零售銀行崗位職責9篇

崗位職責是什么

零售銀行崗位是銀行業(yè)務的重要組成部分，主要關注個人消費者和小型企業(yè)客戶，為他們提供一系列金融服務，包括存款、貸款、信用卡、投資和咨詢服務等。

崗位職責要求

1. 熟悉零售銀行業(yè)務：需要對儲蓄賬戶、支票、信用卡、個人貸款、抵押貸款等各種零售銀行業(yè)務有深入理解。

2. 客戶服務技能：具備優(yōu)秀的溝通能力，能夠處理客戶的查詢、投訴和建議，確保客戶滿意度。

3. 銷售導向：具備銷售技巧，能有效推廣銀行產品和服務，達成業(yè)績目標。

4. 風險管理：了解并遵守銀行的風險管理政策，評估和控制潛在風險。

5. 法規(guī)合規(guī)：熟悉相關金融法規(guī)，確保業(yè)務操作合規(guī)合法。

崗位職責描述

零售銀行員工通常工作在銀行網(wǎng)點，接待客戶，解答疑問，辦理各類金融交易。他們既是銀行的代表，也是客戶財務問題的顧問。在日常工作中，他們需要維護客戶關系，分析客戶需求，提供個性化的金融解決方案。此外，他們還需要定期更新產品知識，以便向客戶推薦最適合他們的產品和服務。

有哪些內容

1. 客戶咨詢：解答客戶關于賬戶操作、利息計算、貸款條件等問題。

2. 產品推廣：介紹新產品，如高息儲蓄賬戶、低利率信用卡，引導客戶申請。

3. 交易處理：處理存款、取款、轉賬、支付等日常交易。

4. 貸款審批：評估個人和小型企業(yè)的信用狀況，決定貸款額度和利率。

5. 風險評估：識別潛在欺詐行為，保護銀行和客戶免受損失。

6. 客戶關系管理：維護客戶數(shù)據(jù)庫，定期跟進客戶，提升客戶忠誠度。

7. 解決投訴：及時處理客戶不滿，確保問題得到妥善解決。

8. 培訓與發(fā)展：參加內部培訓，提升專業(yè)知識和服務水平。

零售銀行崗位要求員工不僅具備專業(yè)金融知識，還需擁有良好的人際交往能力和商業(yè)敏感度。在這個崗位上，每一位員工都是銀行品牌的重要載體，通過提供優(yōu)質服務，幫助銀行實現(xiàn)業(yè)務增長和客戶滿意度的雙重提升。

零售銀行崗位職責范文

第1篇 零售銀行客戶崗位職責

咨詢 - 銀行對公或零售客戶精準營銷咨詢 - 經理/高級經理 安永ey 安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會計師事務所,安永華明會計師 職位要求: 熟悉銀行對公或零售業(yè)務體系,從事過客戶營銷相關管理工作

深入了解客群經營的思路和理念

熟悉對公或零售金融產品

熟悉客戶畫像的生成及其使用的場景

熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導團隊進行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力

第2篇 銀行零售產品經理崗位職責任職要求

銀行零售產品經理崗位職責

崗位職責: 一、負責公司的零售銀行業(yè)務研究部的產品及服務體系創(chuàng)建及優(yōu)化; 二、負責公司的零售銀行業(yè)務咨詢產品客戶需求契合度的提升及新產品、新服務的開發(fā); 三、負責公司產品優(yōu)化、創(chuàng)新機制的建立與完善; 四、優(yōu)化改進公司研發(fā)模式及分析方法，并對團隊執(zhí)行進行輔導培訓; 五、負責客戶個性化項目的研究框架的梳理起草，并指導團隊完成;任職要求: 一、年齡要求:32-47歲 二、學歷及專業(yè)要求:本科以上學歷，經濟學、金融學及企業(yè)管理類專業(yè)背景; 三、工作經驗:擁有6年以上國內中大型銀行零售銀行部、個人金融部、信審部、電子銀行部、渠道部、財富管理部等個金條線工作經驗，并且熟知部門的業(yè)務運行模式及流程; 四、熟悉個人金融業(yè)務信息及咨詢類服務需求或在行內行外有過銀行業(yè)務信息支持和咨詢服務經驗 五、具備優(yōu)秀的團隊協(xié)同能力和組織執(zhí)行能力 六、有夢想、有事業(yè)心、有責任心，有想法有方法、敢想敢干。

第3篇 銀行零售產品經理崗位職責

零售產品經理(商業(yè)銀行) 1 產品研發(fā)與推廣 根據(jù)部門需求及同業(yè)產品動態(tài),制定相應產品開發(fā)策略 40% 依照產品策略,擬定產品開發(fā)需求,與科技等相關部門協(xié)同開發(fā)測試,實現(xiàn)產品上線。 根據(jù)目標客群特征,制定個性化產品組合方案,通過線上、線下進行產品推廣。

2 特定客群經營 定期開展市場調研工作,及時掌握市場同業(yè)的客戶策略及動態(tài),及時調整客戶經營策略 40% 以獲客為主,負責特定客戶全生命周期經營管理,提升客戶數(shù)量和金融資產,完成各項經營指標 協(xié)調營銷資源,通過各類消費場景和客戶特點開展線上和線下的營銷活動,提升客戶滿意度,活躍度。

3 分行業(yè)務管理 協(xié)助制定總、分行產品及客戶發(fā)展規(guī)劃、經營計劃與客戶經營策略。 20% 推動部門業(yè)務在分支行的有效開展。 定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù),分析經營情況,調整經營策略,促進部門業(yè)務發(fā)展。 1 產品研發(fā)與推廣 根據(jù)部門需求及同業(yè)產品動態(tài),制定相應產品開發(fā)策略 40% 依照產品策略,擬定產品開發(fā)需求,與科技等相關部門協(xié)同開發(fā)測試,實現(xiàn)產品上線。 根據(jù)目標客群特征,制定個性化產品組合方案,通過線上、線下進行產品推廣。

2 特定客群經營 定期開展市場調研工作,及時掌握市場同業(yè)的客戶策略及動態(tài),及時調整客戶經營策略 40% 以獲客為主,負責特定客戶全生命周期經營管理,提升客戶數(shù)量和金融資產,完成各項經營指標 協(xié)調營銷資源,通過各類消費場景和客戶特點開展線上和線下的營銷活動,提升客戶滿意度,活躍度。

3 分行業(yè)務管理 協(xié)助制定總、分行產品及客戶發(fā)展規(guī)劃、經營計劃與客戶經營策略。 20% 推動部門業(yè)務在分支行的有效開展。 定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù),分析經營情況,調整經營策略,促進部門業(yè)務發(fā)展。

第4篇 零售銀行總經理崗位職責

大型知名銀行零售業(yè)務總經理行長 崗位職責:

1、全面負責高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務及理念并促成客戶認可公司及其服務;

2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達成共識,為客戶配置合適的產品協(xié)助客戶購買;

3、基于公司的產品(現(xiàn)有產品ppp項目,不良資產處置,私募基金,股權并購等)和服務為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,客戶持續(xù)溝通等;

4、搭建團隊,提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領團隊完成銷售任務和其他展業(yè)活動;

5、完成領導交待的其他工作。

任職要求:

1、25-40歲以內,金融、經濟和財務等相關專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經理、證券公司經紀人、三方或信托公司的理財經理等相關管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經驗。

3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關系的能力與表達能力,有高端客戶服務經驗,能承受高強度的工作壓力;

4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。 您好!我金融從業(yè)15年,投行出身,從事金融獵頭十多年,我長期招聘金融行業(yè)各方面的中高端人才,企業(yè)背景基本上是上市公司,國資控股,百強企業(yè)等金融集團,職位包括,集團總裁,副總裁,城市總經理,區(qū)域總經理,營業(yè)部總經理,投資總監(jiān),投資并購總監(jiān),財富中心總經理,團隊總監(jiān),理財總監(jiān),高級理財師等方面的職位,如果您身邊有朋友要找金融行業(yè)工作的,可以幫忙推薦,長期合作。 崗位職責:

1、全面負責高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務及理念并促成客戶認可公司及其服務;

2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達成共識,為客戶配置合適的產品協(xié)助客戶購買;

3、基于公司的產品(現(xiàn)有產品ppp項目,不良資產處置,私募基金,股權并購等)和服務為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,客戶持續(xù)溝通等;

4、搭建團隊,提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領團隊完成銷售任務和其他展業(yè)活動;

5、完成領導交待的其他工作。

任職要求:

1、25-40歲以內,金融、經濟和財務等相關專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經理、證券公司經紀人、三方或信托公司的理財經理等相關管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經驗。

3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關系的能力與表達能力,有高端客戶服務經驗,能承受高強度的工作壓力;

4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。

第5篇 銀行零售客戶經理崗位職責

1、負責市場開發(fā)、客戶維護和銷售管理等工作；

2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解；

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

4、制定銷售計劃和銷售預算；

5、負責銷售渠道和客戶的管理。

第6篇 高級投資分析師（銀行/零售...崗位職責職位要求

職責描述：

1.基于國內上市公司的研究，撰寫投資建議書；

2.協(xié)助跟蹤覆蓋銀行或零售或白酒或制藥行業(yè)動態(tài)；

3.協(xié)助完成投資標的實證調研與跟蹤；

4.協(xié)助完成課題研究。

任職資格：

1.本科及以上學歷，金融、經濟、財會、管理、投資等相關專業(yè)優(yōu)先；

2.3年左右相關經驗，熟悉商業(yè)分析與金融建模；

3.有參與社會調研實踐活動者優(yōu)先；

4.邏輯及數(shù)量化分析能力強、通過cpa、cfa者優(yōu)先；

5.誠實、敬業(yè)，良好的工作主動性，良好的獨立思考和團隊合作精神。

崗位要求：

學歷要求：本科及以上

語言要求：不限

年齡要求：不限

工作年限：經驗3-5年

第7篇 零售銀行客戶經理崗位職責

咨詢 - 銀行對公或零售客戶精準營銷咨詢 - 經理/高級經理 安永ey 安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會計師事務所,安永華明會計師 職位要求: 熟悉銀行對公或零售業(yè)務體系,從事過客戶營銷相關管理工作

深入了解客群經營的思路和理念

熟悉對公或零售金融產品

熟悉客戶畫像的生成及其使用的場景

熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導團隊進行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力

第8篇 銀行零售業(yè)務崗位職責

大型知名銀行零售業(yè)務總經理行長 崗位職責:

1、全面負責高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務及理念并促成客戶認可公司及其服務;

2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達成共識,為客戶配置合適的產品協(xié)助客戶購買;

3、基于公司的產品(現(xiàn)有產品ppp項目,不良資產處置,私募基金,股權并購等)和服務為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,客戶持續(xù)溝通等;

4、搭建團隊,提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領團隊完成銷售任務和其他展業(yè)活動;

5、完成領導交待的其他工作。

任職要求:

1、25-40歲以內,金融、經濟和財務等相關專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經理、證券公司經紀人、三方或信托公司的理財經理等相關管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經驗。

3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關系的能力與表達能力,有高端客戶服務經驗,能承受高強度的工作壓力;

4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。 您好!我金融從業(yè)15年,投行出身,從事金融獵頭十多年,我長期招聘金融行業(yè)各方面的中高端人才,企業(yè)背景基本上是上市公司,國資控股,百強企業(yè)等金融集團,職位包括,集團總裁,副總裁,城市總經理,區(qū)域總經理,營業(yè)部總經理,投資總監(jiān),投資并購總監(jiān),財富中心總經理,團隊總監(jiān),理財總監(jiān),高級理財師等方面的職位,如果您身邊有朋友要找金融行業(yè)工作的,可以幫忙推薦,長期合作。 崗位職責:

1、全面負責高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務及理念并促成客戶認可公司及其服務;

2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達成共識,為客戶配置合適的產品協(xié)助客戶購買;

3、基于公司的產品(現(xiàn)有產品ppp項目,不良資產處置,私募基金,股權并購等)和服務為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務,包括客戶資產變化情況,客戶資產配置調整建議,客戶持續(xù)溝通等;

4、搭建團隊,提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領團隊完成銷售任務和其他展業(yè)活動;

5、完成領導交待的其他工作。

任職要求:

1、25-40歲以內,金融、經濟和財務等相關專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經理、證券公司經紀人、三方或信托公司的理財經理等相關管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經驗。

3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關系的能力與表達能力,有高端客戶服務經驗,能承受高強度的工作壓力;

4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。

第9篇 銀行零售崗位職責

大型知名銀行零售部主管 職位描述:

1、圍繞年度經營計劃,在總分行條線相關制度指引下,管理、決策、指導支行各項業(yè)務發(fā)展,負責組織完成本行各項計劃和任務; 2、統(tǒng)籌安排支行工作,督導工作進展,建立健全考核機制,傳達總分行相關業(yè)務條線工作指引; 3、根據(jù)當?shù)厥袌霏h(huán)境特點,分析、預測市場前景,提出發(fā)展戰(zhàn)略計劃; 4、根據(jù)總分行相關規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程,指導管理支行會計工作,加強支行合規(guī)內控管理及反洗錢管理; 5、完成職責范圍內的其他工作。 職位描述:

1、圍繞年度經營計劃,在總分行條線相關制度指引下,管理、決策、指導支行各項業(yè)務發(fā)展,負責組織完成本行各項計劃和任務; 2、統(tǒng)籌安排支行工作,督導工作進展,建立健全考核機制,傳達總分行相關業(yè)務條線工作指引; 3、根據(jù)當?shù)厥袌霏h(huán)境特點,分析、預測市場前景,提出發(fā)展戰(zhàn)略計劃; 4、根據(jù)總分行相關規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程,指導管理支行會計工作,加強支行合規(guī)內控管理及反洗錢管理; 5、完成職責范圍內的其他工作。