法權(quán)益得到有效保障。
二、排查范圍和清理整頓對(duì)象
（一）排查范圍。
所有在我縣注冊(cè)的由省及以下政府批準(zhǔn)或省有關(guān)部門批準(zhǔn)的各類權(quán)益和中遠(yuǎn)期交易場所，未經(jīng)批準(zhǔn)自行開展各類權(quán)益和商品中遠(yuǎn)期交易的交易場所，包括從事股權(quán)、產(chǎn)權(quán)、藝術(shù)品、金融資產(chǎn)、碳排放權(quán)等交易和稀貴金屬、農(nóng)副產(chǎn)品、醫(yī)藥產(chǎn)品等大宗商品中遠(yuǎn)期交易等各種類型的交易場所，以及外省、市上述交易場所在我縣設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)，均屬本次清理整頓的排查范圍。
（二）清理整頓對(duì)象。
1.違法違規(guī)的交易活動(dòng)。除依法設(shè)立的證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，本縣內(nèi)交易場所有以下違法違規(guī)交易活動(dòng)的，均為清理整頓對(duì)象：
（1）將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，采取集中競價(jià)、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；
（2）將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時(shí)間間隔少于5個(gè)交易日；
（3）除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計(jì)超過200人；
（4）除依法經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場所外，從事以集中競價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的場所。
2.違規(guī)設(shè)立的交易場所。未經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立，自行從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所；未經(jīng)省政府批準(zhǔn)、使用“交易所”字樣的交易所。
三、清理整頓工作要求
縣有關(guān)部門要高度重視，落實(shí)專人負(fù)責(zé)，建立健全工作推進(jìn)機(jī)制，根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)，在本縣進(jìn)行一次集中清理整頓，堅(jiān)決糾正違法證券期貨交易活動(dòng)，確保投資者資金安全和社會(huì)穩(wěn)定。
（一）清理整頓期間，不得設(shè)立新的開展標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品或合約交易的交易場所。
（二）對(duì)已存在上述違法違規(guī)交易活動(dòng)的交易場所，立即停止交易活動(dòng)，嚴(yán)禁以任何方式擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，嚴(yán)禁新增交易品種，嚴(yán)禁新增投資者，并限期取消或結(jié)束交易活動(dòng)。
（三）對(duì)未報(bào)省人民政府批準(zhǔn)，在交易場所名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，經(jīng)整改合格后，按照國發(fā)〔2011〕38號(hào)和皖政辦〔2012〕1號(hào)文件規(guī)定重新履行報(bào)批手續(xù)。
（四）對(duì)依法設(shè)立的證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所，鼓勵(lì)其通過重組、整合、引入新的投資者進(jìn)一步做大做強(qiáng)，并按國發(fā)〔2011〕38號(hào)和皖政辦〔2012〕1號(hào)文件規(guī)定程序履行報(bào)批手續(xù)。
四、清理整頓工作機(jī)制和職責(zé)分工
（一）工作機(jī)制。
為加強(qiáng)對(duì)集中清理整頓各類交易場所工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立由縣政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，縣工商局、縣商務(wù)局、縣公安局、縣法制辦、縣金融辦等部門為成員單位的縣集中清理整頓各類交易場所領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在縣政府金融辦。
（二）職責(zé)分工。
領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署，按照職能分工，各司其職，各負(fù)其責(zé)，協(xié)調(diào)配合，齊抓共管，合力推進(jìn)。
縣政府金融辦負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，制定和組織實(shí)施各個(gè)階段的工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)與市清理整頓各類交易場所聯(lián)席會(huì)議辦公室聯(lián)系，會(huì)同領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位會(huì)商本縣內(nèi)涉及非法證券活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定，共同研究非法證券活動(dòng)的處理建議。
縣工商局負(fù)責(zé)提供在工商部門注冊(cè)的各類交易場所的工商登記情況；查處無照經(jīng)營、超范圍經(jīng)營等違法行為；對(duì)未按規(guī)定批準(zhǔn)設(shè)立或違反規(guī)定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，不得辦理工商登記。
縣商務(wù)局負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)大宗商品中遠(yuǎn)期交易市場的清理整頓工作。
縣公安局負(fù)責(zé)依法查處各部門移交的案件線索，積極協(xié)助各相關(guān)部門做好社會(huì)維穩(wěn)工作。
五、實(shí)施步驟
（一）動(dòng)員部署階段（2012年3月10日前）。根據(jù)市方案制定我縣清理整頓工作方案。
（二）摸底排查階段（2012年3月5日至2012年3月15日）。按照方案要求，對(duì)交易場所進(jìn)行全面摸底排查，確定清理整頓對(duì)象，提出清理整頓建議。
（三）組織實(shí)施階段（2012年3月16日至2012年3月31日）。根據(jù)摸底排查情況，針對(duì)清理整頓對(duì)象制定具體整改方案，報(bào)縣政府同意后組織實(shí)施。
（四）督查考核階段（2012年4月1日至2012年5月15日）。對(duì)照工作目標(biāo)和任務(wù)，對(duì)前一段時(shí)間清理整頓情況開展督查，確保清理整頓各項(xiàng)要求落到實(shí)處。
六、保障措施
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全面落實(shí)清理整頓工作的各項(xiàng)任務(wù)和要求?？h集中清理整頓各類交易場所領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)我縣清理整頓工作，抓緊將清理整頓任務(wù)分解到交易場所，明確監(jiān)管責(zé)任，建立工作機(jī)制，確保清理整頓工作扎實(shí)開展，取得實(shí)效。
